球阀项目建设工程风险管理与保险（参考）

泓域/球阀项目建设工程风险管理与保险 球阀项目 建设工程风险管理与保险 xx投资管理公司 目录 一、 公司概况 2 公司合并资产负债表主要数据 3 公司合并利润表主要数据 3 二、 产业环境分析 4 三、 行业基本风险特征 4 四、 必要性分析 5 五、 安装工程一切险 6 六、 职业责任保险 10 七、 工程风险分类 12 八、 工程风险管理内容和方法 16 九、 项目简介 33 十、 进度计划方案 37 项目实施进度计划一览表 38 十一、 投资估算及资金筹措 39 建设投资估算表 41 建设期利息估算表 42 流动资金估算表 43 总投资及构成一览表 44 项目投资计划与资金筹措一览表 45 一、 公司概况 （一）公司基本信息 1、公司名称：xx投资管理公司 2、法定代表人：彭xx 3、注册资本：770万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2011-10-12 7、营业期限：2011-10-12至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司主要财务数据 公司合并资产负债表主要数据 项目 2020年12月 2019年12月 2018年12月 资产总额 15557.90 12446.32 11668.42 负债总额 8590.16 6872.13 6442.62 股东权益合计 6967.74 5574.19 5225.81 公司合并利润表主要数据 项目 2020年度 2019年度 2018年度 营业收入 31962.92 25570.34 23972.19 营业利润 5227.06 4181.65 3920.30 利润总额 4292.67 3434.14 3219.50 净利润 3219.50 2511.21 2318.04 归属于母公司所有者的净利润 3219.50 2511.21 2318.04 二、 产业环境分析 实现“十三五”时期的发展目标，必须全面贯彻“创新、协调、绿色、开放、共享、转型、率先、特色”的发展理念。机遇千载难逢，任务依然艰巨。只要全市上下精诚团结、拼搏实干、开拓创新、奋力进取，就一定能够把握住机遇乘势而上，就一定能够加快实现全面提档进位、率先绿色崛起。 三、 行业基本风险特征 1、石油天然气行业景气波动的风险 石油天然气行业的景气波动对阀门产品销售具有重要影响。全球原油、液化天然气价格均呈现一定程度的波动，油气价格的波动直接影响上游开采意愿，进而影响对阀门等设备的采购需求。因此，石油天然气行业的周期性波动将对阀门生产企业的经营业绩产生较大的影响。 2、贸易政策变动的风险 油气阀门行业具有很强的外向性特征，国际政治、法律、经济等条件颇具复杂性，包括政治环境、法律法规、进入壁垒、贸易摩擦、合同违约等，均可能对阀门出口产生一定的风险。 目前，美国、欧盟、中东等重要的油气产业国家和地区对中国生产的阀门产品除了设置质量认证外，没有其他限制性技术贸易政策。但如果未来主要出口国家和地区对相关产品的贸易政策和认证制度发生变化，或主要海外市场的国家和地区对中国实施贸易制裁或发生激烈的贸易战，则阀门生产企业的业务和经营将可能受到不利影响。 3、创新风险 阀门产品应用环境复杂，流体介质、工况环境存在显著差异，对产品的耐温、耐压、耐候、耐腐蚀等各项性能参数均存在个性化需求。阀门生产企业需针对上述要求进行专项设计，从产品选材、制造工序、生产工艺到密封和压力测试均需进行针对性的开发，创造不同的定制化产品，从而对创新能力形成了较高要求。 四、 必要性分析 1、提升公司核心竞争力 项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持，提高公司核心竞争力。 五、 安装工程一切险 安装工程一切险是以设备购货合同和安装合同价格加各种费用或以安装工程的最后建成价格为保险金额，以重置基础进行赔偿，专门承保机器设备或钢结构建筑物在整个安装调试期间由于保险责任范围内的风险造成保险财产的物质损失及列明费用的保险。 与建筑工程一切险相比，安装工程一切险具有下列特点。 （1）建筑工程保险的标的从开工以后逐步增加，保险额也逐步提高，而安装工程一切险的保险标的一开始就存放于工地，保险人一开始就承担着全部货价的风险。试车、考核和保证阶段风险最大。 （2）在一般情况下，建筑工程一切险承担的风险主要是自然灾害，而安装工程一切险承担的风险主要是人为事故损失。 （3）安装工程一切险的风险较大，保险费率也要高于建筑工程一切险。建筑工程一切险和安装工程一切险在保单结构、条款内容、保险项目上基本一致，是承保工程相辅相成的两个险种。 （二）责任范围 1、物质损失部分的责任范围 在保险期限内，安装工程一切险承保保险单中列明的被保险财产在列明的工地范围内，因保险单除外责任以外的任何自然灾害或意外事故造成的物质损失。这些自然灾害或意外事故包括以下两个方面。 （1）自然灾害。自然灾害是指地震、海啸、雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。 （2）意外事故。意外事故是指不可预料的以及被保险人在主观上既无故意也无过失，而是由于不能抗拒或不能预见的原因所造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。 2、第三者责任部分的责任范围 在保险期限内，因发生与保险单所承保的工程直接相关的意外事故引起工地内及邻近地区的第三者人身伤亡、疾病或财产损失，依法应由被保险人承担经济赔偿责任时，保险人按条款规定负责赔偿。对被保险人因此而支付的诉讼费用及事先经保险人书面同意支付的其他费用，保险人也可按条款规定负责赔偿。 （三）除外责任 安装工程一切险与建筑工程一切险的除外责任除以下两条外基本相同。 （1）因设计错误、铸造或原材料缺陷或工艺不善引起的保险财产本身的损失以及为置换、修理或矫正这些缺点、错误所支付的费用，都属于除外责任范围。值得注意的是，安装工程切险只对设计错误等原因引起保险财产的直接损失及其有关费用不予赔偿，而对由于设计错误等原因造成其他保险财产的损失仍予以负责。因为设计错误等原因造成保险财产的直接损失，被保险人可根据购货合同向设计者或供货方或制造商要求赔偿 建筑工程一切险不承保设计错误引起的保险财产本身的损失及费用，同时也不负责因此造成其他保险财产的损失和费用。 （2）由于超负荷、超电压等电气原因造成电气设备或电气用具本身的损失，安装工程一切险不予负责，只对由于电气原因造成的其他保险财产的损失予以赔偿。而建筑工程一切险对此种原因造成的任何损失都不予赔偿。 （四）保险费率 安装工程一切险的费率主要由以下各项组成。 （1）安装工程、土木建筑工程、场地清理费、工地内已有财产、业主或承包商在工地内的其他财产等各项为一个总费率，整个工期实行一次性费率。 2）试车期为单独的一次性费率。 （2）安装施工用的机器设备为单独年费率。 （3）第三者责任险实行整个工期一次性费率。 （4）整个保证期实行一次性费率。 （5）各种附加保障实行整个工期一次性费率。四）保险期间与保证期 2、保险责任起讫时间 安装工程一切险责任起讫时间与建筑工程一切险责任起讫时间相同。与建筑工程一切险相比，安装工程一切险增加了试车考核期保险责任。 3、试车考核期 试车考核期是指工程安装完毕后的冷试、热试和试生产。冷试是指单机冷车运转，热试是指全线空车联合运转，试生产是指加料全线负荷联合运转。试车考核期长短应由保险人和被保险人商定或根据工程合同约定来决定，试车考核期的保险责任以不超过3个月为限。若超过3个月，则应增加保险费用。 4、保证期 保证期一般与工程合同中规定的质量保修期一致。保证期自工程验收合格或工程所有人使用时开始，以先发生者为准。工程提前完工，则从该日起算加上规定的月份数至该期限的最后一日终止；如按时完工，则按保险单上规定的日期终止。需要注意的是，由于试车考核期的出险率高，往往占整个工程出险的一半，甚至80%以上，因此，对于已使用过的机器设备，保险人一般不承保试车考核期，试车开始，保险责任即告终止。 5、保险期限的延长 与建筑工程一切险的有关规定相同。 六、 职业责任保险 职业责任保险是当与工程相关的建筑师、咨询（监理）工程师等专业人员因设计错误、工作疏忽、监督失误等原因给业主或承包商造成损失时，保险公司负责赔偿的保险。承保职业责任保险的保险公司只负责承担相应的经济赔偿责任，对于建筑师、咨询（监理）工程师等专业人员的其他一切法律责任，保险公司不予承保。 （一）工程设计责任保险 1、保险责任 工程设计责任保险的责任一般包括以下内容。 （1）工程设计单位对造成工程损失、第三者财产损失和人身伤亡应依法承担的赔偿责任。 （2）事先经保险公司书面同意的保险责任事故的鉴定费用。 （3）事先经保险公司书面同意，为解决赔偿纠纷而交由仲裁机构或人民法院仲裁或诉讼的费用，以及聘请律师等费用。 （4）发生保险责任事故后，工程设计单位为缩小或减轻依法应承担的赔偿责任所支付的必要的合理费用。 2、保险类型 按其标的不同，工程设计责任保险可分为年度责任险、项目责任险和多个项目险三种。 （1）年度责任险。年度责任险是指以工程设计单位一年内完成的全部工程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任险。 （2）项目责任险。项目责任险是指以工程设计单位完成的某一工程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任险。 （3）多个项目险。多个项目险是指以工程设计单位完成的多个工程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任险。 （二）工程监理责任保险 1、保险责任 在保单明细表中列明的保险期限或追溯期内，因过失未能履行监理合同中约定的监理义务或作出错误指令导致所监理的工程发生工程质量事故，给委托人造成经济损失的，依法应由被保险人承担赔偿责任，保险人根据保险合同负责赔偿。 责任赔偿范围包括直接经济损失费、相关事故产生的诉讼和律师费，以及为减少损失而采取措施支出的必要费用。 2、免责类别 责任免除可划分为绝对责任免除和相对责任免除。 （1）绝对责任免除。绝对责任免除包括不可抗力、他人责任、被保险人责任。 2）相对责任免除。相对责任免除包括文件、图纸或其他资料的损毁、灭失，交叉责任等。 七、 工程风险分类 工程风险是指工程项目在决策、设计、施工及竣工验收等阶段可能遭受的风险。为便于识别风险和对不同类型风险采取不同的分析方法和应对措施，可按不同原则和标准对工程风险进行分类。 1、项目决策阶段风险 由于项目决策阶段是研究工程建设必要性、技术可行性、经济合理性的关键时期，该阶段涉及的内外部环境复杂，风险因素众多，一般包括以下五个方面。 （1）国家宏观政策、产业政策及区域发展规划变动所引起的政策风险，如调整国民经济计划、增加税收，强迫某些工程下马，或由于某种政策原因迟发、拒发、吊销项目许可证，或国家产业限制政策对某些项目加重税收等。 （2）项目产品需求、价格和竞争等方面变化引起的市场风险，如国内外市场、近期与长期市场需求数据的不确定性，产品和原材料价格的剧烈波动，可替代产品和同类产品的影响等。 （3）国家和地区的居民教育程度和文化水平、风俗习惯等引起的社会文化风险，如文化水平会影响居民对项目或其产品的需求层次，宗教信仰和风俗习惯会禁止或限制某些工程活动的进行等。 （4）与投资有关的法律风险，如反垄断