《11月银行从业《法律法规》预测题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《11月银行从业《法律法规》预测题及答案（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、11月银行从业法律法规预测题及答案 在中时间要分配合理，针对不同的题目结合个人实际情况进展规划好。以下是为大家分享的11月银行从业法律法规预测题及答案，欢迎学习! 第1题 ( )是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。 A 信用风险 B 操作风险 C 合规风险 D 法律风险 【正确答案】：C 答案解析 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。严格来看，合规风险是法律风险的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般单独加以讨论。 第2题 以下( )行为符合银行业从业人员职业操
2、守有关信息披露的规定。 A 某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得消费者误以为该银行是风险承担者 B 在向客户介绍产品的时候，银行职员大量使用专业术语，使客户对产品特性很难理解 C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D 银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进展合约以外的承诺 【正确答案】：C 答案解析 在代理销售产品的过程中，以下一些做法存在不妥之处：利用消费者的误解，追求被代理销售的产品的销量;对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等模糊其辞，
3、或用不易被人注意的方式表达在销售合约或广告中，使消费者无法获得足够信息;在合约中，或在向客户介绍产品时，用晦涩或专业性很强的语言描述产品，使客户无法准确判断产品的特性;利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进展合约以外的承诺。故ABD三个选项的做法均不符合银行业从业人员职业操守中有关信息披露的规定。 第3题 商业银行不得向关系人发放信用贷款，以下不属于此处所称“关系人”的是( )。 A 商业银行信贷业务人员的子女投资入股的公司 B 商业银行管理人员的老同学 C 商业银行董事的配偶投资的公司 D 商业银行监事担任高级管理职务的企业 【正确答案】：B 答案解析 商业银行关系人是指
4、：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。B选项老同学不属于近亲属，不认为是关系人。 第4题 银行从业人员面对客户的时候，( )是不应该做的。 A 根据所在机构与客户之间的契约而采用有相应差异的效劳方式、费率等 B 对有残障的客户，应该尽量为其提供便利 C 热情地为客户效劳提供咨询方案，包括向客户提供躲避监管的建议 D 对所推荐的产品及效劳涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进展充分的提示 【正确答案】：C 答案解析 A选项根据所在机构与客户之间的契约而产生的效劳方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。C选项躲避监
5、管属于违法违规行为，从业人员不应向客户提供躲避监管的建议。 第5题 银行业从业人员( )为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。 A 不可以 B 可以 C 临时需要可以 D 经对方同意可以 【正确答案】：A 答案解析 银行业从业人员除非经内部职责调整或经过适当批准，不可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。 第6题 金融犯罪侵犯的客体是( )。 A 金融机构 B 金融机构工作人员 C 金融工具 D 金融管理秩序 【正确答案】：D 答案解析 金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。注意区分金融犯罪的客体和对象，金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。 第7题 以
6、下行为不属于票据权利行使的是( )。 A 持票人甲向付款人乙提示承兑 B 持票人甲将票据质押给乙 C 持票人甲于票据付款期限过后向付款人乙请求付款 D 持票人甲被回绝承兑后，向签名在其前的票据保证人乙请求支付票面金额 【正确答案】：B 答案解析 票据权利的行使是指票据债权人请求票据债务人履行其票据债务行为。详细来说，票据权利是请求支付票面金额的权利，可依提示承兑、提示付款或追索而实现，AD选项的行为都是为获得付款，C选项属期后提示付款，持票人仅丧失追索权，仍可请求付款人付款。而B选项的目的只是利用票据取得信用，不是请求票据债务人履行其票据债务，不属于票据权利的行使。 第8题 以下关于代保管业务
7、的说法，正确的选项是( )。 A 代保管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，平安保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务 B 近年来，密封保管业务成为代保管业务的主要产品 C 密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封 D 银行提供保管箱，对客户存放物品的种类、数量不予查验，客户在银行规定的日期可开箱取物 【正确答案】：C 答案解析 代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。两者在办理保管时都注明保管期限和保管物品的名称、种类、数量、金额等，区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封 D 银行提供保管箱，对客户存放物品的种类、数量不予查验，客户在银行规定的日期可开箱取物 【正确答案】：C
