《工商银行内控合规心得体会四篇》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工商银行内控合规心得体会四篇（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、本文格式为Word版，下载可任意编辑工商银行内控合规心得体会四篇 工商银行内控合规心得体会范文一 开展内部操纵综合评价以来，我行特别重视内部操纵管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、手段的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺遂贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务进展与内控管理并举的经营策略，在模范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理处境报告如下: 一、内部操纵管理的根本处境 支行本职设置
2、办公室、人事监察部、筹划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分开;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度创办上做到文件传递上实时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求模范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监视力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我
3、行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范才能日益提高。找范文 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和劳绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施: 1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，模范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，组织体系健全，处置整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，加入人员*人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作筹划，完成了*主任*、*分理处主任*
4、任期内的责任审计;*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中察觉的问题举行延迟检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。 2、实时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新手段。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后实时组织了员工学习，强化了全行员工纯熟掌管国家金融政策、制度、手段，模范了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到概括业务进展和内控管理上，支行今年来出台了
5、各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组;出台了*年度经营目标考核手段、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资调配手段、*工作质量考核手段;修订了支行职能部门岗位职责。制度、手段出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改处境;业务主管部门对上级行各
6、种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据*通知书深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原那么。通过责任到位，纵横结合措施，除客观理由确难整改外，做到整改不留死角，不走过常 5、自律监管程序逐步模范，处置力度明显提高。*月，支行对违所会计根本业务操作和制度的有关人员，按照*银行员工违反规章制度处理手段和审计处理处置手段举行了肃穆处置，共处置*人次，金额*元。 工商银行内控合规心得体会范文二 合规，顾名思义，就是凡事符合规矩和常理。放在企业的文化创办中，它还有更沉重的内涵和外延。现在我们银行业中存在这样一些现象,表现为：一些地
7、方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，提防市场营销和拓展，忽略业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽略合规经营风险;一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次理由是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的机警，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教导，引导全体员工坚韧树立正确的进展观，风险观，业绩观特别有必要。 如今，经济在飞速而迅猛的进展，也带来了诸多问题和风险。以利益
8、最大化为目的，不遵守商业嬉戏规矩的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供参观的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的大量案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻指点着我们，务必不断完善内控合规文化创办，并矢志不渝的去遵守和实施。 有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑!作为我们每一名工行人，都理应看到，假设没有心境上的淡泊、恬静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规创
9、办万里长城中的一块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线! 工商银行内控合规心得体会范文三 我专心学习观看了“合规案例巡展”的全部内容，对九个案例感想颇深。银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐秘，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意坑骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着大量漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的提升，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范学识、业务操作流程、
10、规章制度，但在概括的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就展现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗娶盗用银行资金的可耻“帮凶”,有的那么在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安好的天敌”这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、操纵措施及岗位职责。时时、四处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事四处合规，才能为我社的稳健经营和进展筑起一道坚韧的“防火墙”。 我要对照案例校正人生坐标，巩固自律意识，举一反三，力求做到以下几点： 一
11、、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,专心履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻指点自己要严格执行各项从业遏止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。 二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抗拒各种腐朽诱-惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、喜悦工作”。 三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用学识武装自己，只有学识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能巩
12、固自我养护意识。 工商银行内控合规心得体会范文四 通过此次学习活动，结合我平日在工作中的实际处境，对职业道德诚信，合规操作熟悉和临督防范熟悉有了更深一层的熟悉。现就此学习活动的心得总结如下几点。 (1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员举行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有养护自己的权益。 (2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范熟悉。合规的贯彻执行，是以金融业务学识为基矗合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务学识中找到答案，理应说加强自身业务素质的培养，就是从源头上熟悉合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营
13、大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的熟悉，防范于未然。 (3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置举行合理安置，严格要求不相容岗位职责相互分开，柜员的权限卡要按照事权举行划分，对各项业务举行严格的审查和按流程规定办理。 (4)深入开展内控合规教导，提高风险防范熟悉和自我养护熟悉的教导，专心学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范熟悉，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险操纵文化，形成一种风险管理从有责的内控空气。 通过合规教导活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。 8
