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1、国际贸易论文浅析浮动汇率制对外贸企业的影响摘要文章从分析人民币浮动汇率制对外贸企业的影响入手，并就外贸企业针 对汇率娈化如何加强汇率制度硏究、加强汇率风险管理、优化出口结构，加强成 本和费用管理等方面进行了探讨,提出了一些建议。关键词浮动汇率制 外贸企业风险管理 规避风险自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货 币进行调节、有管理的浮动汇率制度。浮动汇率制是一种国际汇率制度。在该制 度条件下，汇率主要由市场力量（即供给和需求）决定，政府不设定及维持某种特 定的汇率。当政府对外汇市场不加干预时，该制度称为纯粹的浮动制。浮动汇率 制短期内对宏观经济有一定的降温作用，弊
2、人于利，但从长期看却是中国摆脫初 级产品“世界工厂”的形象，促使产业升级，减少中国经济对外贸的依赖，使 中国经济可以更平衡、稳定和持续地发展的必然选择。这主要是因为我国汇率是 在国民经济仍处于繁荣阶段中调整的，企业和消费者信心仍然较强，对宏观经济 的实际影响可能没有理论测算得那么大，汇率小幅度调整不会对宏观经济带来较 大冲击。相反，从中长期看，推进人民币汇率制度改革，有利于缓解对外贸易不 平衡，优化资源配置；冇利丁增强货币政策的独立性，提高金融调控的主动性和 有效性；有利于促使企业转变经营机制，增强自主创新能力，加快转变外贸增长 方式，捉高国际竞争力和抗风险能力；有利于优化产业结构。可见，浮动
3、汇率制对于多数外贸企业而言是一次很好的机遇。但我们也应看 到，汇率是一把“双刃剑”，无论汇率向上或向下波动，对习惯于在原有固定汇 率机制下采用单一丁具避险的外贸企业而言，同样也将具冇一定的负面影响。特 别是在2008年3月10 B 人民币对美元汇率中间价首度升値“破7”。自此以 来，2008年上半年人民币对美元汇率屡创新高，直到近期才有所下降。然而在 近期世界经济增速放缓、国际人宗商品彳介格震荡等多种因素影响下，对中国外贸 出口造成明显的冲击。一、浮动汇率制对外贸型企业的影响1 汇率制度改革之前，汇率风险由国家承担，无论是利润还是成本，无论是 资产还是负债，可以不要过多地去控制汇率风险。但是，
4、汇率制度改革后，企业 开始意识到价格优势衰退的挑战和提高非价格竞争力的必要性，开始意识到货币 结算时机和币种选择的重要性，也开始意识到利润（出口）和成本（进口）、资产 和负债的货币匹配问题，有些企业靠人民币汇率的增値做大、做强（比如，海外 并购、进口技术、引迸人才、建立战略储备、打开进口商品的国内市场等），而 冇些企业为了减少汇率风险不得不走出去另辟蹊径，当然冇些企业则因为增値挤 掉了价格优势的空间而不得不停工，与之相反，也有些企业很快找到了规避汇率 风险的方法，维持了自己原有的竞争力。企业的这种变化，从宏观层面上看，会 带来产业结构的升级，也会导致市场竞争环境的变化。2增加了企业的管理和经营
5、成本。随着人民币汇率体制的改革，人民币对外 币汇价将更富弹性,这意味着汇率管理零成本的时代已经结束。汇率制度改革后， 企业不得不开始考虑汇率变化是否对商业利润产生重人影响，不得不思考如何提 供更多、更好的产品来满足市场。当然，也不得不考虑自己该如何“转嫁”汇率 风险和向市场“寻求”更高的收益以冲销可能引起的损失。当开始面对越来越多 的汇率风险时，企业感到最大的挑战是要拥有、培养熟识国际金融市场汇率走势 的专业金融人才。这样势必不同程度地增加企业的管理成本。3 直接产生汇兑损失。展望未来，短期内汇率价格调整与波动将较为明显， 尤其是美国经济的不确定性以及美元资产价格的风险预期，将会使资金流动出现
6、 较大的变化，欧元资产的吸引力将会有所上升，日元的弱势继续存在。但从长期 来看，美元主导的地位不可能根本改变，美元汇率主导作用依然存在，市场份额 勻资金分配中美元的主导性不可能根本改变，但汇率价格风险将加大。可能导致 尙未收回的外汇账款和必须履行的合同产生相应幅度的损失，若汇率上升则给应 收外汇账款多的企业带来较大压力，应收外汇帐款越多，企业在结汇时损失就越 大，反之亦然。二、浮动汇率制的对策建议在当前世界经济整体下滑特别是美国深陷“次贷”危机的大环境下，政府与 企业应共同配合，综合运用多种手段，促进企业效益的提升。外贸企业应深入硏 究、积极调整，采取有效措施，化解汇率变化压力，保持良好的发展
7、态势。1 外贸企业要重视汇率变化问题，加强汇率制度硏究。企业要把应付人民币 汇率制度改革作为经营管理的一项关键举措摆上重要的议事日程，尤其要关注近 期人民币兑美元、欧元、日元等主要币种的汇价变动情况，深入硏究人民币升値 对企业出口产品的影响程度，努力增强应对工作的针对性和有效性： 第一， 外贸企业要树立正确的防范汇率风险的理念,以保値而非投机的心态对待汇率风 险管理，并树立风险管理的成本意识。第二，外贸企业要树立市场风险意识，培 养财务人员对市场风险的敏感度和把握能力C财务人员必须明白每笔业务面临什 么样的风险，应该找谁去帮忙解决这个问题。第三，外贸企业应该将风险成本打 入业务预算，如出口谈判
8、吋使用远期汇率而非即期汇率核算成本。第四，外贸企 业应加强与银行合作，依托银行专业的财务顾问和理财顾问来化解和规避市场风 险，因为企业的核心应该是发展业务，而不是汇率走势分木斤，应善用银行的服务 和产品2优化出口产品结构，加快产业升级。优化出口产品结构是应对人民币汇率 机制改革的根本之策。在人民币汇率变化、出口价格多变的背景下，出口企业特 别是生产型出口企业要加大技改投入，加快产品升级换代，努力提高产品质量和 附加値，减少价低利薄的低档次产品出口，扩大质量效益好和自有品牌的产品出 口，提高出口产品综合竞争力。3 积极开拓海外市场。巩固欧盟、美国、日本以及中国香港等传统市场的同 时，着力开拓南美
9、、东南亚、南亚、中东、非洲、东欧、俄罗斯等新兴出口市场， 防范单一市场的不稳定风险。中东、欧洲地区的消费者消费能力强，对价格不是 很敏感，企业应积极向这些地区推出优质优价的产品。同时要根据各个国家和地 区的金融政策规定，尽量选择多种币种进行结算，规避单一货币的升贬値风险。4大力发展加工贸易。加工贸易是进出口相结合的业务，进口舟汇可相应抵 消出口收汇的人民币之损失。因此，外贸企业应努力把握机遇，充分发挥承接产 业转移的地缘优势以及劳动力成本优势，生产型企业通过加大原料进口，外贸企 业通过委托加工的方式大力发展加工贸易，扩大进出口规模。5 加强成本和费用管理。外贸企业要切实加强采购、生产、销售、储
10、存、资 金运筹等各个环节的成本和费用管理，充分挖掘内部潜力，降低成本和费用开支， 做好节流，间接扩大产品利润空间，增强出口产品的价格竞争力。6通过提高出口报价、压低采购价格，向客户和供货商转嫁或共同分担汇兑 损失风险。对于自营出口业务，外贸企业应根据新的汇率调整出口报价，尽快加 强与外商沟通，并做好与供货商的沟通，订立新的协议，在商业合同中，耍考虑 汇率变化的趋势。对于代理出口业务，改变按固定换汇成本结算的方式，应勻委 托方式签订新的代理出口协议，明确按固定代理费率收取代理费，从而规避汇率 风险。人民币汇率制度的改革目标不是单纯的升値、贬値，而是建立更具弹性的汇 率机制。这和国内宏观经济形势的
11、发展，金融体系的健全程度，市场体系的完善 程度都有着密切的关系。以市场供求为基础表明中国的汇率政策将更具弹性，根 据市场发育状况和经济金融形势，适时调整汇率浮动区间。这必将促进中国产业 升级，维护金融市场的稳定，增强经济发展的可持续性。人民币汇率实行浮动制 后 我国宏观经济和外贸企业发展机遇和挑战并存政府部门需要加强宏观调控, 为外贸企业发展营造良好的发展环境。而外贸企业则应主动面对挑战，根据自身 不同情况，从不同角度及吋调整，把握机遇，提高综合竞争能力，在当前人民币 汇率变化的预期下，稳步发展，实现企业经营的最大效益。参考文献：2 周小川:论汇率机制改革与转变思维模式J 财经杂志1王旭伟曾秋根:人民币汇率挑战与变革选择M 北京:光明日报出版社， 20043 卢向前戴国强：人民币实际汇率波动对我国进出口的影响:1994年2003年J 经济硏究，第5期,2005年
