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1、2023年证券从业资格考试模拟及答案详解1.全国中小企业股份转让系统的特点有（ ）。全国性的证券交易场所场外交易市场主要为创新型、创业型、成长型中小企业发展服务股票转让采用无纸化的公开转让形式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。2015年7月，中国证券业协会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。根据2013年2月起施行的全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）的规定，股票转
2、让采用无纸化的公开转让形式，或经中国证监会批准的其他转让形式。2.下列各项中，说法正确的是（ ）。风险管理的目标是减少损失或降低风险从价值创造的影响因素来说，无论是内部控制、对冲还是风险定价、限额等现代风险管理行为的目标都是为企业股东创造价值风险管理行为对于提升企业现金流、降低贴现率以及延长现金流期限都具有重要的意义风险既是损失的可能，也是盈利的机会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。要发展就要承担风险，现代风险理念认为，风险是发展的机遇和资源，风险既是损失的可能，也是盈利的机会，金融机构是经营风险的企业。3.2019年2月2日
3、，中央机构编制委员会办公室发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立（ ），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。A.货币管理局B.宏观审慎管理局C.货币监管局D.宏观审慎监管局【答案】:B【解析】:2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室
4、发布了中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。4.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（ ）与投资者交易。2018年3月真题A.自有资金或证券B.客户证券C.客户资金D.借入的资金或证券【答案】:A【解析】:做市商是联结证券买卖双方的证券商。在做市商交易市场中，投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。这种交易制度即“做市商交易制度”。5.（ ）是指证
5、券公司接受委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。2014年9月真题A.证券投资顾问业务B.证券经纪业务C.财务顾问业务D.证券资产管理业务【答案】:A【解析】:证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。6.下列关于证券公司设立的另类投资子公司的说法中，正确的是（ ）。另类子公司只能以自有资金进行投资证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系另类子公司可以从事投资以
6、外的业务证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司的业务范围A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，根据证券公司另类投资子公司管理规范，证券公司另类子公司从事证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务，应当符合法律法规、监管要求和规范规定。另类子公司不得从事投资业务之外的业务。7.记账式国债的特点包括（ ）。2013年12月真题上市后价格随行就市，具有一定的风险可以记名、挂失、以无券形式发行期限可长可短，但更适合长期国债的发行可上市转让，流动性好A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:记账式国债的特点包括：可以记名、挂失，以无券形式发行，可以防止证券的
7、遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。8.当可转换债券持有人行使转换权后，（ ）。2014年9月真题A.公司实收资本不变，总股增加B.公司实收资本增加，总股份数不变C.公司实收资本和总股份数增加D.公司实收资本和总股份数不变【答案】:C【解析】:当可转债持有人行使转换权时，可转换债券转换为股票，公司收回并注销发行的可转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加。9.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交易的股票和债券价格经常涨跌
8、变化，因此证券经纪业务的对象具有（ ）的特点。2015年11月真题广泛性价格变动性保密性权威性A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券经纪业务具有以下特点：业务对象的广泛性和价格变动性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。10.下列功能属于“荐股软件”功能的是（ ）。2017年9月真题预测某证券的价格走势建议买入某证券建议某天买入某证券提供某证券的投资分析建议A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势
9、；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。11.关于证券业财务与会计人员，以下说法错误的是（ ）。A.财务与会计人员对存在潜在冲突的情形，应持续关注，在确认发生前不需向所在机构的管理层说明B.机构应为财务与会计人员提供相应的履职保障C.财务与会计人员对协会纪律处分决定不服的，可以向协会申请复议D.财务与会计人员有权退回记载不完整的原始凭证【答案】:A【解析】:A项，根据证券业财务与会计人员执业行为规范第十六条，财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形，应主动向所在机
10、构的管理层说明，并提出合理处理利益冲突的建议。12.证券公司在资产管理计划成立之日起5个工作日内，应向证券投资基金业协会备案的材料有（ ）。资产管理合同投资者名单与认购金额稽核报告资产缴付证明A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券公司应当在资产管理计划成立之日起5个工作日内，将资产管理合同、投资者名单与认购金额、验资报告或者资产缴付证明等材料报证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。13.货币期货又称（ ）。2018年5月真题A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货【答案】:B【解析】:外汇期货又被称为货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产
11、生的品种，主要用于规避外汇风险。14.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。2016年11月真题A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会派出机构D.证券业从业人员所在机构【答案】:B【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则第一条，从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。15.虚假陈述证券民事赔偿案件中，虚假陈述行为人包括（ ）。2016年11月真题会计师事务所及其直接责任人证券承销商及其负有责任的高级管理人员发行人
12、或者上市公司及其负有责任的高级管理人员证券经纪商及其负有责任的高级管理人员A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券法规定，禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。16.开展柜台市场业务的证券公司可以为在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记、托管与结算服务。下列有关说法中有误的是（ ）。A.投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户B.证券公司应当在产品登记机构开立柜台市场自有产品账户，不需要与其他自有产品账户相互隔离C.证券公司应当在商业银行开立
13、柜台市场客户资金专用存款账户，用于存放柜台市场客户的非第三方存管资金、第三方存管客户与非第三方存管客户的待交收资金，并与其他账户相互隔离D.证券公司应当将在商业银行开立柜台市场客户资金专用存款账户，向中国证监会证券市场交易结算资金监控系统报备【答案】:B【解析】:B项，证券公司应当在产品登记机构开立柜台市场自有产品专用账户，并与其他自有产品账户相互隔离。17.证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益；有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全
