2022年上半年银行从业《个人理财》模拟考试题最新

2022年上半年银行从业《个人理财》模拟考试题 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下属于我国商业银行可以从事的业务的是（ ）。 A. 信托投资 B. 股票投资 C. 企业股权投资 D. 购买国债 正确答案：D, 2、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是（ ）。 A. 总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% B. 商业银行的分支机构不具有独立的法人资格 C. 总行对分支机构实行分级管理的财务制度 D. 各分支机构在总行的授权范围内开展业务 正确答案：A, 3、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行的自有资金不可以投资（ ）。 A. 公司债券 B. 中央银行票据 C. 同业拆借 D. 短期融资券 正确答案：A, 4、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行的经营以（ ）为第一要旨。 A. 安全性原则 B. 流l D. 10 正确答案：A, 7、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（ ）。 A. 未经批准办理结汇、售汇 B. 未经批准分立或者合并 C. 未经批准在银行间债券市场发行金融债券 D. 违反规定同业拆借 正确答案：B, 8、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列行为违反了《商业银行法》的是（ ）。 A. 某集团向中国银监会申请设立商业银行 B. 某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款 C. 某大型零售商将自己的公司名称注册为“XX零售银行” D. 某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请 正确答案：C, 9、(单项选择题)(每题 0.50 分) 借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性是（ ）。 A. 信用风险 B. 利率风险 C. 流动性风险 D. 操作风险 正确答案：A, 10、(单项选择题)(每题 0.50 分) 保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起计算，不得少于（ ）年。 A. 5 B. 7 C. 10 D. 15 正确答案：C, 11、(单项选择题)(每题 0.50 分) 在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。 A. 每月 B. 每季度 C. 每半年 D. 每年 正确答案：A, 12、(单项选择题)(每题 0.50 分) 按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（ ）。 A. 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查 B. 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时,凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备 C. 境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出 D. 境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回 正确答案：B, 13、(单项选择题)(每题 0.50 分) 对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。 A. 1 B. 3 C. 5 D. 10 正确答案：C, 14、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下监管措施中不属于银行业现场检查的是（ ）。 A. 要求银行业金融机构报送报表、资料 B. 进入银行业金融机构进行检查 C. 询问银行业金融机构的工作人员 D. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 正确答案：A, 15、(单项选择题)(每题 0.50 分) 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（ ）。 A. 财务会计报告 B. 风险管理状况 C. 董事和高级管理人员变更 D. 公司近期拟进行的重大收购、兼并决策 正确答案：D, 16、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下不属于个人/家庭资产项目的是（ ）。 A. 收藏品 B. 汽车 C. 按揭房产 D. 租借的房屋 正确答案：D, 17、(单项选择题)(每题 0.50 分) 关于代理的说法，不正确的是（ ）。 A. 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为 B. 法人可以通过代理人实施民事法律行为 C. 代理人在代理活动中具有附属的法律地位 D. 依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理 正确答案：C, 18、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是（ ）。 A. 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上 B. 保证收益理财计划的起点金额，外币应在5 000美元(或等值外币）以上 C. 保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在1万元以上 D. 保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在3 000美元(或等值外币）以上 正确答案：B, 19、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。 A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D. 审核人员应着重审査理财投资建议是否存在误导客户的情况 正确答案：B, 20、(单项选择题)(每题 0.50 分) 关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（ ）。 A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限 B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务 C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 正确答案：B, 21、(单项选择题)(每题 0.50 分) 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。 A. 理财价值观因人而异 B. 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 C. 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 D. 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观决定理财目标 正确答案：B, 22、(单项选择题)(每题 0.50 分) 客户交易结算账户是指存管（ ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。 A. 商业银行 B. 证券公司 C. 中央登记结算公司 D. 中国银监会 正确答案：A, 23、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。 A. 交易限额 B. 错配限额 C. 止损限额 D. 风险价值限额 正确答案：D, 24、(单项选择题)(每题 0.50 分) 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。 A. 客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 C. 要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件 D. 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份 正确答案：C, 25、(单项选择题)(每题 0.50 分) 某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（ ）。 A. 将自己所持有的该银行的股票全部清仓 B. 将董事贪污的信息告诉了自己的家人 C. 一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件 D. 建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半 正确答案：C, 26、(单项选择题)(每题 0.50 分) 关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（ ）。 A. 商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制 l B. 国家外汇管理局 C. 中国银监会 D. 中国银行业协会 正确答案：A, 28、(单项选择题)(每题 0.50 分) 证券公司及其从业人员从事下列行为，不属于损害客户利益的欺诈行为的是（ ）。 A. 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 B. 挪用客户所委托买卖的证券 C. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 D. 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票 正确答案：D, 29、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金持有人 D. 中央登记结算公司 正确答案：B, 30、(单项选择题)(每题 0.50 分) 基金的特点不包括（ ）。 A. 集合理财专业管理 B. 组合投资分散投资 C. 利益共享风险共担 D. 适度监管信息保密 正确答案：D, 31、(单项选择题)(每题 0.50 分) 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（ ），处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。 A. 银行同期贷款利息 B. 银行同期存款利息 C. 银行同期贴现利息 D. 银行同期拆借利息 正确答案：B, 32、(单项选择题)(每题 0.50 分) 金融市场按照（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品