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1、证券从业资格考试精选题库（二科合一）1.下列各项关于基金投资风险管理的说法中，错误的是（ ）。A.在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低B.外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和合规风险、操作风险和职业道德风险等非系统性风险C.内部风险多属于非系统性风险，通过采取针对性的措施，内部风险大多能够得到有效的控制D.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容【答案】:B【解析】:在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；
2、内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。2.经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A.出具警示函B.责令改正C.市场禁入D.监管谈话【答案】:C【解析】:对经营机构违反适当性管理规定的监管措施中，经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。3.证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取（ ）等行政监管措施。责令改正责令定期报告出具警示函监管谈话
3、A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、责令参加培训、认定为不适当人选等行政监管措施。4.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。票面利率预期通货膨胀率风险溢价真实无风险收益率A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:必要回报率其计算公式为：债券必要回报率真
4、实无风险收益率预期通货膨胀率风险溢价真实无风险收益率是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定。预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值。风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。5.（ ）是指证券公司接受委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。2014年9月真题A.证券投资顾问业务B.证券经纪业务C.财务顾问业务D.证券资产管理业务【答案】:A【解析】:证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服
5、务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。6.股票账面价值又称为（ ）。2014年9月真题股票面值股票内在价值股票净值每股净资产A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票账面价值是指每股股票所代表的实际资产的价值，在没有优先股的条件下，每股账面价值即公司净资产除以发行在外的普通股股数，又称股票净值或每股净资产。7.证券承销机构承销未经核准擅自公开发行的公司债券，中国证监会可以采取（ ）个月暂不受理其证券承销业务有关文件等监管措施。2016年10月真题A.24至36B.12至36C.12至24D.6至12【答案】:B【解析】:根据证券发行与承销管理办法第三十九条，证
6、券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，依照证券法规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。8.以下属于金融期货合约标的物的有（ ）。2017年4月真题有价证券工业品汇率利率A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融期货合约，是指以有价证券、利率、汇率等金融产品及其相关指数产品为标的物的期货合约。9.有限售条件股份包括（ ）。2011年6月真题其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：国
7、家持股；国有法人持股；其他内资持股；外资持股。10.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（ ）。2014年3月真题A.财务顾问B.法律顾问C.理财顾问D.证券投资顾问【答案】:D【解析】:根据证券投资顾问业务暂行规定第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。11.甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同，根据公司法的规定，关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（ ）。2016年3月真题A.该合同有效，其民事责任由甲公司承担B.该合同有
8、效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任C.该合同有效，其民事责任由分公司承担D.该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任【答案】:A【解析】:根据公司法第十四条，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。12.中央银行的选择性政策工具包括（ ）。2015年3月真题公开市场业务间接信用控制法定存款准备金率直接信用控制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央银行的选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、直接信用控制和间接信用控制等；一般性货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务。13.期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应
9、当事先向客户出示（ ），经客户签字确认后，与客户签订书面合同。2017年6月真题A.风险说明书B.交易费用说明书C.交易种类清单D.交易规则说明书【答案】:A【解析】:根据期货交易管理条例第二十四条，期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。期货公司不得未经客户委托或者不按照客户委托内容，擅自进行期货交易。期货公司不得向客户作获利保证，不得在经纪业务中与客户约定分享利益或者共担风险。14.“债券回购交易申请表”不需填写（ ）。A.资金账户名称B.资金账号C.证券账户名称D.证券账号【答案】:C【解析】:“债券回购交易申请表”须填写
10、申报类型、资金账户名称、资金账号、证券账号、回购品种及代码、回购手数、回购价格、回购交易委托日期及回购到期日、回购用途等，并经投资者有效签署。15.证券公司在进行债券交易中，约定由他人暂时持有但最终须返售，或者为他人暂时持有但最终由其购回等债券交易，均属于（ ）。A.质押式回购B.买断式回购C.债券借贷D.现券买卖【答案】:B【解析】:约定由他人暂时持有但最终须返售，或者为他人暂时持有但最终由其购回等债券交易，均属于买断式回购。但债券发行分销期间代申购、代缴款交易除外。16.下列属于有限责任公司监事会职权的是（ ）。检查公司财务提议召开临时股东会会议向股东会会议提出提案罢免董事、高级管理人员A
11、.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行公司法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照公司法规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。17.以下属于有限责任公司董事会职权的有（ ）。2016年3月真题决定公司的经营计划和投资方案制订公司合
12、并、分立、解散或者变更公司形式的方案对公司增加或者减少注册资本作出决议制定公司的具体规章A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，对公司增加或者减少注册资本作出决议是股东会的职权；项，制定公司的具体规章属于经理行使的职权。18.在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向（ ）泄露研究报告相关内容。2017年6月真题相关销售服务人员客户合规审核人员其他无关人员A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调整、制作与发布研究报告的计划，证券研
13、究报告的发布时间、观点和结论，以及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容的调整计划。19.根据公司债券发行与交易管理办法，在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额（ ）以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。A.15%B.10%C.20%D.30%【答案】:B【解析】:根据公司债券发行与交易管理办法第五十五条，发生其他对债券持有人权益有重大影响的事项。在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额百分之十以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。20.证券公司代销金融产品，代销的金融产品具有（ ）特征的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。2018年5月真题流动性较低的透明度较低的不易理解的损失可能超过购买支出的A.、B.、C.、D.、【答案】
