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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础3(总分 159.5,考试时间 90 分钟)一、单选题在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意。1.按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的()。A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.1.0%2.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量()的，为发行失败。A.30%B.50%C.60%D.70%3.()无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金4.某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00 元
2、人民币。小张投入50 000 元人民币认购该基金，认购产生利息共计100 元人民币，则下列说法不正确的是()。A.净认购金额为49 504.95 元人民币B.认购费用低于500 元人民币C.认购份额为49 504.95 份D.认购金额为50000 元人民币5.基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.准确性原则B.及时性原则C.公平披露原则D.真实性原则6.下列股票基金的分析指标中，()是最能全面反映基金经营成果的指标。A.基金分红B.已实现收益C.期末基金份额净值D.基金净值增长率7.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天。A.90 B.180 C.365 D.397 8.按
3、照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于()元人民币。A.1 000 万B.5 000 万C.1 亿D.3 亿9.根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起()内进行开放式基金的募集。A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.1 年10.股票基金和债券基金的申购、赎回原则是()。A.金额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额申购，金额赎回D.份额申购，份额赎回11.目前，我国开放式基金的托管费率()。A.通常低于0.25%B.通常在 0.25 0.5%之间C.通常在 0.5%1%之间D.通常高于1%12.前端收取认购
4、、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000 元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为()元。A.9 095 B.9 950 C.10 945 D.10 995 13.有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是()。A.金融期货B.交易所交易期权C.金融远期合约D.权证14.一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是()。A.成长型基金 收入型基金 平衡
5、型基金B.成长型基金 平衡型基金 收入型基金C.收入型基金 成长型基金 平衡型基金D.收入型基金 平衡型基金 成长型基金15.某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于()。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金16.交易型开放式指数基金(ETF)申购时用()换取 ETF 份额，赎回时用ETV 份额换取()。A.现金；现金B.现金；一揽子股票C.一揽子股票；现金D.一揽子股票；一揽子股票17.下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是()。A.营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric
6、、渠道(Plac 和促销(Promotio B.因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者18.证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的()。A.1%B.2%C.3%D.5%19.基金管理公司最基本的一项业务是()。A.基金募集B.投资管理C.基金销售D.受托资产管理20.下列关于基金与银行理财产品
7、的说法，正确的是()。A.从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B.银行理财产品信息披露程度一般不如基金C.银行理财产品的投资门槛比基金更低D.基金的流动性不及银行理财产品21.初次购买封闭式基金的价格为()元。A.1 B.0.99 C.0.999 D.1.01 22.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前()个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A.10 B.15 C.20 D.30 23.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起()个工作日内披露临时报告。A 1 82 C3 D 4 24.评估基金历史业绩的指标通常不包括()。A.平均收
8、益率B.累计收益率C.风险调整后收益D.持仓比例25.下列基金份额净值的公式表示正确的是()。A.基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B.基金份额净值=基金负债/基金总份额C.基金份额净值=基金资产总值-基金负债D.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额26.()负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A.证券登记机构B.证券经营机构C.中国证监会D.证券业协会27.一般而言，当市场利率下降时，债券价格会()；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越()。A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大28.某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25 万元人民币，基金负债总值为7
9、8089.87万元人民币，总份额为62350.17 万份，则该基金资产净值和份额净值为()。A.411 546.12 万元；5.3481 元B.411 546.12 万元；4.0957 元C.255 366.38 万元；4.0957 元D.255 366.38 万元；5.3481 元29.证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于()万元人民币，且最近()年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A.2 000；3 B.3 000；2 C.2 000；2 D.3 000；3 30.下列关于基金托管协议的说法，不正确的是()。A.基金托管协议是基金份额持有人与
10、基金托管人签订的协议B.基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项31.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001 32.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.15 B.10
11、C.3 D.5 33.目前，我国封闭式基金的托管费率()。A.为 0.5%B.为 0.25%C.通常在 0.25%0.5%之间D.通常在 0.5%1%之间34.()的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A.混合基金B.开放式基金C.封闭式基金D.股票基金35.在股票的一般分类中。按()，股票可以分为普通股票和优先股票。A.股东享有权利的不同B.是否记载股东姓名C.投资主体的性质不同D.流通受限与否36.下列不属于基金利润来源的是()。A.存款利息收入B.发放贷款利息收入C.投资收益D.公允价值上升带来的收益37.2001 年 9 月，我国第一只开放
12、式股票型基金()基金设立。A.华安富利B.南方宝元C.华安创新D.南方避险38.某投资者认购了5 000 元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为()元，所花费的认购费用约为()元。A.4 932；68 B.4 931；69 C.4 930；70 D.5 000；70 39.下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是()。A.上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011：30、13：0015：00 B.上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：159：25 C.深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57 15：00
13、 D.深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011：30、13：0015：00 40.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是()。A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录41.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事()年以上基金业务或者()年以上证券、金融业务的工作经历。A.
14、2；4 B.3；5 C.3；4 D.2；5 42.证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限()。A.不得超过30 日B.不得少于30 日，并不得超过60 日C.不得少于60 日，并不得超过90 日D.不得少于90 日43.()标志着我国全国性基金市场的诞生。A.中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B.中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C.中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D.中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市44.根据 证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由()。A.中国证监会委派B.总经理任命C.董事会聘任D.
15、股东大会选举45.某货币市场基金份额总数为2 亿份，某日该基金净收益为置8 262 元人民币，合同生效以来总收益为60 358 元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的()。A.日每万份基金净收益为0.9131 元B.日每万份基金净收益为3.0179 元C.基金份额净值为1.0179 元D.基金份额净值为0.9131 元46.被动型基金的投资理念是()。A.跟踪特定指数的收益B.超越特定指数的收益C.跟踪整体市场的收益D.超越整体市场的收益47.基金管理公司内部控制的基础是()。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通48.已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年
16、度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.12%49.证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于()元人民币。A.3 000 万B.5 000 万C.1 亿D.2 亿50.某货币市场基金按月结转份额，最近7 个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说法正确的是()。A.该基金的7 日年化收益率为4.06%B.该基金的7 日年化收益率为3.98%C.若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7 日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7 日年化收益率D.若该基金改为按日结转份额，则 7 日年化收益率=最近 7 个自然日的每万份基金净收益的平均值 365/10 000 100%51.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括()。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金监管机构52.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634 元，该基金
