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1、泓域/通信模组公司企业风险管理制度通信模组公司企业风险管理制度xx集团有限公司目录一、 企业风险管理文化建设的路径选择4二、 企业风险管理文化建设的基本原则和要求9三、 风险管理文化是提高企业核心竞争力的重要基础11四、 风险管理文化是科学的风险管理体系的重要组成部分12五、 信用风险及其产生原因13六、 信用风险的识别和评估15七、 流动性风险及其产生原因16八、 流动性风险的应对18九、 财务风险的识别和评估20十、 财务风险应对的一般策略30十一、 企业业务流程管理33十二、 流程风险的识别和评估35十三、 战略风险的含义及分类38十四、 战略风险的识别44十五、 项目简介58十六、 产
2、业环境分析64十七、 政策环境加速完善,运营商推动产业终端侧成熟67十八、 必要性分析70十九、 公司简介71二十、 发展规划72二十一、 人力资源分析79劳动定员一览表79二十二、 法人治理81一、 企业风险管理文化建设的路径选择1、立足国情放眼未来竞争,积极打造有自身特色的风险管理文化风险管理文化建设是一项牵动全局、意义深远的工作,是全球化竞争新格局下的新任务。当今时代的风险管理文化,应当是面向市场、面向国际、面向未来的文化。一方面,企业要立足现状,注重体现和挖掘国内风险管理文化的民族特色,发挥固有文化基础的优势,趋利除弊,使风险管理文化适合于国情,体现民族化、本土化的优良特性。另一方面还
3、要散开胸襟,大胆汲取域外文化的精华,与本土文化汇集交融,相得益彰,使风险管理文化更具开放性,更能紧跟时代发展的潮流,更加适应未来国际竞争的需要。企业必须时刻保持警醒,一定要注意培养自己的独特优势,任何完全“亦步亦趋”的方式最终都不可能达到业界领头羊的地位。只有建立自己的独特优势,才有可能在证券市场中胜出,成为投资者持续关注的热点和焦点。2、树立科学的风险管理理念,营造全员参与的浓厚风险管理文化风险存在于企业各项经营活动中,正是因为风险无时不有、无处不在的特征,使得风险管理对企业来讲应该是全方位、多角度的管理过程。为了有效地识别、防范和控制风险,企业需要设立专门的风险管理部门,专司风险控制之职。
4、然而,随着风险日趋多样化和复杂化,风险管理已非个别部门和对策所能应付,只有全面性风险管理才能奏效,全面风险管理的推行,有赖于风险管理团队的互相交流和共同努力。因此,企业要强调全员参与风险管理的文化理念,企业全体员工都应该具有风险管理意识和自觉性。风险控制绝不仅是风险管理部门的事情,无论是高级管理人员还是基层业务人员,无论是风险管理部门还是业务部门,每个岗位、每个人在做每项业务时都要考虑风险因素。企业的高级管理层应负责衡量企业的总体风险,并对风险管理承担总的、最终的责任。而独立于管理层的风险管理委员会负责对企业风险管理的重大事项进行判断和决策。除了高层以外的各级管理者也要承担风险管理文化建设的责
5、任,第一要共同参与企业风险管理文化的制定;第二是提炼经验,总结教训,探寻方法,确立准则,行为带动;第三是将风险管理核心理念融入企业制度建设和流程建设之中。真正接触员工的是中层和基层管理者,所以风险管理文化的真正推动者是中基层,使员工加强风险意识更多地要靠舆论导向,靠氛围去带动,所以对员工的推动要有强化的过程,从开始的强制至最终的自觉。3、强化人力资源管理,突出风险管理文化的主体人是创造文化的主体,又是传承文化的载体,风险管理文化塑造要以人为中心,着眼于人们的思维方式和心理状态,因此,人力资源管理要坚持“以人为本”的工作方针,充分发挥人的主导作用,体现以人为本的思想,注重风险管理文化中人的因素,
6、突出风险管理文化的主体。其一,从文化这一更广阔的角度出发,因人而异,扬长避短,通过建立一支素质高、责任心强的风险管理队伍,以点带面,以风险控制和防范为责任,让风险管理贯穿于企业经营管理的全过程。其二,要关注员工的个人素质和个体价值。优秀的风险管理文化应当将培养人才放到首位,从而提高员工的个人素质并使个人素质转化为个体价值。其三,处理好企业和员工利益的关系。要实现企业的价值最大化,出发点要落在实现员工利益最大化上。风险管理文化的构建是为了满足企业发展的需要,但在细节上要体现出以人为本的思想,提高员工的认同感和参与的积极性。同时注意风险管理政策的内容与实施的时机、方式,处理好员工心理期望与现实之间
7、的关系,以在企业内建立良性互动的政策心理场,产生一种凝聚力,促进企业的升级变革和可持续发展。4、加强风险管理文化的研究推广,培育员工风险管理意识营造一种成熟的风险管理文化需要努力研究企业风险管理文化的优势、劣势及下一步的发展目标、工作步骤和工作措施等,还应加强企业间的文化交流和工作沟通,不断提高风险管理文化建设的科学性,切实起到促进企业发展的重要作用。企业风险管理文化建设可以采取以下步骤。(1)企业风险管理文化体系的构建提炼。通过挖掘基因、筛选梳理、精炼升华,正确评估企业风险管理文化现状,对风险管理文化的功能和作用进行准确的定位。首先,针对目前风险管理文化的状况予以全面、正确的评价,既提炼出经
8、验、成果又查找出诸要素中的问题,并从历史背景、客观条件、人为因素等方面分析问题的成因及危害。其次,立足现状并结合时代特征和未来竞争需求就风险管理文化的功能、作用进行合理定位。以市场为导向,全面分析、衡量风险管理文化的市场潜力、引导、规范、明确风险管理文化在企业文化中的角色和地位。最后,在员工广泛讨论的基础上制定员工道德诚信准则,经董事会批准后执行,形成讲道德诚信、合规经营的风险管理文化。(2)企业风险管理文化的推广与传播,即如何表达企业的风险管理文化,从外在形象、企业核心价值理念到制度文化建设各方面。企业应当在各个层面营造风险管理文化氛围。董事会应当高度重视风险管理文化的培育,总经理负责培育风
9、险管理文化的日常工作。董事和高级管理人员应当在培育风险管理文化中起表率作用。重要业务流程和风险控制点的管理人员和业务操作人员应成为培育风险管理文化的骨干。企业全体员工尤其是各级管理人员和业务操作人员应通过多种形式,努力传播企业风险管理文化,牢固树立风险无处不有、风险无时不在、严格防范纯粹风险、审慎处置机会风险、岗位风险管理责任重于泰山等风险意识和理念。(3)风险管理文化资源的消费和利用,这是真正的树榜样、人心田、成习惯、变物质、社会化,使风险管理文化资源真正成为企业全体员工成长的消费品,这时才称得上风险管理文化在企业中落地生根。5、培育系统性思考能力,持续推进风险管理文化建设系统性体现的是动态
10、的、发展的观念和全局的视野,没有全局的把握和动态的调整将难以适应业务的持续动态性调整和扩张。风险管理文化的建设是一项持续动态的系统工程,并不是一劳永逸的工作。所以企业必须培养系统的观念,掌握看清系统复杂而微妙结构的艺术,避免“只见树木不见森林”的片面、短期行为,多考虑全局的发展需要和企业的整体性问题,对具体事务进行系统性思考,努力寻找小而有效的高杠杆解。系统性的观念不是一朝一夕就能形成的,需要在现实中不断磨砺,领导层、管理层首先需要培养自己的系统化思考问题的模式,继而对员工的意识形态进行影响和引导。先进文化的建设必须依靠先进的管理来支撑。管理水平一旦滞后,即使发展方向是正确的,最后的结果还有可
11、能是事半功倍。企业在保持相对稳定的核心风险价值观的前提下,需要不断进行改进、提高乃至与世界先进企业的风险管理文化进行融合。尤其要因企业面临的现实环境需要,不断进行调整,形成一个对各种风险进行防范的动态防护网。因此,企业的从业人员特别是领导层对风险管理文化建设的认知必须具有连续性,只有这样,才能使风险管理文化的价值观、传统和意识沉淀下来,根植于整个企业的运作行为之中。二、 企业风险管理文化建设的基本原则和要求1、构建风险管理文化的基本原则突出个性原则。构建风险管理文化,必须在结合普遍发展原则和监管部门要求的前提下,突出企业风险管理和业务发展的特点,塑造出具有企业自身特色的风险管理文化。统一和差别
12、原则。单对一家企业来说,其风险管理文化的理念、主旨应是统一的。但鉴于存在地区、业务的差别化,在实施风险管理文化建设时,应允许采取不同的风险管理模式和手段。求实和完善原则。风险管理文化的建设不能仅停留在提理念、喊口号的阶段,要提倡务实精神。通过实践来检验风险管理文化建设的成果,并在实践中不断探索、补充和完善。与企业相关制度结合。风险管理文化建设应当与薪酬制度和人事制度相结合,应有利于各级管理人员特别是高级管理人员风险意识的增强,有利于企业防止盲目扩张、片面追求业绩、忽视风险等行为。2、构建风险管理文化要强化观念创新观念创新是企业文化进步的体现,没有创新的观念,就不会有创新的企业。在经济金融全球化
13、、市场竞争日趋激烈的环境中,我国企业能否赢得生存和发展的主动权,首先在于观念的创新。只有确立新的观念,才会有新的思路、新的出路。在创新思想观念,完善风险管理价值理念体系的过程中,要自觉坚持以科学的发展观为指导,并借鉴国际一流企业的先进理念,吐故纳新,对现有的风险理念及其政策、措施等进行全面的对比、检验、衡量,凡是符合要求的,要坚定地贯彻执行;不完全符合的,要尽快进行修改、完善;完全不符合的,要坚决加以纠正。3、构建风险管理文化应与企业改革相适应当前,最重要、最紧迫的任务应当是,积极引导广大员工切实增强紧迫感和使命感,将企业整体利益和个人利益真正结合起来,动员广大员工积极行动起来,争做深化综合改
14、革的支持者、促进者,自觉按照企业的高标准来衡量、检验各项工作,坚持用新的标准、新的思维、新的视角、新的策略,着力培育新的风险管理文化理念,拓展新的工作思路,提供新的发展动力,坚持以求真务实的精神、以国际先进企业为标准,不断丰富和创新风险管理文化内涵和功能,大力推动观念、作风实现根本性的转变,推动体制、机制、制度建设实现根本性的转变与突破。三、 风险管理文化是提高企业核心竞争力的重要基础构建风险管理文化是企业文化建设的重要内容,风险管理文化先进与否,将对企业的可持续发展产生举足轻重的影响。把风险管理上升到文化层次,就是要超越目前的风险管理理念,把各种风险管理手段进行一次全面的整合,作为一个整体加
15、以运筹,力求最大限度地发挥员工在风险管理方面的积极性、创造性和智慧,从而追求一种全方位、多角度、综合化的风险管理效果。只有这样,才能从根本上统一思想、形成合力,为企业的持续稳健发展保驾护航。企业的经营管理水平在很大程度上取决于风险控制能力,我国的大部分公司制企业脱胎于国有企业,计划经济时期的陈旧观念和经营方式并没有完全消除,如战略性思考滞后,发展战略模糊,缺乏明确的发展目标,完全靠经验办事,吸收现代企业经营管理的新理论、新方法的速度过于缓慢,合法、合规经营和风险控制意识淡薄,风险控制能力差,承受风险能力弱。我国企业的风险管理与国外同行先进水平和未来竞争的要求相比还有一定的差距。国际知名企业一贯
16、重视将风险控制和利润创造看作同等重要的事情,强调风险管理应贯穿于经营管理的全过程,使风险管理从理论和实践中上升为一种文化,成为企业员工自觉的意识和行为。成熟的文化像一张无所不在的网,会对企业的经营管理产生深刻影响。对中国企业来讲,风险管理文化的成熟、升华、锤炼,对于提升企业的竞争力至关重要。因此,搞好风险管理文化建设既是企业制胜的基本点,又是企业长久发展的动力源。四、 风险管理文化是科学的风险管理体系的重要组成部分风险管理文化是一种融合现代企业经营思想、风险管理理念、风险管理行为、风险道德标准与风险管理环境等要素于一体的文化,是企业文化的重要组成部分。在面对市场的变化时,企业很难按照制度办每一件事。实际上,制度是有缺陷的,