全面风险管理机制建设考试题库单选

《全面风险管理机制建设考试题库单选》由会员分享，可在线阅读，更多相关《全面风险管理机制建设考试题库单选（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、本文格式为Word版，下载可任意编辑全面风险管理机制建设考试题库单选 全面风险管理机制创办考试题库 全面风险管理机制创办考试题库（单项选择片面） 序号 试题内容 可选答案A 可选答案B 可选答案C 可选答案D 答案 1 全面风险管理应遵循的根本原那么不包括（）。 A.适应性原那么 B.全面性原那么 C.盈利性 D.有效性 C 2 （）承受本机构和所辖机构全面风险管理的主体责任。 A.省联社 B.市特派办和审计分中心 C.法人机构 D.有效性 C 3 各法人机构要科学建立全面风险管理的前、中、后台三道防线，明显界定（）的职责划分和报告路线，并确保各层次风险管理职能的独立性和制衡性。 A.业务部门

2、、风险管理统筹部门和审计部门 B.科技部门、风险管理统筹部门和审计部 C.业务部门、办公室统筹部门和审计部 D.业务部门、风险管理统筹部门和监察保卫部门 A 4 各法人机构设立风险管理的三道防线,其中第三道防线的主要职责，不包括（）。 A.对辖内各部门及机构、岗位和各项业务独立实施全面审计监视 B.对辖内机构风险管理体系的切实性、稳当性、充分性和有效性举行评价 C.承受业务部门和风险管理部门履职处境的审计责任 D.对风险管理部负责。 D 5 法人机构的三道防线不包括（）。 A.风险管理部门 B.各业务部门 C.纪检监察保卫部门 D.审计部门 C 6 （）负责本部门和业务条线风险管理日常工作，承

3、受本业务条线风险管理的直接责任。 A.风险管理部 B.各业务部门 C.审计部 D.纪检监察部 B 7 不属于各法人机构风险管理部的职责范围的有（）。 A.负责统筹监测风险偏好的执行处境，建立监测分析机制。 B.当风险偏好目标被突破时，要实时分析理由，协调相关业务部门研究解决方案并实施。 C.要建立风险偏好调整制度，根据业务规模、繁杂程度、风险状况的变化，协调相关业务部门对风险偏好实时举行调整，并按程序审批执行。 D.当风险偏好目标被突破时，负责提出解决方案并实施。 D 8 （）指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损

4、失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 A 9 （）指金融资产价格和商业价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 C 10 （）指商业银行在追求短期商业目的和长期进展目标的过程中，因不适当的进展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.滚动性风险 D.战略风险 D 11 （）指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事情导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 A.信用风险 B.声誉风险 C.滚动性风险 D.市场风险 B 12 （）指信息科技在商业银行运用过程

5、中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。 A.信用风险 B.信息科技风险 C.滚动性风险 D.声誉风险 B 13 （）指利率水平、期限布局等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭遇损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.银行账簿利率风险 D.声誉风险 C 14 风险报告路径原那么上采取（）。 A.横向传送 B.纵向报送 C.直线传送 D.纵向与横向结合的矩阵式路线报送 D 15 （）指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事情，导致该国家或地区借款人或债务人没有才能或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭遇损失，或使

6、商业银行遭遇其他损失的风险。 A.国别风险 B.声誉风险 C.滚动性风险 D.市场风险 A 16 （）指商业银行无法实时获得或者无法以合理本金获得充沛资金，以偿付到期债务或其他支付义务、得志资产增长或其他业务进展需要的风险。 A.法律风险 B.市场风险 C.国家风险 D.滚动性风险 D 17 （）指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事情所造成损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.滚动性风险 D.战略风险 B 18 （）负责制定明显的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施。 A.理（董）事会 B.理（董）事长 C.高级管理层 D.行

7、长（主任） C 19 理（董）事长可授权其下设的（），履行其全面风险管理的片面职责。 A.战略委员会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.资产负债管理委员会 C 20 各法人机构（）应当承受滚动性风险管理的最终责任。 A.监事会 B.理（董）事会 C.首席执行官 D.高级管理层 B 21 是全面风险管理体系创办和各类别风险防范的第一责任人。 A.监事长 B.理（董）事长 C.首席执行官 D.高级管理层 B 22 各法人机构（）承受全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议。 A.监事长 B.理（董）事长 C.首席执行官 D.高级管理层 D 23 各法人机构要在理（董）事会下设风险管理委员会，

8、并按（）向理（董）事会提交风险管理报告。 A.月 B.季度 C.半年 D.年 D 24 法人机构高级管理层承受全面风险管理的（），执行董事会的决议。 A.管理责任 B.直接责任 C.实施责任 D.监视责任 C 25 银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取（）的方法，识别、计量、评估、监测、报告、操纵或缓释所承受的各类风险。 A.定性 B.定量 C.定性和定量 D.定性或定量 C 26 调整首席风险官应当事先得到（）批准，并公开披露。各法人机构应当向银行业监视管理机构报告调整首席风险官的理由。 A.理（董）事会 B.监事会 C.高级管理层 D.首席执行官 A 27 各法人机构要对风险管理策

9、略和风险偏好的有效性每年至少评估（）次。 A.一 B.二 C.三 D.四 A 28 各法人机构的（）作为全面风险管理的第一道防线，负责本部门和本业务条线风险管理日常工作。 A.业务部门 B.风险管理部 C.内审部门 D.基层行社 A 29 各法人机构要设立部门或者指定（）作为全面风险管理统筹部门，作为全面风险管理的其次道防线，牵头履行全面风险的日常统筹管理。 A.业务部门 B.风险管理（合规）部 C.内审部门 D.基层行社 B 30 各法人机构（）作为风险管理的第三道防线，负责对辖内各部门及机构、岗位和各项业务独立实施全面审计监视。 A.业务部门 B.风险管理（合规）部 C.内审部门 D.基层

10、行社 C 31 风险管理部负责协调相关部门对风险限额举行监控，至少（）以风险报告等形式向理（董）事会或高级管理层报送风险限额使用处境。 A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年 D 32 各法人机构要建立风险（）的制度，确保全面风险管理对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。 A.分散管理 B.独立管理 C.单一管理 D.统一集中管理 D 33 全面风险管理的内部审计报告应当直接提交（）。 A.理（董）事会 B.监事会 C.理（董）事会和监事会 D.董事会或监事会 C 34 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理匹配性原那么一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状

11、况和系统重要性等相适应，并根据环境变化举行调整 B.全面风险管理应当笼罩各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济处境评估资本和滚动性的充沛性，有效抗拒所承受的总体风险和各类风险 A 35 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理全笼罩原那么一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化举行调整 B.全面风险管理应当笼罩各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面

12、风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济处境评估资本和滚动性的充沛性，有效抗拒所承受的总体风险和各类风险 B 36 当风险偏好目标被突破时，应当实时分析理由，制定解决方案并实施。其方案内容不包括（）。 A.理（董）事会或其授权的风险管理委员会要选择确定本机构的风险偏好，制定书面的风险偏好要以定量指标为主 B.高级管理层负责实施理（董）事会确定的风险策略和风险偏好 C.各业务部门和所辖分支机构根据职能分工，负责风险偏好的日常管理，做好风险偏好的执行、监测和执行处境报告以及调整风险偏好的建议工作 D.风险管理部负责统筹监测风险偏好的执行处境，建立监测分析机制 A 37 下面（）项

13、与银行业金融机构全面风险管理有效性原那么一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化举行调整 B.全面风险管理应当笼罩各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济处境评估资本和滚动性的充沛性，有效抗拒所承受的总体风险和各类风险 D 38 银行业金融机构高级管理层承受全面风险管理的实施责任，执行董事会决议，以下（）项是高级管理层的职责？ A.审批重大风险管理政策和程序 B.对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的处境举行监

14、视，根据董事会的授权举行处理 C.审批全面风险和各类重要风险的信息披露 D.聘任风险总监或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理 B 39 银行业金融机构理（董）事会承受全面风险管理的最终责任，以下（）项是董事会职责？ A.审议全面风险管理报告 B.实施全面风险管理体系创办 C.组织开展风险评估、实时察觉风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性 D.制定应急筹划和恢复筹划 A 40 银行业金融机构应当设立或者制定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险的日常管理，以下（）项属于该部门的职责？ A.制定明显的执行和问责机制 B.制定风险管理政策的程序 C.建立完备的管理信息系统和数据质量操纵机

15、制 D.实施全面风险管理体系创办 D 41 法人机构应当建立压力测试体系，明确压力测试的治理机构、政策文档、放贷流程（）、保障支持、验证评估以及压力测试结果运用。 A.测试工具 B.情景设计 C.测试内容 D.时间要求 B 42 法人机构应当制定（）。未制定的，不得开展各项业务。 A.风险偏好和风险限额 B.风险管理政策和程序 C.风险管理制度 D.风险考核制度 B 43 各法人机构应当建立健全（）制度，模范内部交易，防止风险传染。 A.风险监测 B.风险隔离 C.风险提示 D.风险预警 B 44 各法人机构应当制定（），确保能够实时应对和处理紧急或危机处境。 A.恢复筹划 B.应急筹划 C.风险筹划 D.整改筹划 B 45 各法人机构要建立标准化的全面风险管理报告制度,风险报告的信息来源不包括（）。 A.他行电子信息系统 B.各法人机构上报省联社或所辖分支机构上报市县法人机构的相关信息 C.各法人机构综合及单项现场检查、非现场监控中收集的信息 D.政府部门、监管机构、新闻媒体等发布的各类风险预警信息和审计检查报告等 A 46 各法人机构要研究制定各类风险的应急筹划，当风险发生时，对于一般性风险（）。 A.高级管理层要实时研究应对策略 B.高级管理层要启动应急筹划，合