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1、证券从业资格考试刷题电子版（可下载）1.以下关于证券公司内部控制制度建设的基本要求中，说法错误的是（ ）。A.证券公司业务授权应当采用书面形式B.应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题C.应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题D.重要合同和票据应有连号控制、作废控制等专门措施【答案】:B【解析】:根据证券公司内部控制指引，主要业务部门之间建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资
2、金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。2.按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（ ）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类【答案】:A【解析】:依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。3.下列各项中，证券公司
3、的股东可以用（ ）出资。2016年7月真题A.货币B.信用C.特许经营权D.劳务【答案】:A【解析】:根据证券公司监督管理条例第九条，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。4.（ ）是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。A.消费信用融资B.银行信用融资C.商业信用融资D.租赁融资【答案】:A【解析】:常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企
4、业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。5.风险是一个（ ）概念。A.事前B.事中C.事后D.全过程【答案】:A【解析】
5、:风险只是损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。6.基金管理费率的大小通常（ ）。2014年11月真题A.与基金规模和风险均成正比B.与基金规模和风险均成反比C.与基金规模成正比，与风险成反比D.与基金规模成反比，与风险成正比【答案】:D【解析】:基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。7.上市公司收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的（ ）。2015年3月真
6、题A.流通股股东B.部分股东或者所有股东C.所有股东D.非流通股股东【答案】:C【解析】:收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东。收购人需要变更收购要约中的事项的，必须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告，经获准后，予以公告。8.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（ ）。A.公司制B.会员制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种。我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都属于会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。9.下列关于资产管理合同需明确约定的或有事项的说法，错误的是（ ）。A.托管人变更B.巨额申赎C.延期
7、支付D.延期清算【答案】:B【解析】:资产管理合同应当对巨额退出、延期支付、延期清算、管理人变更或者托管人变更等或有事项，作出明确约定。10.按照证券投资顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务是证券投资者咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构（ ）的经营活动。按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务直接或者间接获取经济利益辅助客户作出投资决策接受客户委托A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券投资顾问业务，是指证券投资咨询机构、证券公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并间接或者直接获取经济利益的经
8、营活动。投资建议服务内容包括投资的投资组合、品种选择以及理财规划建议等。基本原则是诚实信用、守法合规、忠实客户利益。11.证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，需要履行的职责包括（ ）。建立信息技术人力和资金保障方案完善绩效考核和责任追究机制评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率审议信息技术战略A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；建立信息技术人力和资金保障方案；评估年度信息技术
9、管理工作的总体效果和效率；公司章程规定的其他信息技术管理职责。项是证券公司经营管理层需要履行的职责。12.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【答案】:C【解析】:根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。13.下列选项中，属于ETF和LOF共同特点的有（ ）。2018年5月真题可以申购、赎回可以场内交易报价频率相同申购、赎回的场所相同A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:ETF和LOF都属于开放式基金，都具备开放式
10、基金可以申购、赎回，场内交易的特点，但二者报价频率不同，申购、赎回的场所也不同。ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。14.“债券回购交易申请表”不需填写（ ）。A.资金账户名称B.资金账号C.证券账户名称D.证券账号【答案】:C【解析】:“债券回购交易申请表”须填写申报类型、资金账户名称、资金账号、证券账号、回购品种及代码、回购手数、回购价格、回购交易委托日期及回购到期日、回购用途等，并经投资者有效签署。15.根据
11、证券法，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（ ）时，应当向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。2016年7月真题A.百分之三B.百分之五C.百分之十D.百分之三十【答案】:B【解析】:根据证券法，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起三日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票，但国务院证券监督管理机构规定的情形除外。16.ETF基金
12、二级市场交易价格可能高于或低于其份额净值，称之为（ ）交易。价外折价溢价价内A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易；相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易。17.根据证券公司信息隔离墙制度指引，除法律特别规定之外，对因投资银行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的业务包括（ ）。2017年9月真题证券自营资产管理直接投资发布证券研究报告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券公司信息隔离墙制度指引第十八条，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证
13、券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易，保荐机构相关子公司参与科创板跟投，以及中国证监会、证券业协会和交易所另有规定的除外。18.下列各项中，可以用来衡量市场风险的方法有（ ）。敏感性分析波动率法方差法VaR法A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:衡量市场风险的方法主要有敏感性分析和波动性分析。波动性分析的方法主要包括波动率法和方差法、VaR法。19.对于采取（ ）方式销售的公司债券，其销售期最长不得超过90日。A.转销B.包销C.直销D.助销【答案】:B【解析】:根据证券法，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。20.从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（ ）。A.总托管人B.二级托管人C.监管人D.中央托管人【答案】:C【解析】:从托管体系看，证监会是交易所债券市场的监管人。中央国债登记结算有限责任公司是中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的债券资产，而中国证券登记结算有限责任公司作为分托管人托管交易所债券市场
