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1、证券从业考试金融市场基础知识资料汇总(线上试题及答案)1.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（ ）。2014年11月真题不属于企业债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后由商业银行发行A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。2.OTC市场是（ ）的简称。2018年10月真题A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场【答案】:D【解析】:OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市
2、场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。3.银行间债券市场是指商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人通过（ ）进行债券买卖和回购的市场。A.北京金融资产交易所B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.证券登记结算机构【答案】:A【解析】:银行间债券市场，是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人通过北京金融资产交易所进行债券买卖
3、和回购的市场。4.中国证监会是（ ）直属机构。A.国务院金融稳定发展委员会B.全国人大C.中国人民银行D.国务院【答案】:D【解析】:中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。5.证券发行市场又称（ ）。2018年3月真题A.次级市场B.流通市场C.二级市场D.一级市场【答案】:D【解析】:一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股
4、票或债券）。6.资产证券化最早起源于（ ）。2015年11月真题A.美国B.德国C.英国D.希腊【答案】:A【解析】:资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展，从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。7.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有（ ）。2012年3月真题保险公司政策性银行社保基金证券投资基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券发行市场上的投资者包括个人投资者和
5、机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。8.证券交易所的主要职能包括（ ）。提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息制定证券交易所的业务规则接受上市申请、安排证券上市组织、监督证券交易A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所、设施和服务；制定和修改证券交易所的业务规则；审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；提供非公开发行证券转让服务；组织和监督证券交易；对会员进行监管；对证券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管；管理和公布
6、市场信息；开展投资者教育和保护；法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。9.相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益_，风险_。（ ）2016年3月真题A.不稳定；大B.稳定；小C.稳定；大D.不稳定；小【答案】:B【解析】:与普通股相比，优先股的收益率相对较低，由于股息率事先规定因而收益相对固定，风险相对较小，为投资者提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类。10.2018年，我国债券市场运行特点不包括（ ）。A.创新成果丰硕B.制度建设持续强化C.对外开放稳步推进D.信用风险事件有所减少【答案】:D【解析】:2018年，我国债券市场运行特点包括：债券市场创新成果丰硕；债
7、券市场制度建设持续强化；债券市场对外开放稳步推进；信用风险事件有所增加。11.直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系D.是否具有可逆性【答案】:C【解析】:直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。在有金融中介机构参与的情况下，判断是否直接融资的标志在于该中介机构在这次融资行为中是否与资金的需求者和资金的供给者分别形成了各自独立的债权债务关系。12.以下关于我国商业银行混合资本债券的说法，错误的是（ ）。A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权B.自发行之日起10
8、年内不得赎回C.期限在15年以上D.如发行人核心资本充足率低于4%，发行人可延期支付利息【答案】:A【解析】:根据中央人民银行关于对商业银行发行混合资本债券的有关事宜的公告，商业银行发行的混合资本债券具有以下特征：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。A项错误。13.设立证券登记结算公司应当具备的条件有（ ）。有符合条件的自有资金具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格中
9、国证监会规定的其他条件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券法第一百四十六条，设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：自有资金不少于人民币二亿元；具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算字样。14.关于记名股票，以下说法正确的是（ ）。只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册股票遗失后记名股东的资格和权利随之消失认购股票要求一次缴纳出资A.、B.、C.、D.、【答案】:A【
10、解析】:记名股票有以下特点：股东权利归属于记名股东，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制，我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册；便于挂失，相对安全，如果股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失，并可依据法定程序向股份公司挂失，要求公司补发新的股票。15.下列有关证券交易所特征的表述，正确的有（ ）。2014年11月真题一般投资者可以直接进入交易所买卖证券有固定的交易场所和交易时间通过公开竞价的方式决定交易价格交易的对象限于合乎一定标准的上市证
11、券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，进入证券交易所的交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。16.2016年6月，（ ）获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。A.深圳市投资基金管理公司B.国泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前海基金管理公司【答案】:D【解析】:2016年6月，恒生前海基金管理公司获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。2017年11月10日国务院宣布，基金管理公司的
12、外资所有权比例上限增至51%，并将在三年内达到100%。17.2018年11月30日，（ ）成为我国首家外资控股证券公司。A.瑞银证券B.野村集团C.摩根大通D.汇丰前海证券【答案】:A【解析】:2017年6月成立的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%，是中国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。18.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（ ）名注册资产评估师。2018年3月真题A.20B.40C.10D.30【答案】:D【解析】:资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立
13、并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。19.因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。企业素质经营能力获利能力偿债能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:由于债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：企业素质；经营能力；获利能力；偿债能力；履约情况；发展前景。20.下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A.、B.、
