一、全国金融系统反洗钱工作会议要求全面加强反洗钱监管… ………………………………1二、接受金融行动特别工作组第四轮互评估取得重大进展… …………………………………2三、反洗钱监管有效性不断提高… ………………………………………………………………3四、反洗钱监测分析工作实现实质提升… ………………………………………………………5五、打击洗钱犯罪成效显著… ……………………………………………………………………6六、反洗钱工作部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作… ………………………………8七、积极参与反洗钱国际治理与合作… ……………………………………………………… 12八、反洗钱宣传培训持续深入开展… ………………………………………………………… 13中国反洗钱报告201812018年，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，为我国反洗钱中长期发展进行了全面规划中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位，接受金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估，反洗钱监管有效性不断提高，反洗钱调查协查量再创新高，参与反洗钱国际治理初显成效一、全国金融系统反洗钱工作会议要求全面加强反洗钱监管2018年10月9日，人民银行、中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）、国家外汇管理局（以下简称外汇局）在北京召开全国金融系统反洗钱工作会议，分析金融系统当前反洗钱和反恐怖融资工作面临的形势和任务，研究、部署新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。
人民银行行长易纲、银保监会副主席黄洪、证监会副主席李超、外汇局副局长宣昌能出席会议并作重要讲话会议由人民银行副行长刘国强主持会议认为，反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段近年来，在党中央、国务院的正确领导下，金融系统反洗钱和反恐怖融资工作按照国际标准要求，不断改进、完善，取得长足进步但是，当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻，国际反洗钱标准趋严，同时，扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措，反洗钱监管已成为金融监管的重要内容会议强调，金融系统作为反洗钱工作的“第一道防线”，要客观认识当前反洗钱工作存在的问题，既要解决意识、认识方面的问题，也要着力解决体制、机制方面的问题；既要提高反洗钱工作的合规性，更要提高反洗钱工作的有效性 会议要求，金融系统要全面贯彻党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不忘初心、牢记使命，认真落实《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》），坚持总体国家安全观，坚持底线思维，坚持问题导向，进一步完善反洗钱和反恐怖融资监管体制机2 中国反洗钱报告2018制，做好新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。
二、接受金融行动特别工作组第四轮互评估取得重大进展2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织（IMF）牵头对中国反洗钱和反恐怖融资情况开展为期一年的互评估（以下简称互评估）人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位精心组织，共同完成了互评估关键环节工作一）完成国家洗钱和恐怖融资风险评估人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议主要成员单位、行业协会和义务机构代表，引入世界银行第二代风险评估工具，用时两年，完成首份《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告（2017）》该报告全面评估了我国面临的洗钱和恐怖融资威胁、金融行业和特定非金融行业缺陷，形成了对我国洗钱和恐怖融资风险的整体评估结论，并针对高风险领域和重点问题提出了改进计划2018年6月，人民银行将《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告（2017）》印发反洗钱工作部际联席会议成员单位、行业协会和所有义务机构，为相关主管部门和义务机构深化对洗钱和恐怖融资风险的认识，开展自身洗钱和恐怖融资风险评估提供了重要基础二）按时提交书面评估材料2018年1月至4月，根据国际标准和互评估方法，人民银行牵头各相关单位先后开展多次集中自评估，认真准备互评估材料，形成合规性问卷答复、有效性问卷答复、配套法律法规、数据和案例等4 000多页的中英文书面材料，按时提交评估组。
三）顺利完成现场评估2018年7月9日至27日，国际货币基金组织作为牵头单位，联合金融行动特别工作中国反洗钱报告20183组、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织（EAG）以及亚太反洗钱组织（APG）等国际组织组成国际评估组，对中国反洗钱和反恐怖融资工作开展现场评估人民银行行长易纲专门听取现场评估准备工作汇报并作出部署，人民银行党委书记郭树清代表中国政府会见国际评估组并表达中国积极开展反洗钱和反恐怖融资工作的立场态度，人民银行副行长刘国强亲自参加了现场评估开幕和闭幕会在现场评估中，人民银行安排评估组先后访问北京、上海和深圳，举行了66场评估会议，邀请相关政府部门和私营部门共113家单位与评估组面谈，中方面谈人员达到928人次现场评估的组织安排得到了国际评估组的高度肯定四）面对面磋商会谈取得重大突破2018年12月10日至14日，人民银行牵头各相关单位组成中国代表团，赴华盛顿与国际评估组举行了关于中国互评估的最后一轮面对面磋商面对前期初步评级较低的严峻形势，中国代表团顶住压力，据理力争，促使国际评估组最终上调了6项有效性评级，确保中国反洗钱和反恐怖融资互评估总体评级达到预期目标三、反洗钱监管有效性不断提高（一）推动金融系统反洗钱监管机制建设人民银行会同银保监会、证监会、外汇局认真落实国务院办公厅《三反意见》，在联合开展反洗钱现场检查、监管评级结果通报等方面不断加强金融系统反洗钱监管体制机制建设。
二）进一步健全反洗钱制度体系2018年，人民银行按照“十三五”规划和《三反意见》要求，进一步完善反洗钱制度体系建设，制度出台数量和所涉领域创历史之最金融行业反洗钱制度进一步完善印发《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交4 中国反洗钱报告2018易和可疑交易报告管理办法〉的决定》《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》和《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，会同银保监会、证监会印发《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，进一步严格监管要求印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》和《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》，督促法人金融机构构建风险管理体系，规范人民银行风险评估工作特定非金融行业和领域反洗钱制度建设稳步推进印发《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》，推动财政部印发《关于加强注册会计师行业监管有关事项的通知》人民银行各地分支机构积极推进辖内特定领域反洗钱制度建设，截至2018年12月底，累计出台115项具有地方特色的特定非金融行业反洗钱制度，涉及房地产业、会计师事务所、金银珠宝业、律师事务所、公证等多个领域。
三）继续增强反洗钱监管力度2018年，人民银行进一步落实《三反意见》，继续围绕风险为本和法人监管原则，认真开展执法检查，不断提高监管能力和水平反洗钱执法检查不断深入，处罚力度显著加强2018年，人民银行全系统对1 569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%，基本实现“双罚”同时，各分支机构对428家金融机构开展综合执法检查，对其中违反反洗钱规定的行为共计罚款2 334万元反洗钱分类评级工作扎实开展2018年，反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖，根据分类评级结果开展监管成为常态人民银行组织完成对直管的24家法人义务机构的分类评级工作，并向银保监会、证监会通报评级结果组织完成242家非银行支付机构分类评级反洗钱措施部分的初审和复审，完成25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分的初审和复审共对4 620家法人机构、38 058家非法人机构开展分类评级推动义务机构提高合规和风险管理水平2018年，反洗钱监管以落实新规、加强洗钱风险管理、督促违规问题整改为抓手，进一步落实义务机构主体责任，推动提升合规中国反洗钱报告20185和风险管理水平。
人民银行各地分支机构结合本地实际，灵活运用多种监管措施，全年共质询义务机构922家，对2 190家义务机构开展约见谈话，对4 827家义务机构进行监管走访，对747家义务机构进行风险评估反洗钱监管信息系统建设稳步推进为提高反洗钱工作效率，人民银行不断完善反洗钱监管信息化体系完成新版反洗钱监管交互平台、反洗钱业务综合管理系统开发测试、部署上线等工作，推动反洗钱调查电子化平台项目建设；积极推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台建设四、反洗钱监测分析工作实现实质提升2018年，反洗钱监测分析工作坚持向党和国家大局聚焦，为央行中心任务聚力，在多个方面实现实质提升一）反洗钱精准监测战略深入实施中国反洗钱监测分析中心深入实施精准监测战略，建设“数据采集—资金监测—线索移送—有效性反馈”的科学程序和“大数据分析、应用性模型、智能化系统”的支撑体系，不断增强反洗钱监测的主动性和有效性；与执纪执法机关开展联合分析，强化反洗钱监测的实效性、针对性；对人民银行分支机构提供专项行动分析支持，开展重要专案联合分析，提升反洗钱系统联动监测效率二）反洗钱穿透式监测全面发力发挥反洗钱穿透式监测在金融风险防控中的作用，落实互联网金融风险专项整治部署。
强化新领域、新渠道、新方式反洗钱专项监测为反腐败国际追逃追赃、打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款、打击虚开增值税专用发票和骗取出口退税等重大专项行动和涉黑、涉税等大案要案提供精准高效的金融情报6 中国反洗钱报告2018（三）反洗钱监测能力基础不断夯实反洗钱监测分析二代系统顺利上线，监测技术手段进一步强化拓宽数据来源，在北京、上海、广州、哈尔滨四地启动特定非金融行业数据报送试点，推进互联网金融从业机构反洗钱数据报送；强化数据治理，扩大数据质量评价试点范围；持续拓展反洗钱监测所需的相关匹配信息深化反洗钱监测模型研发，构建并不断优化覆盖洗钱及其所有上游犯罪类型的监测模型。