《2022年11月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺题(1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年11月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺题(1)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年11月基金从业资格基金法律法规考前冲刺题(1)我整理2022年11月基金从业资格基金法律法规考前冲刺题(1)供大家参考，希望对考生有帮助！答案解析世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特殊行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资安排”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。2.证券投资基金由()进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会正确答案B答案解析基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参加基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基
2、金托管人负责。3.证券投资基金反映的是()关系。A.债权债务B.全部权C.信托D.产权正确答案C答案解析股票反映的是一种全部权关系，是一种全部权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。4.基金、股票与债券的差异不包括()。A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同正确答案B答案解析基金、股票与债券的差异主要表现在：(1)反映的经济关系不同;(选项D包括)(2)所筹资金的投向不同;(选项C包
3、括)(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均须要进行信息披露，银行汲取存款之后，不须要向存款人披露资金的运用状况。(选项A包括)5.我国基金份额持有人享有的权利不包括()。A.共享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算正确答案D答案解析我国基金份额持有人享有以下权利：除A、B、C外，还包括参加安排清算后的剩余基金财产;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。6.()在基金运作中具
4、有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所正确答案A答案解析基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构担当。7.()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构正确答案C答案解析基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。8.()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基
5、金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算正确答案A答案解析选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;选项C不符合题意：基金投资顾问是指根据约定向基金管理人、基金投资人等服务对象供应基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，协助客户做出投资决策，并干脆或者间接获得经济利益的业务活动;选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。9.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机
6、构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构正确答案B答案解析选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。10.我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易供应场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.以利润化为目的B.不以营利为目的C.以收入化为目的D.以指数化为目的正确答案B答案解析我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的
7、交易供应场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。11.关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案C答案解析C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它托付基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。12.关于基金份额持有人，以下描述正确的是()。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人正确答案B答案解
8、析基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资收益的受益人，故本题选择B选项。13.基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金询问机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案A答案解析基金财产必需由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。14.20世纪80年头以来，()的数量和规模增加幅度，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金正确答案C答案解析20世纪80年头以来，开放式基金的数量和规模增加幅度，目前已成为证券投资基金中的主流产品。15.从基金管理人的角度看，基金的运作活动的()
9、步骤体现了基金管理的服务价值。A.基金募集B.市场营销C.投资管理D.后台管理正确答案C答案解析从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。16.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为()A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定正确答案A答案解析溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。17.封闭式基金与开放式基金的不同点不包括()。A.期限与份额限制的不同B.交易场所不同C.价格形成方式不同D.基金持有人享有的权利不同正确答案D答案解析封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。
10、18.公司型基金依据()设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同正确答案B答案解析公司型基金依据公司章程设立并营运。19.关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A.基金份额持有人可申请赎回B.不行在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变正确答案D答案解析封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回，可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。20.关于股票和证券投资基金的表述，正确的是()A.都是全部权凭证B.均为干脆投资工具C.收益都具有不确定性D
11、.反映的都是信托关系正确答案C答案解析股票是全部权凭证，基金反映的是信托关系。股票是干脆投资工具，基金是间接投资工具。21.与其他金融工具相比，基金是种()的投资品种。A.高风险高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险正确答案C答案解析与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。22.下列说法错误的是()。A.基金反映的是一种信托关系B.基金是一种干脆投资工具C.债券是债权凭证D.股票是一种高风险、高收益的有价证券正确答案B答案解析基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。23.下列说法错误的是()。A.利益共享、
12、风险共担是证券投资基金的特点B.基金投资者是基金的全部者C.基金管理人不参加基金收益的安排D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参加基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透亮的特点正确答案D答案解析基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参加基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障平安的特点。24.基金是一种()投资工具，所筹集的资金主要投向()等金融工具或产品。A.干脆;虚拟市场B.间接;衍生产品C.干脆;债券D.间接：有价证券正确答案D答案解析股票和债券是干脆投资工具，筹
13、集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。25.下列不属于基金市场服务机构的是()。A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金监管机构D.基金估值核算机构正确答案C答案解析基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。26.下列不属于契约型基金和公司型基金的区分的是()。A.法律主体资格不同B.风险大小不同C.基金组织方式和营运依据不同D.投资者的地位不同正确答案B答案解析契约型基金和公司型基金的区分表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。27.世界上第一只开放式基金是()。A.马萨诸塞政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金C.美国波士顿共同基金D.海外及殖民地政府信托正确答案B答案解析1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。28.下列说法错误的是()
