历年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库含答案

历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含答案业务规范题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案 B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案 C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书 D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】D 2、下列属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 3、(2017 年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（）。A.登记机构需为投资者开立证券账户 B.基金托管人需为投资者开立证券账户 C.基金托管人需为投资者开立基金账户 D.登记机构需为投资者开立基金账户【答案】D 4、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养 B.参加基金职业道德实践 C.领会基金职业道德规范 D.灌输基金职业道德规范【答案】D 6、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 7、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（）等。A.可转债基金 B.避险策略型基金 C.保本型基金 D.股债平衡型基金【答案】D 8、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.证券公司 C.信托公司 D.投资咨询公司【答案】B 9、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域【答案】C 10、(2016 年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券 B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告 C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券 D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】B 11、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。【答案】A 12、在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A.理事会 B.股东大会 C.监事会 D.董事会【答案】A 13、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者 B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式 C.基金销售代理网点确认非交易过户申请 D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户【答案】C 15、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 16、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 17、（）不是基金份额持有人的权利。A.分享基金财产收益 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核【答案】D 18、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。A.25 B.30 C.50 D.80【答案】D 19、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证 B.日常检查 C.限制交易 D.行政处罚【答案】A 20、基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。A.账户信息、家庭信息 B.交易信息、财务信息 C.账户信息、交易记录信息 D.家庭信息、交易记录信息【答案】C 21、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 22、审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。A.市场准入和持续监管 B.机构准入和持续监管 C.高级管理人员准入和持续监管 D.合作机构准入和持续监管【答案】A 23、公司制度更新分为（）。A.B.C.D.【答案】B 24、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A.净值增长指标 B.本期利润 C.加权平均份额本期利润 D.加权平均净值利润率【答案】A 25、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.四月底 B.二月底 C.三月底 D.一月底【答案】A 26、（2016 年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 27、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。A.承诺收益 B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述 C.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩 D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料【答案】D 28、（2018 年真题）关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是（）A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 29、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。A.B.C.D.【答案】B 30、关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（）。A.交易时间为每周一至周五，每天 9:15-11:30，13:00-15:00 B.遵从价格优先，时间优先的原则 C.报价单位为每分基金价格 D.涨跌幅比例为 10%【答案】A 31、下列选项中，QDII 基金可以投资的行为是（）。A.购买不动产 B.购买房地产抵押按揭 C.购买实物商品 D.投资住房按揭支持证券【答案】D 32、分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（）。A.风险偏好 B.投资规模 C.流动性和安全性要求 D.以上都是【答案】D 33、连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.6 个月【答案】C 34、（）又称“结构型基金”。A.分级基金 B.混合基金 C.伞形基金 D.ETF 基金【答案】A 35、（2016 年真题）中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 C.只能由基金管理人办理 D.只能由销售机构办理【答案】A 36、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 37、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D 38、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性 B.最优化 C.有效性 D.成本效益【答案】D 39、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格 D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】A 40、（2016 年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 41、ESG 是（）。A.社会责任投资 B.社会环境投资 C.社会基金投资 D.社会养老投资【答案】A 42、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 43、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 44、关于基金公司合规管理部门开展工作，以下说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作 C.检查并提出处理建议 D.检查并对违规的基金经理限制其投资权限【答案】B 45、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（）A.交易执行应遵守公平交易制度 B.每日交易记录应当存档 C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行 D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易【答案】D 46、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.建立信息披露风险责任制 B.对宣传推介材料进行合规审核 C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】A 47、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A.最低目标价值 B.安全垫 C.现时净值 D.价值底线【答案】B 48、(2016 年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的