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1、论国际信用证交易中准据法的确定内容摘要 信用证交易的各方当事人通常处在不同国家，而不同国家关于信用证交易的实体法和程序法存在差异。虽然信用证大都援用了国际商会制定的跟单信用证统一惯例，但该惯例只是一套业务操作规则，它并未包括关于法律选择适用的冲突规则。本文通过对不同理论观点、立法和该领域著名判例的分析，揭示了解决该领域法律冲突的方法。另外，本文还分析强调了信用证独立性原则在信用证交易准据法确定中的意义。关键词 信用证 准据法 冲突法 独立性原则国际贸易 国际金融 案例研究本文刊载于中国法学2002年第3期在国际贸易的信用证结算支付方式中(本文不涉及国内信用证结算方式)，通常至少涉及四方当事人，
2、即开证申请人、开证银行、受益人和其它银行(含通知行或议付行或保兑行)。这些当事人通常处在不同的国家或地区，而这些国家或地区有关信用证交易的实体法、程序法及相关的判例或司法解释存在着差异。因此，确定信用证交易法律关系的准据法是十分关键的问题，因为适用不同的法律会产生不同的法律后果。1虽然国际商会制订的跟单信用证统一惯例 (下简称惯例)现已被几乎所有国家的银行在其信用证业务中加以援用，减少了因适用各国不同的国内法而产生的差异，但正如著名的信用证法律专家雷蒙德杰克指出的那样: “各国法院对惯例的解释仍将依据各自的国内法，这种解释上的差异仍将存在。因此，不可能要求一国法院的判决与另一国法院判决保持一致
3、。” 2除此之外，不同国家或地区的法律制度，对信用证各当事人之间法律关系的性质认定以及信用证欺诈、违约、侵权等构成要件的认定和相应法律责任的承担包括具体处理程序都会存在不同的规定。对此有人指出，信用证交易中产生法律冲突是不足为奇的， 因为信用关系的各方当事人大多在不同国家从事各自的交易行为， 同时他们各自希望适用或想当然地适用自己国家的法律。而令人惊奇的是，信用证关系的当事人习惯于将这种法律冲突和法律适用问题留给事后发生争议时去解决，而不是事先选择好相应的准据法。3在实践中，信用证的各关系方很少事先选择准据法，大多只规定适用惯例，但惯例本身并未包含关于法律适用或准据法的规定。这一点与银行担保的
4、实践作法有很大不同。银行担保合同或文件中通常事先选择了应适用的准据法，而且在同样由国际商会制订的见索即付担保统一规则第27条4、合同担保统一规则第10条5中也都对适用法律或准据法作了专门规定。1995年通过的联合国独立担保和备用信用证公约则更加系统地制定了相应的冲突规范。6可见，信用证交易中的准据法确定较其它银行业务的法律适用更加困难。通过开立信用证所创设的关系是一系列的合同关系，信用证及相关文件的传递路径就象一条合同链(a chain of contracts)，与信用证有关的法律关系的基本性质仍属合同关系。7因此，信用证交易主要涉及到下列五种合同关系：1买方与卖方之间的合同(即关系l，也称
5、为买卖合同或基础合同)；2开证申请人与开证行之间的合同(即关系2，也称开证合同或代开信用证协议)；3开证行与受益人之间的合同(即关系3，也即信用证本身);4开证行与保兑行之间的合同(即关系4)；5保兑行与受益人之间的合同(即关系5);从冲突法的原理来讲，合同关系的当事人，除个别限制性规定外，均可自由选择合同的准据法。但如前所述，信用证合同关系的当事人则很少选择准据法。所以，在缺乏当事人选择的情况下，如何确定以上各项合同的准据法才是本文的目的所在。鉴于买卖合同或基础合同(underlying contract，即关系1)的法律适用属于一般贸易合同准据法的确定，且这类合同法律冲突的解决已有专门和成熟的立法及实践，因此本文不作赘述。关系2涉及的开证合同属于买方(开证申请人)与开证行之间的委托代理合同关系。由于开证申请人与开证行通常处在
