《市金融办防范金融风险工作开展情况汇报材料》由会员分享，可在线阅读，更多相关《市金融办防范金融风险工作开展情况汇报材料（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、精品名师归纳总结市金融办 XX年防范金融风险工作开展情形汇报材料依据关于做好自治区督查调研组到我市督查调研有关迎检工作的通知文件的要求，我办依据部门职责，对近期防范金融风险工作开展情形做以下汇报：一、关于开展互联网金融风险专项整治摸底排查阶段的工作情形汇报依据关于印发自治区互联网金融风险P2P网络借贷等 6 个分领域工作方案及处置互联网金融风险应急预案的通知的文件要求，我市积极组织各相关部门开展互联 网金融风险各项工作，由市金融办牵头，各部门加强沟通协 调，积极主动作为，明确分领域范畴内各相关部门的职责和 任务，全方位、多角度排查我辖区6 个分领域存在的风险隐患，并实行一系列可行措施，确保我辖
2、区互联网金融风险排 查工作落到实处。P2P 网络借贷风险专项整治工作摸底排查工作情形本次摸底排查采纳机构自查、全面核查、重点检查等方式进行。 主要做法为依据工商登记、信访举报、公安案件等信息，确 定排查机构。 经排查， xx 辖区没有在工商登记注册的网贷机构或具备网贷业务特点的机构。未发觉存在以网贷名义开展， 涉及资金归集、自融或变相自融、平台供应担保、期限错配 等行为，已经脱离信息中介本质，异化为信用中介的机构。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结未发觉存在通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。股权众筹风险专项整治摸底排查工作情形1、股权众筹企业排查情形。依
3、据市工商局筛查注册名称及经营范畴中含有“股权众筹”等关键敏锐字眼的企业名单，排查出的我市开展股权众筹业务的企业数量为0。2、辖区内的证券公司与互联网企业合作开展业务排查情形。依据关于做好股权众筹风险摸底排查工作的通知的文件内容，我市积极组织辖区 3 家证券公司营业部对与互联网企业合作开展业务情形进行自查，填写相关自查表格。经查，我市的3 家证券公司营业部均未与互联网企业合作开展任何业务。通过互联网开展资产治理及跨界从事金融业务风险专项整治摸底排查工作情形1、通过互联网开展资产治理风险排查情形依据自治区领导小组下发给我们的互联网金融企 业网站备案信息表以及通过我市在工商部门系统筛查出注册名称及经
4、营范畴含有 “交易所”、“交易中心” 、“金融”、“资产治理”、“理财”、“基金”、“基金治理” 、“投资治理” 、“财宝治理”、“股权投资基金”等字样的企业的排查后，明确了我市在工商注册的疑似通过互联网开展资产治理的企业有3家，并一一要求这些企业填写摸底排查表格及自查报告。经查，这三家企业虽然互联网企业，但未从事资产治理业务。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2、跨界从事金融业务风险排查情形。对于持牌金融机构，分别由银监、保险协会、金融办分别对这3 类机构开展跨界从事金融业务风险摸底排查工作。对未取得相关金融业务资质、跨界从事互联网金融活动的企业，由市金融办负责排查。经查，暂未
5、发觉排查对象存在跨界从事金融业务的行为。互联网保险风险专项整治摸底排查工作情形本次专项整治行动主要对保险机构与不具备经营资质的第三方网络平台合作开展互联网保险业务的问题; 保险机构与存在供应增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台 合作的问题等风险点进行了全方位的排查。针对寿险机构， 重点排查互联网中短期业务治理情形，规范中短期产品在互 联网领域的进展是其重点内容之一。如有保险公司通过互联 网销售的中短存续期产品，进行不实、片面或夸大等误导性 描述，中短存续期产品存在的流淌性风险、资产负债错配风险、利差损风险和销售误导风险等问题，都被纳入排查内容。针对产险机构，重点排查其经营涉及互
6、联网金融平台的融资性保证保险等业务，这类业务经营风险掌握的关键环节是否落实到位，投保人供应的反担保措施是否真实有效，是否存在虚假或伪造的银行保函等情形，对借款人的资信审核是否全面到位等问题亦是重要检查内容。从阶段摸底排查来看， 尚未发觉保险机构与不具备经营资质的第三方网络平台合 作开展互联网保险业务; 保险机构与存在供应增信服务、设可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作等风险问题。非银行支付机构风险专项整治摸底排查工作情形1、支付机构客户备付金风险排查情形。截至XX 年 7 月 20 日，在xx 辖内开展业务的支付机构共有23 家，其中已备
7、案的有17家，经排查，开展业务的23家支付机构均为分支机构，在xx 辖内开有账户的只有xx 支付通商务服务有限公司xx 分公司，开户行为中国工商银行股份有限公司xx市贵城支行，账号 2116710009200011367，核准号为J6242001533001 。经查，该账户已于XX年 6 月 21 日销户，不存在挪用备付金等风险行为。 2、无证经营支付机构排查情形。依据人民银行南宁中支及xx 市工商局供应的企业名称中含有“支付”、“清算”等关键字以及经营范畴包含“支付”、“清算”、“银行卡”、“收单”、“ POS”、“预付卡”等信息的企业名单中，初步挑选出 7 家疑似无证经营支付机构的企业，其
8、中疑似无证经营多用途预付卡发行与受理企业1 家，疑似无证经营网络支付企业 3 家，疑似无证经营银行卡收单企业3 家。经过搜集各方信息对比无证经营支付业务的特点，以及初步调查其资金规模、清算频率，最终研判以上7 家企业经营正常，且不从事支付业务。互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动分领可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结域摸底排查工作情形经查，目前我市登记在册的共有小额贷款公司 13 户，从事 POS行业的市场主体12 户，受银行及金融机构托付从事包括与金融业务有关的系统应用治理和维护、信息技术支持治理、银行及金融机构后台服务、财务结算、软件开发、数据处理等业务的金融服务公司1
9、0户，从事企业投资治理与询问、经济贸易询问、财务询问等业务的商务询问服务公司5 户。以上市场主体的金融广告主要通过互联网、报刊等媒介进行发布，发布形式有印刷品、户外、 网络等，未发觉有违法违规的广告现象。通过对各领域的摸 底排查，暂未发觉存在不稳固因素。二、关于防范和处置非法集资工作情形汇报防范和处置非法集资始终是我办的重点工作之一，主要通过六项工作措施开展处非工作：1. 是强化组织领导，进一步完善处非工作机制。我办依据市打击和处置非法集资工作领导小组成员工作调动情形， 适当调整了市打击和处置非法集资工作领导小组成员名单， 并适时完善处非相关规定制定，为全市处非工作供应良好的工作机制保证。2.
10、 是加大宣扬力度，积极开展“打击和处置非法集资宣扬活动。今年5 月，我办依据自治区处非办的关于开展宣扬月的工作要求开展了我市的处非宣扬活动，通过电视、 报纸、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结电子屏幕、手机短信等多种方式大力宣扬防范和打击非法集资的重要性，在全市范畴营造出全社会共同防范和打击非法集资的高压态势，进一步加大训练宣扬力度和掩盖面。3. 是开展非法集资专项整治工作，排查隐患， 杜绝风险。今年6-12月，依据自治区工作部署，市处非办印发了关于印发 XX年 xx 市开展非法集资风险专项整治工作实施方案的通知 贵处非办发 XX3号 ，要求在全市开展非法集资风险专项整治工作，目
11、的是通过开展专项整治工作，使非 法集资高发扩散势头得到遏制，一批非法集资案件得到稳妥 处置。区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到准时掌握。重点行业主管、 监管职责进一步明确，行业运行更加规范，风险得到有效防控。宣扬、推介非法集资的广告资讯明显削减，公众风险意识进一步增强。涉稳隐患和大事得到有效防范和处置，切实保护社会稳固。非法集资综合治理长效机制逐步建立。4. 是开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作，坚 决保护的区金融稳固。今年 6 月-8月，我市在全市范畴内深化开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作，本次排查清理重点及主要内容对辖内报刊杂志、广播电视、 网络媒体、户外广告、传单、手机短信等发布传播的涉嫌非法集资广告资讯信息进行全面清理整顿。由市处非办领导小组办公室牵可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结头，联合各成员单位通过多形式多样化进行排查清理非法集资广告资讯信息。5. 是加大案件查处，保护经济社会稳固。我办积极会同或协作市公安机关，坚持打击与维稳并重的方针，加大对涉嫌非法集资案件的查处工作力度。我办积极落实和开展以上多项处非工作，争取排查我市非法集资的潜在风险，保护我市的金融经济安全。目前我市防范非法集资的成效显著，群众防范和打击非法集资的意识得到了很大的提高，未发生一起定性为非法集资的案件。可编辑资料 - - - 欢迎下载
