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1、证券从业考试金融市场基础知识2023年模拟练习题1.股票价格指数的功能有（ ）。综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报作为指数衍生产品和其他金融创新的基础A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股票价格指数主要有以下功能：综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。为投资者和分析家研究、判断股市动态
2、提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析。作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。2.在我国，证券资信评级机构可以对（ ）开展资信评级服务。2018年5月真题证监会依法核准发行的债券在证券交易所上市交易的资产支持证券在证券交易所上市交易的债券证券投资基金管理公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券；在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型
3、结构性融资证券，国债除外；上述第、项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；中国证监会规定的其他评级对象。3.公司型基金反映的经济关系是（ ）。2014年6月真题A.所有权关系B.债务关系C.信托关系D.全面债权关系【答案】:A【解析】:公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公司型基金反映的经济关系是所有权关系。4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（ ）。2018年5月真题A.上市融资B.间接融资C.发债融资D.直接
4、融资【答案】:D【解析】:直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。5.中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（ ），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。A.窗口指导B.监督管理C.行政干预D.自由放纵【答案】:B【解析】:根据上市公司股权分置改革管理办法第三条规定，
5、上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正的原则，由A股市场相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上进行。中国证券监督管理委员会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行监督管理，组织、指导和协调推进股权分置改革工作。6.根据中国证监会2012年公布的上市公司行业分类指引，全部上市公司被分为（ ）个门类。2014年11月真题A.19B.14C.11D.13【答案】:A【解析】:中国证监会上市公司行业分类指引把上市公司共分为19个门类，具体包括：农、林、牧、渔业，采矿业，制造业，修理业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，建筑业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业，住宿和餐饮业，信息传输、软
6、件和信息技术服务业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，教育，卫生和社会工作，文化、体育和娱乐业，综合类。7.我国证券交易所的最高权力机构是（ ）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.总经理【答案】:A【解析】:A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的决策机构；C项，专门委员会根据证券交易所需要设立，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8.证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。2016年5月真题资信评级机构投资评级机构资产评估机构财务评估机构A.、B.、C.、D
7、.、【答案】:A【解析】:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。9.金融市场以（ ）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产【答案】:C【解析】:金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。10.（ ），经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。A.2006年5月B.2005年5月C.2003年5月D.2004年5月【答案】:D【解析】:2004
8、年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。11.直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系D.是否具有可逆性【答案】:C【解析】:直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。在有金融中介机构参与的情况下，判断是否直接融资的标志在于该中介机构在这次融资行为中是否
9、与资金的需求者和资金的供给者分别形成了各自独立的债权债务关系。12.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列哪些规定？（ ）银行存款的投资比例不得低于10%在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的40%企业债、金融债投资的比例不得高于10%证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50%。企业债、金融债投资的比例不得高于10%。证券投资基金、股票投资的比
10、例不得高于40%。13.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。口头报唱书面竞价板牌竞价计算机终端申报竞价A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券交易所的交易价格按竞价的方式进行。竞价方式包括口头报唱、板牌竞价以及计算机终端申报竞价三种。14.股票未来收益的现值是股票的（ ）。2014年11月真题A.账面价值B.票面价值C.清算价值D.内在价值【答案】:D【解析】:股票内在价值即股票未来收益的现值，取决于预期股息收入和市场收益率。15.随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整，创新推出了一系列货币政策工具。下列关于创新型货币政策工具的论述不正确的
11、是（ ）。A.SLO作为公开市场常规操作的必要补充，在银行体系流动性出现临时性波动时相机使用B.SLF用以满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.CRA向现金投放中占比高的几家大型商业银行提供临时性流动性支持，以满足春节前后现金投放的集中需求D.TMLF定向支持金融机构向小微企业和民营企业发放贷款【答案】:C【解析】:创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO，作为公开市场常规操作的必要补充，在银行体系流动性出现临时性波动时相机使用）、常备借贷便利（SLF，用以满足金融机构期限较长的大额流动性需求）、抵押补充贷款（PSL，设立之初旨在为开发性金融支持棚户区改造提供长期稳定、成本适当的
12、资金来源，此后逐渐常态化地用于支持经济重点领域和薄弱环节，是定向的流动性管理手段）、中期借贷便利（MLF，央行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供优质债券作为合格质押品）、临时流动性便利（TLF，向现金投放中占比高的几家大型商业银行提供临时性流动性支持，以满足春节前后现金投放的集中需求）、临时准备金动用安排（CRA，通过进一步完善准备金制度来对冲春节的资金扰动）以及定向中期借贷便利等（TMLF，定向支持金融机构向小微企业和民营企业发放贷款）。16.2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开
13、放举措推出的开放措施不包括（ ）。A.推动外资投资便利化B.放宽外资设立机构条件C.扩大外资机构业务范围D.放宽外资机构监管规则【答案】:D【解析】:2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措（以下简称开放举措）。开放举措推出四方面开放措施：推动外资投资便利化；放宽外资设立机构条件；扩大外资机构业务范围；优化外资机构监管规则。17.以下关于我国证券公司债券的说法，错误的是（ ）。2014年9月真题A.发行需经中国证监会批准B.属于金融债券C.不包括可转换债券D.只允许已上市的证券公司发行【答案】:D【解析】:根据证券公司债券管理暂行办法，证券公司债券是指
14、证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。证券公司发行债券必须符合本办法规定的条件，并报经中国证监会批准。未经批准不得擅自发行或变相发行债券。证券公司债券是金融证券的一种。18.证券交易结算流程的证券交收环节包括（ ）。2012年6月真题A.投资者与投资者之间的证券交收B.证券公司与结算参与人之间的证券交收C.结算参与人与客户之间的证券交收D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收【答案】:C【解析】:证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。19.债券信用评级程序中，评级机构实地调查的内容不包括（ ）。
