2022-2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷B卷（含答案）

20222022-20232023 年证券从业之金融市场基础知识全真模拟年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷考试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。A.交易工具 B.发行流通性质 C.交割方式 D.金融资产的种类【答案】B 2、我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。A.国债 B.公司债 C.地方政府债 D.资产证券化证券【答案】C 3、下列（）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A.有限制股票 B.金股 C.优先股 D.超级表决权股票【答案】C 4、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（）。A.B.C.D.【答案】C 5、在资产证券化业务中，SPV(特殊目的机构)的特点不包括()A.其负债主要是发行的资产支持债券 B.SPV 不是资产支持证券的真正发行人 C.其资产是向发起人购买的基础资产 D.SPV 是一个独立的法律实体【答案】B 6、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。A.100 B.80 C.60 D.50【答案】C 7、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）。A.B.C.D.【答案】B 8、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（）和（）。A.次级债券信用债券 B.次级债券资本补充债券 C.信用债券资本补充债券 D.信用债券担保债券【答案】B 9、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳基金。A.0.51 B.0.55 C.1 D.5【答案】B 10、按照我国证券法规定，证券交易必须实行的原则是（）。A.B.C.D.【答案】D 11、信息披露的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】C 12、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 13、下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、按信托财产的形态，可将信托划分为（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C 15、按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。A.全部成交 B.部分成交 C.不成交 D.推迟成交【答案】D 16、资产证券化自 20 世纪 70 年代在美国问世以后，短短三十余年的时间获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。A.B.C.D.【答案】A 17、期权价值变化 0.1，到期时间变化 0.2。Theta=（）。A.4 B.2 C.1 D.0.5【答案】D 18、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了 B.股份分割后公司的净资产比原来多了 C.所有的股份分割对公司股票都是利好 D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利【答案】D 19、QDII 制度在中国证券市场上的主要特点不包括（）。A.出入境资金自由 B.资格认定较为严格 C.许可投资的证券品种存在一定限制 D.QDII 基金的境外投资需要遵循一定的投资比例限制【答案】A 20、属于机构投资者在金融市场中的作用的有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、（）是商业银行业务活动的总括反应。A.现金流量表 B.资产负债表 C.利润表 D.所有者权益变动表【答案】B 22、证券投资基金的主要投资风险不包括()。A.市场风险 B.管理能力风险 C.汇率风险 D.巨额赎回风险【答案】C 23、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。A.10 10 B.10 100 C.100 10 D.100 100【答案】A 24、（2018 年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、深圳证券交易所于（）年正式开业。A.1995 B.1993 C.1989 D.1991【答案】D 26、下列关于开立证券账户的说法，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、以下关于 ETF 和 LOF 的说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、（）是指证券公司向股东或机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债之后的次级债务，以及证券公司向机构投资者发行的、清偿顺序在普通债之后的有价证券。次级债务、次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务。A.证券公司次级债 B.保险公司次级债务 C.证券公司债券 D.商业银行次级债券【答案】A 29、下列股票类型和字母能对应的是（）。A.I、II、III B.I、II、IV C.I、III、IV D.II、III、IV【答案】B 30、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。A.银行的银行 B.发行的银行 C.政府的银行 D.市场的银行【答案】A 31、普通金融债券按面值发行，到期一次还本付息，期限一般是（），类似于定期存款，只是利率高些。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（）。A.B.C.D.【答案】C 33、基金资产不能运用于()。A.已上市股票 B.非上市股票 C.已上市交易的债券 D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】B 34、列关于金融期权的定义说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 36、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。A.证券法 B.证券交易所管理办法 C.证券投资者保护基金管理办法 D.证券登记结算管理办法【答案】C 37、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。A.金融债券 B.公司债券 C.可转换债 D.收益债券【答案】D 38、（2021 年真题）在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（?）。A.证券交易商 B.信用合作社 C.储蓄银行 D.抵押贷款银行【答案】A 39、全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（）。A.韦莱保险经纪公司 B.香港友邦保险公司 C.香港富卫人寿保险公司 D.安联（中国）保险控股有限公司【答案】A 40、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 41、2009 年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点（）。A.B.C.D.【答案】A 42、下列属于证券投资基金技术风险的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府【答案】A 44、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.申购费用采取前端收费的模式 B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低 C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为 0 D.般从基金财产中计提不高于 0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务【答案】A 45、下列不属于记账式国债的优点的是（）。A.发行时间短 B.发行效率高 C.交易手续烦琐 D.成本低【答案】C 46、证券市场的发展阶段有()。A.B.C.D.【答案】D 47、（2018 年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。A.筹集资金 B.证券承销 C.证券发行 D.证券包销【答案】B 48、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。A.B.C.D.【答案】D 49、创业板市场的功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性 B.隐藏性 C.或然性 D.潜在性【答案】D 51、记账式国债的发行分为()。证券交易所市场发行银行间债券市场发行同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行银行同业拆借市场发行 A.B.C.D.【答案】D 52、按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法（2020 年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。A.最近 12 个月内不存在违规对外提供担保的行为 B.最近三个会计年度连续盈利 C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的 20%D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】C 53、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（）。A.证券市场信用控制 B.存款准备金制度 C.再贴现政策 D.公开市场业务【答案】C 54、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（）。A.B.C.D.【答案】B 55、下列关于风险的说法中，错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 56、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（）。A.B.C.D.【答案】B 57、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。A.1922 年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立 B.资本市场的初步建立 C.2004 年，中国银行业监督委员会的成立 D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业【答案】D 58、般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资 B.市场利率水平影响债券的转让价格 C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的 D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】D 59、（）年 7 月，深圳证券交易所正式开业。A.1992 B.1990 C.1993 D.1991【答案】D 60、所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.20%B.10%C.40%D.30%【答案】D 61、风险衡量方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 62、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.证券登记结算机构 D.商业银行【答案】C 63、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（）。A.基本分析法 B.技术分析法 C.量化分析法 D.定性分析法【答案】B 64、下列影响基金份额净值的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 65、关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 66、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 67、下列关于理事会理事长的描述错误的是（）。A.召集和主持理事会会议 B.主持会员大会 C.是证券交易所的法定代表人 D.兼任证券交易所的总经理【答案】D 68、基金投资面临的外部风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 69、（2019 年真题）关于普通股股东的表决权,下列说法正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 70、下面关于地方政府一般债券说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 71、证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。A.B.C.D.【答案】D 72、下列不是国际证监会组