2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D 2、关于提供 ETF 的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（）A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单 B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供 ETF 的申购清单和赎回清单 C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单 D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供 ETF 的申购清单和赎回清单【答案】A 3、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资风险较高 B.投资活动所收到的限制和约束少 C.基金募集对象不固定 D.采取非公开方式发售【答案】C 4、(2016 年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。A.房地产 B.上市交易的债券 C.上市交易的股票 D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】A 5、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 6、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C.普通投资者和专业投资者在定条件下可以互相转化 D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料【答案】A 8、衍生金融工具不包括()。A.远期合约 B.货币市场基金 C.互换协议 D.期货合约【答案】B 9、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到 100 人以上 B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 10、（2017 年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下 C.编制并发布临时报告 D.请监管机构核准【答案】A 12、（2017 年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、基金公司合规管理的目标包括（）A.B.C.D.【答案】C 14、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.18 B.6 C.24 D.12【答案】B 15、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 16、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.注册登记机构 B.管理人 C.销售机构 D.托管人【答案】A 17、下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件 C.可以提议召开股东会 D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题【答案】D 18、(2016 年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 19、对于收取销售服务费的（一般为 C 类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A 20、（2017 年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则 D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A 21、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 22、(2017 年)我国资产管理行业的现状为（）。A.、V B.、V C.、V D.、【答案】A 23、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金【答案】C 24、(2016 年)下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 25、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 D.办理基金备案手续【答案】D 26、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 27、(2017 年)下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。A.投资主体不同 B.反映的经济关系不同 C.投资收益和风险大小不同 D.所筹集资金的投向不同【答案】A 28、（2020 年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作 B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担 D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C 29、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 30、（2016 年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 31、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】B 32、基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备 A.20 B.15 C.10 D.5【答案】D 33、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.II、III D.I、II、III、IV【答案】C 34、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金【答案】C 35、下列关于 ETF 份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理 ETF 基金份额折算 B.基金管理人办理变更登记 C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变 D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D 36、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。A.电话服务中心 B.自动传真 C.电子信箱 D.互联网【答案】D 37、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 38、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共 B.基金合同生效 C.上市 D.审批【答案】B 39、关于公募基金管理公司持股 5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3000 万元人民币 B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录 C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币 D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上【答案】C 40、（2017 年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函 B.股票 C.受益凭证 D.债务凭证【答案】C 42、(2017 年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 43、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况 B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训 C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露 D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】A 44、（）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金 B.基金申购资金 C.基金投资收益 D.基金现金分红【答案】C 45、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 46、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 47、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。A.查阅或者复制未披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】A 48、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 49、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A