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1、（题库版）证券从业考试金融市场基础知识模拟试题及答案-试题下载1.下列关于金融市场分类错误的是（ ）。2018年12月真题A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】:D【解析】:金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。2.深股通的股票包括（ ）。联交所恒生综合大型股指数市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股深圳
2、证券交易所上市的AH股公司股票同时在联交所、上交所上市的AH股公司股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:深股通的股票范围是市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股，以及深圳证券交易所上市的AH股公司股票。、两项，联交所恒生综合大型股指数和同时在联交所、上交所上市的AH股公司股票属于沪港通下港股通的股票范围，除这两项外，还包括恒生综合中型股指数成分股。3.下列各项业务中，不属于商业银行表外业务的是（ ）。A.承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D.委托贷款【答案】:A【解析】:商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。贷款承
3、诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。4.关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（ ）。2011年11月真题A.清算与交收统称为结算B.清算又称交收C.清算又称结算D.交收简称结算【答案】:A【解析】:清算指在每一营业日中对每个结算参与人证券和资金的应收、应付数量或金额进行计算的处理过程。交收指根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为，交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。清算和交收两个过程统称为结算。5.无面额股票又可以称为（ ）。2013年3月真题权益股票比例股票资产股
4、票份额股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。6.根据中国证监会2012年公布的上市公司行业分类指引，全部上市公司被分为（ ）个门类。2014年11月真题A.19B.14C.11D.13【答案】:A【解析】:中国证监会上市公司行业分类指引把上市公司共分为19个门类，具体包括：农、林、牧、渔业，采矿业，制造业，修理业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，建筑业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业，住宿和餐饮业，信息传输、软件和信息技术服务业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，科
5、学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，教育，卫生和社会工作，文化、体育和娱乐业，综合类。7.金融债券的发行目的是（ ）。2013年12月真题筹资用于某种特殊用途改变金融机构本身资产负债结构提高主动负债增加核心资本A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。8.股东大会作出普通决议必须
6、经出席会议的股东所持表决权（ ）以上通过。A.三分之一B.三分之二C.全部D.半数【答案】:D【解析】:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。9.下列各项中，不属于委托指令基本要素的是（ ）。2014年6月真题A.委托方式B.证券账号C.委托价格D.证券代码【答案】:A【解析】:委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。10.下列关于创业板发行人的说
7、法，正确的是（ ）。持续经营3年以上需满足一定的业绩条件主业突出，业务稳定最近五年内实际控制人没有发生变更A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，根据首次公开发行股票并在创业板上市管理办法第十四条，首次公开发行股票并在创业板上市应满足发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。11.证券经纪业务可分为（ ）两种。2014年11月真题银行代理买卖证券交易所代理买卖柜台代理买卖证券登记结算公司代理买卖A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务
8、可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。12.投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。2018年10月真题A.份额转换B.非交易过户C.变更管理人业务D.转托管业务【答案】:D【解析】:开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管的某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。13.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。2018年12月真题A.办理期货保证金业务B.期货交易的结算和风险控制C.期货交易的代理D.协助办理开户手续【答案】:D【解
9、析】:证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。14.VaR方法可应用在（ ）。风险监管资产配置与投资决策风险管理与控制业绩评估A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:相对于以往风险度量方法，VaR的全面性、简明性、实用性决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础，主要表现在风险管理与控制、资产配置与投资决策、绩效评价和风险监管等方面。15.关于外汇期货，下列叙述不正确
10、的是（ ）。A.外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约B.外汇期货主要用于规避外汇风险C.外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货币市场（IMM）率先推出D.外汇期货主要用于规避利率风险【答案】:D【解析】:外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。16.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（ ）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。2014年9月真题买卖数量
11、出价方式证券名称价格幅度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据证券法第一百三十三条规定，证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。17.养老目标基金是指以追求养老资产的（ ）为目的的基金。A.短期保值B.短期迅速增值C.长期保值D.长期稳健增值【答案】:D【解析】:根据2018年3月中国证监会发布的养老目标证券投资基金指引（试行），养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组
12、合波动风险的公开募集证券投资基金。18.间接融资中通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方风险，这是由于金融机构能够（ ）。对市场充分了解将资金投放到不同期限、不同收益、不同风险程度的金融工具上选择合理的资产组合保持良好的清偿能力A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:间接融资是指资金需求者与资金供给者通过金融中介机构间接实现资金融通的行为。间接融资相比于直接融资的优势在于：有利于提高金融活动的规模效益，提高全社会资金的使用效率；金融机构可以通过多样化的策略降低风险，安全性较高；中介机构拥有较多的信息和专门人才，可以充分了解市场，保障资金安全、提高资金使用效率。此外，由于各国对金融
13、机构的管理一般都较严格，间接融资中的中介机构一般具有良好的信誉和清偿能力。19.合格境外机构投资者的境内股票投资，应遵守下列哪项持股比例限制？（ ）单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的9%所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司的30%，战略投资者持股除外单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据关于实施合格境外机构投资者境内证券投资管理办法有关问题的规定第九条，境外投资者的境内股票投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。但境外投资者根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。20.我国中央银行的基本职能包括（ ）。2018年5月真题
