2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练模拟试卷A卷（含答案）

20222022-20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练模拟试卷训练模拟试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 3、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 4、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A 5、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 6、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 7、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为 3千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400 B.60000 C.45600 D.40800【答案】D 9、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B 10、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 11、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C 12、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 13、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 14、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 16、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 17、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 19、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 20、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.【答案】B 21、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 24、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C 25、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 26、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 28、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 29、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 31、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 32、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 33、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 34、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 35、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C 36、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 37、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 38、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 39、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 40、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 41、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 42、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 43、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B 44、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】D 45、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓【答案】A 46、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 47、（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度 B.风险偏好 C.实际风险承受能力 D.风险意识【答案】B 48、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线 B.光头光脚阳线 C.字形 D.十字形【答案】C 49、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 50、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 51、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 52、已知某公司某年财务数据如下：营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 54、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 55、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B 56、下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量 B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小 C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量 D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】A 57、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 58、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 59、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C 60、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D 61、下列客户信息属于定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 62、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 63、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移 B.风险规避 C.风险补偿 D.风险对冲【答案】B 64、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 65、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 66、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 67、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。A.B.C.D.【答案】A 68、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C 69、关于资本资产定价模型中的 系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 70、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81 B.168890.39 C.325315.23 D.294272.73【答案】B 71、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 72、下列属于有效边界 FT 上的切点证券组合 T 具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 73、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】B 74、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 75、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A 76、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 77、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 78、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5【答案】B 79、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C 80、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B