2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷（附答案）

20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷题练习试卷 B B 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、关于固定收益证券综合电子平台.以下表述错误的是（）.A.固定收益平台的证券现券交易实行净价申报 B.交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其账户内可交易余额 C.交易商 T 日通过固定收益平台买 入的证券.最早 T+1 日可以卖出 D.固定收益平 台的交易价格实行涨跌幅限制【答案】C 2、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D 3、收益率曲线可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、关于贝塔系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。A.有限合伙制 B.公司制 C.信托制 D.股份制【答案】B 6、我国开放式基金每（）估值并于（）公告基金份额净值。A.交易日次日 B.周次周 C.月当日 D.月次月【答案】A 7、关于做市商的说法中，错误的是()A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一 B.做市商本身应当拥有大量可交易证券 C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润 D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担【答案】C 8、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）。A.投资目标与范围 B.时期选择 C.基金风险水平 D.基金管理人资历【答案】D 9、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权 B.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权 C.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权 D.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权【答案】B 10、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。A.ETF B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】A 11、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。A.上升收益率曲线 B.反转收益率曲线 C.水平收益率曲线 D.拱形收益率曲线【答案】B 12、股票价格与账面价值的比值被称为()。A.市盈率 B.市净率 C.净值收益率 D.净现值【答案】B 13、下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是()。A.购买大宗商品实物 B.购买资源或者购买大宗商品相关债券 C.投资大宗商品衍生工具 D.投资大宗商品的结构化产品【答案】B 14、关于贝塔系数，以下说法正确的是（）。A.贝塔系数等于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场同步 B.贝塔系数小于 1 大于 0 时，该投资组合的价格变动幅度比市场大 C.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 D.贝塔系数等于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场变动幅度一致【答案】D 15、以下不属于系统性风险的是（）。A.经济增长 B.财务风险 C.利率、汇率与物价波动 D.政治因素的干扰【答案】B 16、麦考利久期（duration），指的是债券本息所有现金流的加权（）到期时间。A.最高 B.最低 C.平均 D.全部【答案】C 17、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票换手率=（期间股票交易量 2）期间基金平均资产净值，如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为 1 年。A.20%B.50%C.100%D.80%【答案】C 18、()是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。A.购买资源 B.购买大宗商品 C.投资大宗商品衍生工具 D.投资大宗商品的结构化产品【答案】B 19、下列关于投资基金所得税的说法，错误的是()。A.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税 B.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税 C.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴 20%的个人所得税 D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴 20%的个人所得税【答案】D 20、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润 B.以往的利润 C.当年的利润 D.前几年的平均利润【答案】A 21、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。A.债券 B.A 股 C.基金 D.权证【答案】D 22、当 PMI 大于()时，说明经济在发展，当 PMI 小于()时，说明经济在衰退。A.50;40 B.40;40 C.50;50 D.40;50【答案】C 23、关于 系数，以下表述错误的是（）。A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性 B.系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小 C.系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强 D.系数是对放弃即期消费的补偿【答案】D 24、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）A.B.C.D.【答案】D 25、基金业绩评价的第一步是（）。A.计算相对收益 B.计算绝对收益 C.计算风险调整后收益 D.进行业绩归因【答案】B 26、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。A.通常采用非公开募集的形式筹集资金 B.流动性好 C.起源于美国 D.是对未上市公司的投资【答案】B 27、关于贝塔系数，以下说法正确的是（）。A.贝塔系数等于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场同步 B.贝塔系数小于 1 大于 0 时，该投资组合的价格变动幅度比市场大 C.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 D.贝塔系数等于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场变动幅度一致【答案】D 28、（）是一种没有到期日的特殊债券。A.国债 B.零息债券 C.固定利率债券 D.统一公债【答案】D 29、下列关于 QDII 基金风险管理说法，不正确的是（）。A.相对投资于国内市场的基金，QDII 存在特别的外汇风险、特定市场风险等 B.由于 QDII 基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金 C.QDII 基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险 D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国 FATCA 法案等要求【答案】B 30、相对收益归因是通过分析（）的差异，找出基金跑赢或跑输业绩基准的原因。A.基金在投资收益及收益收益率等方面 B.基金在资产配置及证券选择等方面 C.基金在投资理念方面 D.基金在投资贡献方面【答案】B 31、关于基金利润来源，以下表述正确的是（）。A.买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益 B.股票分配股息获得的收入属于利息收入 C.买卖债券获得的价差收益属于利息收入 D.买入返售金融资产收入属于投资收益【答案】A 32、下列关于大宗商品的说法，错误的是()。A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节 B.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用 C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系 D.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品【答案】D 33、按照“最佳执行”的交易管理理念，投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括 A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、下列各类型证券的持有人享有投票权的是（）。A.期权 B.普通股 C.债券 D.优先股【答案】B 35、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。A.证券公司经纪佣金 B.证券交易所手续费 C.证券托管费 D.证券交易所交易监管费【答案】C 36、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。A.会计期间基金经营成果 B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 C.报表重要项目的说明 D.关联方关系及其交易【答案】A 37、基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。A.基金资产总值 B.净资产 C.全部资产及所有负债 D.基金份额净值【答案】C 38、下列关于融资融券交易的说法中，正确的是（）。A.大部分证券公司要求普通投资都持有资金不少于 30 万元人民币才能申请参与融资融券交易 B.所有证券公司都可以开展融资融券业务 C.大部分证券公司要求普通投资者开户时间必须达到 18 个月，且持有资金不得低于 50 万元人民币才能申请参与融资融券交易 D.如果融资交易结束时，融资买入的股票价格没有发生变化,投资者无需支付融资的贷款利息【答案】C 39、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。A.实物交收原则 B.净额清算原则 C.共同对手方制度 D.货银对付原则【答案】A 40、私募股权投资基金的组织结构不包括()。A.会员制 B.有限合伙制 C.公司制 D.信托制【答案】A 41、若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。A.无风险投资者 B.理性投资者 C.非理性投资者 D.风险投资者【答案】B 42、预计 A 公司要求每年支付股息 5 元，该企业对股票的资本化率为 5%，国债利率为 2.5%，如采用股利贴息模型，该股票的价值为（）A.95 B.200 C.150 D.100【答案】D 43、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A.水平配比策略 B.久期配比策略 C.现金配比策略 D.价格免疫策略【答案】C 44、下列关于固定利率债券的说法中，错误的是（）。A.固定利率债券在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值 B.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类 C.通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值 D.固定利率债券到期日并不固定【答案】D 45、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。A.经济附加值模型 B.企业价值信数 C.自由现金流贴现模型 D.股利贴现模型【答案】B 46、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。A.B.C.D.【答案】D 47、（）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。A.COE B.ROA C.ROE D.ROS【答案】B 48、（）履行监督管理银行间债券市场功能。A.银行业协会 B.证监会 C.中国人民银行 D.国务院财政部【答案】C 49、()是金融市场中的基本利率，常用 St 表示。A.到期利率 B.远期利率 C.贴现利率 D.即期利率【答案】D 50、在半强有效证券市场中，证券价格所反映的信息不包括（）。A.证券的盈利预、未公开发布的公司重组信息 B.证券的交易量、红利发放公告 C.证券的交易量、公司并购公告 D.证券的盈利预测、公司并购公告【答案】A 51、关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。A.普通股和优先股一般股息率都固定 B.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低 C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权 D.优先股需按票面价值支付一定比例股息【答案】D 52、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体。A.基金管理公司 B.基金托管银行 C.基金投资人 D.中国证监会基金部【答案】A 53、私募股权基金在完成投资项目后，主要采取的退出机制有（）。A.B.C.D.【答案】D 54、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（）。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在 2 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元 B.对保险公司而言，成立 2 年以上，