2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷A卷（含答案）

20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 4、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A 5、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 6、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 7、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 8、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 9、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 11、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线 B.资本市场线 C.特征线 D.无差异曲线【答案】B 12、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C 13、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 14、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 16、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 17、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所以资产 D.所有资产【答案】B 18、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 20、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 21、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A 22、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 23、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 26、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C 27、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C 28、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 29、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 30、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C 32、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的 B.相信市场是强有效的 C.相信市场是弱有效的 D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】A 33、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 34、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 35、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、常见的战略性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 38、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 42、以下属于财务目标内容的有（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】A 43、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A 45、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 46、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 47、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式基金 B.互联网借贷 C.商业地产 D.纸黄金【答案】A 48、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股 B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性 C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值 D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D 49、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 52、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 53、（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度 B.风险偏好 C.实际风险承受能力 D.风险意识【答案】B 54、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌 B.某项业务风险水平增加 C.盈利能力下降 D.资产过于集中【答案】A 55、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 56、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 57、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 58、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 59、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 60、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 61、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 62、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 63、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 64、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 65、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线 B.资本市场线 C.特征线 D.无差异曲线【答案】B 66、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B 67、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则 A.明白选时不如选股 B.抓住买进时机与卖出时机 C.逢高买进、逢低卖出 D.不用注意掌握先机【答案】B 68、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 69、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有 5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000 B.9375000 C.187500000 D.525000000【答案】D 70、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论 B.买入价差理论 C.卖出价差理论 D.杠杆原理【答案】A 71、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 72、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A 73、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力 B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票 C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早 D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A 74、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数 B.货币供给量 C.标准差 D.通货膨胀率【答案】D 75、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 76、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 77、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 78、主动轮动策略的优点有（）。A.B