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1、金融机构与金融工具教学大纲【教学学分】3学分【教学时长】54学时【先修课程】经济学基础【教学对象】金融学、经济学等专业学生【教学目标】了解金融机构的特征，掌握主要金融工具的原理，熟悉操作金融工具的方法，建构金融市场相关知识的全方位框架。【思政目标】通过学习金融机构与金融工具的相关知识，掌握金融技能，提高金融素养，拓宽金融视野，为中华民族伟大复兴做出应有的贡献。导论 【教学学时】1【学习目标】熟悉和掌握金融市场的特征和与要素市场、产品市场之间的差异【教学内容】一、金融市场的要素构成二、金融市场的执行功能三、金融市场的分类第一章 商业银行业【教学学时】4【学习目标】1.商业银行的产生与发展2.商业
2、银行的性质与职能3.商业银行的主要业务4.商业银行的经营管理理论【教学内容】第一节 商业银行的产生与发展一、商业银行的产生二、商业银行的发展三、商业银行的发展趋势第二节 商业银行的性质与职能一、商业银行的性质二、商业银行的职能第三节 商业银行的主要业务一、商业银行的负债业务二、商业银行的资产业务三、商业银行的中间业务四、商业银行的国际业务第四节 商业银行的经营管理一、商业银行的经营原则二、商业银行的经营管理理论三、资产负债管理方法【本章测试】单项选择题1.贷款的安全性原则是指()。A.所有贷款都有抵押品作担保B.非信用贷款的可靠程度C.放出去的贷款容易收回D.放款能按时如数收回本息2.商业银行
3、的资产业务是指()。A.资金来源业务B.资金运用业务C.中间业务D.存款业务3.下列银行资产中流动性最高而收益最低的是()。A.短期证券B.票据贴现C.现金D.活期存款4.商业银行与中央银行的主要区别在于它是()。A.信用中介机构B.半官半民的机构C.管理国家金融的机关D.以营利为目标的金融企业5.一般而言,在商业银行的全部资金来源中所占比例最大的是()。A.贷款B.存款C.借款D.自有资本【测试答案】单项选择题1.D.放款能按时如数收回本息2.B.资金运用业务3.C.现金4.D.以营利为目标的金融企业5.B.存款第二章 其他存款机构【教学学时】2【学习目标】1.储蓄贷款协会资金的来源和使用2
4、.互助储蓄银行资金的来源和使用3.信贷协会资金的来源和使用4.对非商业银行存款机构的监管【教学内容】第一节 储蓄贷款协会一、资金的来源和使用二、对储贷会的监管第二节 互助储蓄银行一、互助储蓄银行的产生与发展二、互助储蓄银行资金的来源和使用三、对互助储蓄银行的监管第三节 信贷协会一、信贷协会资金的来源和使用二、信贷协会的特点三、对信贷协会的监管【本章测试】单项选择题1.下列不属于存款类金融机构的是()。A.商业银行B.储蓄贷款机构C.保险公司D.信贷协会2.互助储蓄银行的资金来源不包括()。A.固定利率的定期存款B.不动产抵押贷款C.货币市场存款账户D.可转让提款通知账户3.储蓄机构资金主要运用
5、于()。A.发放商业贷款B.公司债券投资C.发放抵押贷款D.国债投资4.以下不属于储蓄贷款协会的资金来源的是()。A.可转让提款通知B.股本金C.共同基金D.资产证券化【测试答案】单项选择题1.C.保险公司2.B.不动产抵押贷款3.C.发放抵押贷款4.C.共同基金第三章 投资银行业【教学学时】：5【学习目标】1.投资银行的含义、特点与功能2.投资银行的产生与发展3.投资银行的主要业务4.投资银行的经营管理【教学内容】第一节投资银行的含义、特点与功能一、投资银行的含义二、投资银行的特点三、投资银行的功能第二节投资银行的产生与发展一、投资银行的产生二、投资银行的发展三、投资银行的发展趋势第三节投资
6、银行的主要业务一、证券发行与承销业务二、证券交易业务三、企业并购业务四、项目融资业务五、资产管理业务六、基金管理业务七、财务顾问业务八、风险投资业务九、金融衍生产品与创新业务十、研究开发与投资咨询业务十一、资产证券化业务第四节 投资银行的经营管理一、业务管理二、财务管理三、内部控制四、人才管理【本章测试】单项选择题1.投资银行()。A.主要向企业提供固定资产贷款B.其资产以贷款投资为主C.承销债券、股票等金融证券D.专门投资实业2.()是投资银行最本源、最基础的业务活动,也是投资银行的一项传统核心业务。A.证券承销和发行B.兼并与收购C.证券经纪业务D.资产管理3.按并购融资方式,并购可以划分
7、为()。A.横向并购和纵向并购B.杠杆收购和非杠杆收购C.现金购买资产式并购、现金购买股票式并购和股票换取资产式并购D.公开市场并购和非公开市场并购4.项目融资的贷款对象是()。A.项目公司B.项目发起人C.项目承包人D.项目参加人5.证券公司代发行人发售证券,在承销结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。A.代销 B.包销C.投标承购 D.余额包销【测试答案】单项选择题1.C.承销债券、股票等金融证券2.A.证券承销和发行3.B.杠杆收购和非杠杆收购4.B.项目发起人5.A.代销第四章 其他非银行金融机构【教学学时】4【学习目标】1.共同基金的概念、特点、种类、组织结构和运作
8、2.保险公司的概念、特点、分类与职能,以及保险经营的原则3.养老基金的概念、投资和监管【教学内容】第一节 共同基金一、共同基金的概念二、共同基金的特点三、共同基金的种类四、共同基金的组织结构五、共同基金的运作第二节 保险公司一、保险公司的概念和特征二、保险公司的分类三、保险公司的主要职能四、保险公司经营的原则五、保险公司的基本业务运作第三节 养老基金一、养老基金的概念二、养老金计划的种类三、养老金的管理者四、养老金的投资五、养老金的监管【本章测试】单项选择题1.()的股份相对固定,一般不向投资者增发新股或赎回旧股。A.开放型基金B.封闭型基金C.契约型基金D.收入型基金2.西方普遍存在的向养老
9、金计划参加者以年金方式提供退休收入的金融机构是()。A.信用合作社B.养老基金C.保险公司D.储蓄银行3.保险公司按照保险标的的不同,可以分为()。A.原保险公司和再保险公司B.商业性保险公司和政策性保险公司C.人寿与健康保险公司和财产与责任保险公司D.责任保险公司和保证保险公司4.养老基金属于()期投资项目。A.长B.中C.短5.()不是共同基金的特征。A.分散风险B.安全性高C.成本较高D.专业管理【测试答案】二单项选择题1.B.封闭型基金2.B.养老基金3.C.人寿与健康保险公司和财产与责任保险公司4.A.长5.C.成本较高第五章 中央银行【教学学时】4【学习目标】1.中央银行制度的建立
10、、普及与发展2.中央银行的性质与职能3.中央银行的主要业务【教学内容】第一节 中央银行的产生与发展一、中央银行产生的客观必然性二、中央银行制度的基本建立三、中央银行制度的普及与发展第二节 中央银行的性质与职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能第三节 中央银行的主要业务一、中央银行的负债业务二、中央银行的资产业务三、中央银行的清算业务四、中央银行的业务经营原则五、中央银行的三大法宝及其作用【本章测试】单项选择题1.中央银行的业务对象为()。A.本国政府与金融机构B.本国金融机构与工商企业C.本国工商企业与家庭个人D.本国政府与工商企业2.在资产负债表中,不属于中央银行资产业务的是()。A.政府
11、债券B.政府存款C.再贴现及贷款D.外汇储备3.中央银行被称为“银行的银行”,主要是因为中央银行()。A.垄断铸币权B.保管存款准备金C.保管黄金及外汇储备D.承担最后贷款人的职能4.中央银行业务经营的目标是()。A.营利B.供给政府财政所需资金C.制定、实施、实现货币政策目标D.制定、实施、实现财政政策目标5.中央银行充当最后贷款人提供贷款常用的方式是()。A.公开市场操作B.集中存款准备金C.票据贴现抵押D.票据再贴现、再抵押【测试答案】单项选择题1.A.本国政府与金融机构2.B.政府存款3.D.承担最后贷款人的职能4.C.制定、实施、实现货币政策目标5.D.票据再贴现、再抵押第六章 金融
12、市场的收益与风险【教学学时】4【学习目标】1.利率的定义、种类、衡量,以及不同金融工具的到期收益率的计算2.市场利率以及证券利率水平的影响因素3.证券的收益与风险的衡量【教学内容】第一节 利率一、利率的定义二、利率的种类三、利率的衡量与计算第二节 利率的决定一、利率的决定因素二、影响证券利率水平的因素第三节 证券投资的收益与风险一、证券投资的收益二、证券投资的风险三、证券投资收益与风险的关系【本章测试】一、单项选择题1.在物价下跌的条件下,要保持实际利率不变,应把名义利率()。A.调低B.调高C.保持不变D.与实际利率对应2.在经济周期的不同阶段,利率会有不同的变化,以下说法错误的是()。A.
13、处于危机阶段时,利率会下降B.处于萧条阶段时,利率会下降C.处于复苏阶段时,利率会慢慢提高D.处于危机阶段时,利率会急剧提高3.在利率市场化条件下,当资金供给大于资金需求时,市场利率()。A.上升B.下跌C.可升可跌D.保持不变4.由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是()。A.公定利率B.官定利率C.浮动利率D.实际利率5.不能通过资产组合分散的风险是()。A.系统风险B.经营风险C.主观风险D.非系统风险二、计算题1.现有一张票面额为1 000美元的息票债券,每年支付一次,10年到期,票面利率为8%。若此债券当前的价格为950美元,计算该债券的到期收益率。2.投资者要在A、B、C三种证券中选择一种进行投资。估计第二年每种证券的收益率可能有两种结果,如下表所示,每一个估计的结果都有一定的概率与之对应。请计算每种证券的预期收益率,并使用标准差衡量每种证券的风险。说明理性投资者会选择哪种证券。情况资产ABCriP(i)riP(i)riP(i)10.90.150.20.350.50.22-0.10.850.30.650.10.8【测试答案】一、单项选择题1.A.调低2.A.处于危机阶段时,利率会下降3.B.下跌
