《初级银行从业《风险管理》试题含答案(第236期）含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《风险管理》试题含答案(第236期）含答案（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业风险管理试题含答案1. 试题：下列表外项目的信用转换系数低于50%的有()。A.原始期限不超过1年的贷款承诺B.可随时无条件撤销的贷款承诺C.银行借出的证券或用做抵押物的证券D.与贸易直接相关的短期或有项目E.远期资产购买、远期定期存款、部分交款的股票及证券正确答案：ABD2. 试题：【2013年真题】以下不属于系统安全的是（）。A.外部系统安全B.内部系统安全C.对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护D.法律纠纷正确答案：D3. 试题：内部控制评价主要包括()。A.过程评价和目标评价B.结果评价和目标评价C.过程评价和结果评价D.过程评价和方法评价正确答案：C4. 试题：从金融机构的
2、发展历史可以看出，很多银行倒闭案例由()引发。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险正确答案：B5. 试题：在实际应用中，通常用正态分布来描述（）的分布。A.每日股票价格B.每日股票指数C.股票价格每日变动值D.股票价格每收益率正确答案：D6. 试题：【2013年真题】经济合作与发展组织的公司治理准则，治理结构框架应当做到（）。A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制B.维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇C.确认利益相关者的合法权利D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息E.确保董事会对公司的战略性指
3、导和对管理人员的有效监管正确答案：BCDE7. 试题：中国银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行）明确提出的监管要求包括（）。A.最低资本要求B.储备资本要求和逆周期资本要求C.系统重要性银行附加资本要求D.第二支柱资本要求E.第三支柱资本要求正确答案：ABCDE8. 试题：银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有适当的透明度C.银行业市场的参与者具有平等的法律地位D.银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者正确答案：A9. 试题：下列属于信贷审批应遵循的原则的是()。A.审贷分离原则B.审慎审批原则
4、C.诚信审批原则D.公平公正原则正确答案：A10. 试题：下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是()。A.流动性比例=流动性资产余额流动性负债余额100%B.人民币超额准备金存款是指银行存入中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比率不得低于60%D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额正确答案：D11. 试题：商业银行处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有()。A.利率上升，净利息收入上升B.利率上升，净利息收入下降C.利率下降。净利息收入上升D.利率下降，净利息收入下降E.利率上升净利息收入不变正确答案
5、：BC12. 试题：()是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景分析正确答案：A13. 试题：【2015年真题】()是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。A.健全的内部控制体系B.完善的激励约束机制C.完善的公司治理D.以上都正确正确答案：A14. 试题：内部审计是一项()的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。A.独立B.客观C.有效D.公开E.公正正确答案：ABE15. 试题：如果某商业银行持有l000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万.那么该商业银行的即期净敞口头寸为()。
6、A.700万美元B.300万美元C.600万美元D.500万美元正确答案：B16. 试题：下列选项中，属于商业银行市场风险限额管理的有（）。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.单一客户限额E.以上都包括正确答案：ABC17. 试题：【2014年真题】A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。A.0.05B.0.2C.0.25D.0.5正确答案：C18. 试题：【2012年真题】期权的价值由哪几部分组成？()A.时间价值B.内在价值C.执行价格D.标的资产价格E.无风险利率正确答案：AB19
7、. 试题：下列关于组合风险限额管理的说法，正确的有（）。A.任何情况下都不允许超过组合限额B.通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面C.如果商业银行资本不足，则应根据情况调整每个维度的限额，使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失D.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理E.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种正确答案：BCE20. 试题：【2014年真题】商业银行的战略风险主要体现在()。A.实现战略目标所需要的资源匮乏B.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷C.政治、经济和社会环境发生变化D.商业银行战略目标缺乏整体兼容性E.整个战
8、略实施过程的质量难以保证正确答案：ABDE21. 试题：缺口分析和久期分析采用的都是()的敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格正确答案：B22. 试题：我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过()，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得超过()。A.75%，65%B.65%，l5%C.75%，25%D.65%，25%正确答案：C23. 试题：在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下属于单一法人客户的非财务因素分析的是()。A.经营管理状况B.资产管理状况C.客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征D.负债管理状况正确答案：C24.
9、试题：依据中国银监会颁布的商业银行风险监管核心指标（试行），风险监管核心指标主要类别不包括()。A.风险水平类指标B.风险迁徙类指标C.风险对冲类指标D.风险抵补类指标正确答案：C25. 试题：【2012年真题】国家风险分散的具体策略包括()。A.银团贷款B.共同投资C.国别限额D.以上都是正确答案：D26. 试题：下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是()。A.股东会和董事会应当制定危机处理程序B.董事会和高级管理层应当定期审核声誉风险管理政策C.董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任D.根据商业银行的规模和业务复杂程度，董事会和高级管理层以身作则，严格遵守道德规范和利益冲突政策
10、正确答案：A27. 试题：下列不属于产品设计缺陷的表现的是（）。A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在权利义务结构方面不健全C.提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在售后服务方面考虑不周到正确答案：D28. 试题：资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行范围内的()，包括但不限于市场风险、银行账户利率风险、流动性风险、集中度风险。A.实质性风险B.利率风险C.操作风险D.信用风险正确答案：A29. 试题：预期损失率的计算公式表示为()。A.预期损失率一预期损失/资产总额B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额C.预期损失率一预期损失/负债总额D.预期损失率一预期损
11、失/资产风险敞口正确答案：D30. 试题：【2018年真题】下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()。A.大额信贷损失B.银行控股股东变更C.银行评级下调D.资产规模急剧扩张正确答案：B31. 试题：【2013年真题】以下各项属于流动性负债的有（）。A.活期存款B.超额准备金C.银行准备金D.定期存款E.票据和债券正确答案：ADE32. 试题：商业银行应根据（）决定信息科技内部审计范围和频率。A.业务性质B.规模C.复杂程度D.信息科技应用情况E.信息科技风险评估结果正确答案：ABCDE33. 试题：下列属于声誉风险管理体系应当重点强调的内容是()。A.明确商业银行的战略愿景和价值
12、理念B.培养开放、互信、互助的机构文化C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警D.只考虑股东的利益E.明确记载的危机处理流程正确答案：ABCE34. 试题：一般来说，关键风险指标监控应遵循的原则有()。A.整体性B.重要性C.敏感性D.可靠性E.有效性正确答案：ABCDE35. 试题：根据商业银行资本管理办法（试行）附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足()。A.商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线B.商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统C.商业银行应当制定操作风险评估机制
13、，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险D.商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率E.商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控正确答案：ABCE36. 试题：【2013年真题】银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对_数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的_和影响程度作出评估。（）A.内部操作风险损失；发生频率B.风险管理风险损失；发生环节C.内部控制
14、风险损失；发生环节D.合规管理风险损失；发生时间正确答案：A37. 试题：利率预测的内容包括()。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率变动速度D.利率变动大小E.利率周期转折点正确答案：ABE38. 试题：假定某部门当年的销售收入为200万元，销售成本为120万元，其销售毛利率为()。A.30%B.40%C.45%D.50%正确答案：B39. 试题：操作风险可以分为七种表现形式，其中包括()。A.聘用员工做法和工作场所安全性B.业务中断和系统失灵C.客户、产品及业务做法D.实物资产损坏E.外部欺诈正确答案：ABCDE40. 试题：在资本监管要点里，关于资本充足率的信息披露应该由商业银行董事会负责，未设置董事会的，由（）决定。A.风险管理委员会B.监事会C.行长D.股东大会正确答案：C41. 试题：在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（）。A.负债风险管理模式B.资产风险管理模式C.内部管理模式D.全面风险管理模式正确答案：C42. 试题：商业银行需要作出预先评估的声誉风险事
