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1、证券从业资格考试试题练习可下载1.科创板在财务类退市标准方面，不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的主业“空心化”企业的基本特征，引入（ ）的退市指标（第一年触及该指标挂*ST，第二年仍触及该指标退市），体现持续经营能力方面的要求。A.净利润为负且营业收入低于三个亿B.扣非净利润为负且营业收入低于三个亿C.扣非净利润为负且营业收入低于一个亿D.净利润为负且营业收入低于一个亿【答案】:C【解析】:科创板制度设计的退市制度从严化包括两方面：一方面，退市的标准更加多元客观，减少可调节、可粉饰的空间；另一方面，退市的程序更加紧凑，具有可预期性。其中，
2、退市标准严格化在财务类指标方面的体现为：不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的主业“空心化”企业的基本特征，引入“扣非净利润为负且营业收入低于一个亿”的退市指标（第一年触及该指标挂*ST，第二年仍触及该指标退市），体现持续经营能力方面的要求。2.根据证券公司代销金融产品管理规定，代销金融产品是指接受（ ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。2017年9月真题A.金融产品托管人B.监管部门C.中介机构D.金融产品发行人【答案】:D【解析】:代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为
3、。证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。3.下列各项中，证券公司的股东可以用（ ）出资。2016年7月真题A.货币B.信用C.特许经营权D.劳务【答案】:A【解析】:根据证券公司监督管理条例第九条，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。4.国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。2017年9月真题信用风险市场风险结算风险操作风险A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具具备不确定性或高风险性，还伴随着以下几种风险：交易中对方违约
4、，没有履行承诺造成损失的信用风险；因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险；因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。5.符合条件的（ ）等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。公募基金社保基金保险资金证券公司A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:科创板证券出借，是指证券出借人以一定的费率通过上海证券
5、交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务。符合条件的公募基金、社保基金、保险资金等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者，可以作为出借人，通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借。6.根据证券投资基金法，基金的会计核算工作由（ ）负责。2017年9月真题A.基金份额登记机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】:B【解析】:依据证券投资基金法第十九条，基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。7.利率波动对不同债券的影响不同，下列说法正确的有（ ）。2015年11月真题利率风险是
6、固定收益证券投资的主要风险利率波动对高息票利率债券的影响要小于低息票利率债券利率波动对长期债券的影响要大于短期债券零息债券不受利率波动的影响A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，零息债券又称贴现债券，是指不规定票面利率，低于面值发行，到期时按面值付给持券人的债券。零息债券对利率的改变特别敏感。一般而言，债券价格与利率变动呈反比关系。8.国际直接投资主要进行的形式有（ ）。采取独资企业的方式在国外建立一个新企业收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例利润再投资利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控
7、制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；利润再投资。9.下列关于转融通业务的说法，错误的有（ ）。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证券业协会备案证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于20%证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过5个月A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案；项，保证金可以证券充抵，但货币资金占应
8、收取保证金的比例不得低于15%；项，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。10.风险限额的设定的前提是确定金融机构的（ ）。A.风险敞口B.风险暴露C.风险偏好D.风险胃口【答案】:C【解析】:风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。11.证券投资者保护基金公司的职责包括（ ）。筹集、管理和运作基金监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作管理和处分受偿资产，维护基金权益A.、B.、C.、D.、【答案】:D
9、【解析】:证券投资者保护基金公司的职责除了以上四项之外，还包括：证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。12.国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行天然具备发行金融债券的条件，经（ ）核准后便可发行。2017年9月真题A.国家财政部B.中国人民银行C.证监会D.国家发改委【答案】:B【解析】:我国天然具备发行金融债券的条件的三家政策性银行主要是：中国进出
10、口银行、国家开发银行和中国农业发展银行，它们只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后即可发行。13.在上市公司增资发行的方式中，（ ）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。A.配股B.定向增发C.公开增发D.发行可转换公司债券【答案】:C【解析】:向不特定对象公开募集股份，简称增发（Seasoned Equity Offering），是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。增发的目的是向社会公众募集资金，扩大股东人数，分散股权，增强股票的流通性，并可避免股份过分集中。公募增资的股票价格大都以市场价格为基础，是常用的增资方式。14.下列关于公司章程的说法，
11、错误的是（ ）。2016年11月真题A.公司章程只对公司和股东具有约束力B.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记C.公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记D.设立公司必须依法制定公司章程【答案】:A【解析】:A项，根据公司法第十一条，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。15.期货公司业务实行许可制度，由（ ）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。2016年7月真题A.中国期货业协会B.中国人民银行C.国务院期货监督管理机构D.期货交易所【答案】:C【解析】:期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商
12、品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。16.保荐机构项目质量出现问题，需要被问责的人不包括（ ）。A.内核负责人B.合规总监C.保荐业务负责人D.保荐代表人【答案】:B【解析】:根据证券发行上市保荐业务管理办法，保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系，切实保证保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人、保荐代表人、项目协办人及其他保荐业务相关人员勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量。17.下列关于上市公司股份质押的表述，错误的是（ ）。2017年2月真题A.
13、质押合同自登记之日起生效B.公司可以接受以本公司的股票作为质押权的标的C.股份设质应订立书面合同，并办理出质登记D.股份出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外【答案】:B【解析】:股份的设质是指将依法可以转让的股份质押，设定质权。股份设质应当订立书面合同，并在证券登记机构办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。股份出质后不得转让，但经出质人和质权人同意的除外。经质权人同意，出质人转让股份所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或向与质权人约定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。18.证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，应当给予处罚，包括（ ）。2016年7月真题责令改正，给予警告，没收违法所得处以违法所得5倍以上罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格或者证券从业资格A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据证券公司监督管理条例第八十四条，证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管
