反洗钱先进事迹（多篇）

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1、反洗钱先进事迹（多篇）推荐第1篇：反洗钱 打击洗钱犯罪 净化金融环境 “洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是“犯罪的放大器”，是“自由市场体系最大的漏洞”。从定罪、量刑和惩治角度来看,洗钱是一个法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治问题和社会问题。 在现阶段的中国，洗钱特别成为官员贪污腐化的护身符和净化器；腐败犯罪因为洗钱之简便易行而大行

2、其道。二者呈现出唇齿相依的共生关系；腐败聚敛黑钱，成为洗钱的上游犯罪；洗钱掩盖腐败，为非法收益披上合法的外衣，使腐败者乐此不疲甚至前赴后继。因此，反洗钱关系到党风廉正建设和反腐败工作的成败,是加强党的执政能力和巩固党的执政地位的关键之一。 1.反洗钱监管机构的对策及建议 （1）统一大额现金管理、结算账户管理和外汇监管政策与反洗钱监管政策的有关要求，进一步明确和细化具体操作要求，以便于商业银行执行和落实。针对商业银行反洗钱普遍经验不足的特点，监管机构可制定有关客户身份识别、大额和可疑交易报告报送、客户洗钱风险评级等工作的操作指引，对商业银行的组织机构、操作规程等提出统一要求，以更好地指导商业银行

3、有效开展反洗钱工作。 （2）加强反洗钱检查，以检查促进商业银行反洗钱工作。通过检查可以帮助监管机构了解反洗钱法律法规的落实情况，了解现行反洗钱工作中存在问题及监管机构日后工作的方向。随着监管机构反洗钱现场检查和行政处罚力度的加大，商业银行的反洗钱意识和执行力度也将相应增强。 （3）在要求商业银行严格履行反洗钱义务、识别客户身份的同时，加强对客户群体宣传、引导的力度。组织开展对全社会的反洗钱宣传和教育活动，强化客户配合商业银行反洗钱的要求，以实现客户在办理业务时积极配合全面、准确的提供各项信息。 2.商业银行的对策及建议 （1）建立严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必须覆盖银行

4、的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程；有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。 （2）提高认识、加大投入，增补人员，完善系统。商业银行应站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，加大资金投入，增加反洗钱专职人员，完善系统取数方式，优化可疑报告的分析与判断流程，保证反洗钱各项工作的顺利开展。 （3）加强反洗钱培训和考核。商业银行可根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开

5、展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。为提高培训效果，培训方式应注意多样化，既可邀请反洗钱专家面授，也可采取网络教学方式；商业银行应加强对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。 反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名银行员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络。 推荐第2篇：反洗钱 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的

6、问题能够及时、完整地位最高层掌握。 对 2.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对 3.反洗钱内控控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？ ABCDE 员工的专业能力，职业操守，诚信程度。领导层对内控重要的认识和态度，对管理内控制度采取的措施。 5.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 6.反洗钱内部控制的目标是什么？A B C 不选 确保将洗钱风险控制在最低 7 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国

7、际竞争的前提条件。番喜气是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能走出去 对 8 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 对 9金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错 10 加强反洗钱内部控制的 意义是什么？ ABCD 11内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 对 12反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独

8、立于内控制度的制定和执行部门 错 13 反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对 14 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些 全选 15 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。 对 16 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关、错 17 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些 ACD 不选 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 18 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 19

9、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错 20 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 错误 21 反洗钱内部审计包括哪些环节 全选 22 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不 可疑的交易 错 22 客户身份识别包含哪三层含义 全选 23 客户身份识别的基本原则有哪些方面 全选 24 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么 ABD 不选 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 25 客户身份识别也称了解你的客户 对 26 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的

10、客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。 对 27 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解那些方面的信息。 全选 28客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 对 29 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 对

11、30 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错误 31为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些 全选 32 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 错 33 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件 全选 34 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些 全选 35 为境内对公客

12、户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户那些身份证明文件 全选 36 案例 15周岁客户持家中户口本和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问 B银行的做法是否合理 合理 37 一次性金融服务识别要点包括那些 全选 38 一次性金融服务识别对象有哪些 客户 代理人 39 一次性金融服务是指，为不再本银行机构开立账户的客户提供以下那些方面的一次性金融服务 ACD 不选 现金存款 40 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不再本银行机构开立账户的客户提供符合以下那些条件的现金汇款、现炒兑换、票据对付等一次性金融服务。 A

13、 交易金额单笔人民币1万元以上 C 交易金额单笔外汇等值1000美元以上 41 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员 全选 42 申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件 全选 43申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件 全选 44 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下那些基本证明文件 全选 45异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括那些方面的核查 ACD 不选 开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单

14、位的证明 46 开立外商直接投资资金金账户，要求银行审核一下那些项目 A 开户所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立 B 外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检 47 开立外汇经常项目账户时 应注意以下哪些方面 全选 48开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面 全选 49 开立外债专用账户，银行应审核以下那些项目 A B C 不选 国家外汇管理局核准发放的 国家外汇管理局开立外汇账户批准书 50 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括那些 全选 51开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员 全选 52 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些 B 拟开立账户的自然人 D 代理人 53 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注那些方面 A B C 不选 一般存款账户 54 外汇储蓄账户的收支范围包括以下那些 A 非经营性外汇收付 B 本人或与其直系亲属之间同一主题类别的外汇储蓄账户间的资金划转 55 个人外汇账户按账户性质区分为那些账户 A C D 不选 经常项目账户 56 银行对先前获得的客户身份资料那些方面存在疑点的，应重新识别客户身份 B 真实性 C 完整性 57 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面 全选