TO滑动轴承公司之综合金融服务方案(PPT44页)

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1、飞翔公司飞翔公司 浙江飞翔滑动轴承有限公司浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案综合金融服务方案 中国工商银行中国工商银行 飞翔公司飞翔公司 前言前言 非常荣幸收到贵贵公司的邀请请，我行将秉承“以市场为场为 导导向，以客户为户为 中心”的经营经营 宗旨，以“平等互利，共同 发发展”为为原则则，竭诚为贵诚为贵 公司提供全方位金融服务务，充分 发挥发挥 我行在资资金实实力、结结算网络络、技术术支持、投资资银银行 等方面的优势优势 ，全力支持贵贵公司的经营发经营发 展。 我们们愿与贵贵公司一同携手，共同见证见证 成长长的辉辉煌！ 飞翔公司飞翔公司 ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比 36%,

2、全部金融机构占比18%。中国的ICBC 世界的ICBCICBC.HZ 存款1700亿,贷款1300亿,公 司客户4万户，个人客户500万户。ICBC.HZ 全省分支机构187家,其中 支行级占比超过60%。ICBC.HZ 拥有丰富的同类企业成 功案例中国的ICBC 世界的ICBC 工行浙江省分行营业部 浙江物产集团飞翔公司飞翔公司 目录 对贵对贵 公司整体情况认识认识 及需求分析 1整体方案介绍绍 2方案效果分析 3方案实实施能力 45服务团队务团队 及承诺诺 飞翔公司飞翔公司 对贵公司整体情况的认识 依然偏紧紧的 金融环环境 和谐创谐创 新的 政策环环境 不可预测预测 的 全球环环境 全面积

3、积极的 交易环环境 外部环环境 外部环环境 母公司提供 良好发发展平台 拥拥有完整的产业链产业链 市场场遍布全球 实实施有效 财资财资 管理 启动动公司 上市、重组组并购进购进 程 飞翔公司 内部环环境 飞翔公司飞翔公司 优化有效的账户管理体系 建立稳定的信贷合作关系 合作关系 1.账户关系 2.信贷关系 1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务 实现高效的整体现金管理 获得全面的资产理财服务 实现企业与员工共同发展 延伸服务 对贵公司金融服务需求的理解 1.投资银行 2.基础融资 3.贸易融资 4.其他融资 实施成功的并购重组计划 实现顺利的上市安排服务 获得全面的综合授信支持 拥有个性化的

4、结构化融资 融资服务 飞翔公司飞翔公司 整体方案概述 以贵贵公司的需求为为核心进进行个性化设计设计 ，提供各类类金融服务务，实现实现 无缝对缝对接 工行 融资服务 延伸服务 银企合作 贵公司 合作关系 融资需求 延伸需求 飞翔公司飞翔公司 合作关系 人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系 企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景 优化账户关系 建立信贷关系 以贵贵公司对财资对财资 管理要求设计设计 个性化账户账户 体系并建立信贷贷关系 飞翔公司飞翔公司 融资服务概述 3推动项目成功拓展 2巩固核心贸易地位设计创新型个性化产品组合 提供全程式集成化融资服务 1优化公司融资结构 打造延伸式结构

5、化贸易融资 稳稳定的总总体授信方案 飞翔公司飞翔公司 融资服务原有模式 如何优化 2341投资银行 基础融资 其他融资 贸易融资 单一融资模式 债务结构有待改善 过多的合作银行分 散了有效资源 单一融资模式 债务结构有待改善 过多的合作银行分 散了有效资源 核心贸易融资链尚未搭建 飞翔公司飞翔公司 融资服务投资银资银 行 投资银行 1234基础融资 上市顾问服务 重组并购顾问 其他融资 原有模式 贸易融资 引入直接融资 信托融资顾问 飞翔公司飞翔公司 融资服务投资银资银 行上市安排 成功案例 l调整资产，优化上市 资源l整合债权，修饰报表 l引入战略投资，提升 管理l高盛、天堂硅谷 l会计师、

6、律师等事务 所l配合国信证券上市辅 导募集资金监管及理财 依托我行灵活的资资金安排、与各类类上市服务务商良好的合作关系和丰 富的客户资户资 源及成熟的经验经验 ，实现实现 企业顺业顺 利上市目标标。 优化公司治理结构 推荐上市服务商 实现资金安全提高收益 上市顾问 金融服务务集成商 飞翔公司飞翔公司 方案优优点： 改善飞飞翔公司财务结财务结 构 优优化上市资产资产我行优势优势 ： 1.提供全程的重组组并购顾问购顾问 2.广泛的并购购服务务网络络 3.灵活的并购资购资 金安排 4.专业专业 的重组组并购团队购团队 我为飞翔集团提供全面授信支持及全面服务 包括引入信托解决飞翔 房产融资 融资服务投

7、资银资银 行企业业重组组并购购 飞翔集团飞翔集团 32信托融资顾问 信托资金或自有资金收购 1重组贷款 飞翔房产飞翔房产 飞翔公司飞翔公司 飞翔集团飞翔集团 飞翔房产飞翔房产 飞翔公司飞翔公司 融资服务投资银资银 行多元融资资 浙江物产集团成功案例 分拆期限联合 短期融资券 银团贷款 行外 + 行内 信托 + 贷款 发行承销 手续续便捷 用途灵活 成本适中 金额较额较 大 用途灵活 成本较较低 资资金充裕 提高效率 成本较较低 飞翔公司飞翔公司 融资服务投资银资银 行财务顾问财务顾问 吉林亚泰集团 财务顾问天津泰达集团 财务顾问湖州升华集团 财务顾问菱花味精 财务顾问山东恒通化工 财务顾问山东

8、三角集团 财务顾问山东海龙集团 财务顾问杭州锦江集团 财务顾问成熟案例 飞翔公司飞翔公司 融资服务基础础融资资 34营运资金贷款 法人账户透支 其他融资 原有模式 贸易融资 满足日常流 动性需求 1投资银行 基础融资 2飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资 1贸易融资 324投资银行 国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资 其他融资 原有模式 针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足 基础融资 满足贸易中 的资金需求 飞翔公司飞翔公司 物流资金流 交易对对手 资资金流向 贸贸易融资链资链1. 国内采购购商及国内供应应商 纵纵向资资金流（人民币结币结算） 国内贸贸易融资链资链2.

9、国外进进口商及国外出口商 横向资资金流（外币结币结算） 国际贸际贸易融资链资链3. 国外进进口商及国内供应应商 联动联动区域一（本外币结币结算） 国内国际贸际贸易融资资一体化4. 国内采购购商及国外出口商 联动联动区域二（本外币结币结算） 国内国际贸际贸易融资资一体化融资服务贸贸易融资资 国外出口商国内供应商国外进口商 国内采购商贵公司贵公司 结构化贸易融资概述联动区域一 联动区域二 财智国际 飞翔公司飞翔公司 实实施步骤骤： 1. 贵贵公司收到国际际信用证证 2. 凭国际证际证向国内供应应商开立远远期国内信用证证 3. 提货货后出口 4. 国际际信用证证收汇汇 5. 结汇结汇后支付国内信用证

10、证1.国际信用证 2.工行开立的 国内信用证 4.境外付汇 5.支付国内证 3.收货 出口货物 优优点： 1. 操作便利 2. 审审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较较低 5. 负债负债合理 国外进口商 国内供应商 贵公司贵公司 出口型内外贸联动方案 融资服务贸贸易融资资 财智国际飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资 贵贵公司供应应商及代理商均可以共享该贸该贸易链链所带带来的融资资便利， 从而提高了贵贵公司的贸贸易核心地位。 贵公司贵公司 针对国内上游采购 融资产品： 1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资 优点：1. 表外融资，降低负债率2. 在实现销售前，银行给予资

11、金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金3. 盘活存货，提高资金使用效率 融资产品： 1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资 优点： 1. 在交单前即得到资金用于生产及备货 2. 加快应收账款回笼，提高资金使用效率 3. 盘活存货，提高资金使用效率针对国内下游销售 以贵公司为核心设计结构化贸易融资链 飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资国内保理 1.销售商品 2.申请办理保理5.书面通知6.到期付款4.发放融资7.扣收融资本息3.调查双方资信及交易情况 提示付款销货方开户行 （保理行）国内采购商贵公司贵公司 实实施步骤骤：

12、1. 销销售商品 2. 申请请国内保理 3. 我行调查调查双方资资信及交易情况 4. 我行发发放融资资 5. 书书面通知国内采购购商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融资资本息优优点：1.加快应应收账账款催收2.提前收款，加速资资金周转转 3.信用风险风险控制与坏账账担保 飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资贵贵公司国际业务结际业务结 算方式以国际际信用证为证为主，O/A为辅为辅，进进口业务业务以国际际信用证证D/A为为主。贵公司贵公司针对向国外进口 融资产品： 1. 国际信用证 2. 进口信用证押汇、进口信用证代付 3. 进口TT押汇及代付 4. D/A项下保付 优点：1. 表外融资，降

13、低负债率2. 在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金3. 在提单到达前先行提货，早日实现销售 融资产品： 1. 信用证项下打包贷款 2. 出口押汇/贴现、福费廷 3. 出口发票融资 4. 出口双保理 优点： 1. 在装船前即得到资金用于生产及备货 2. 交单后立即实现应收账款回笼 3. 加快应收账款回笼，降低风险 4. 规避汇率风险 针对向国外出口财智国际 飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资出口发发票融资资贵公司贵公司国外进口商 1.发货并寄送发 票运输单据4.付款 5.归还发票融资 2.申请发票融资 3.发放融资 实实施步骤骤： 1. 发货发货并寄送发发票运

14、输单输单据 2. 申请发请发票融资资 3. 银银行发发放融资资 4. 国外进进口商付汇汇 5. 归还发归还发 票融资资优优点：1.加快应应收账账款回笼笼 2.规规避汇汇率风险风险财智国际飞翔公司飞翔公司 融资服务贸贸易融资资出口双保理贵公司贵公司国外进口商 实实施步骤骤： 1. 定合同并发货发货 2. 申请请保理 3. 我行向国外进进口保理商发发出邀请请并签签定协议协议 4. 国外进进口保理商调查调查国外进进口商资资信并签签定协议协议 5. 我行发发放融资资 6. 进进口保理商负责应负责应 收账账款催收在收款后付款我行优优点：1.加快应应收账账款催收2.提前收款，加速资资金周转转 3.信用风险

15、风险控制与坏账账担保 4.提前办办理外汇结汇汇结汇 ，锁锁定 汇汇率风险风险进口保理商1.定合同后发货2.申请保理3.邀请并签定协议4.签定协议5.融资6.付款 6.付款出口保理商财智国际飞翔公司飞翔公司 实实施步骤骤： 1. D/A项项下进进口后公司申请请D/A保付 2. 我行确认认保付交单单并对对出口商银银行保付 3. 出口商可以向银银行申请请融资资 优优点：1. 降低公司融资资成本2. 商业业信用变银变银行信用 3. 方便出口商融资资 进口方案D/A保付融资服务贸贸易融资资财智国际交单贵公司贵公司国外银行D/A交单采购材料 申请D/A保付保付融资 国外出口商 飞翔公司飞翔公司 实实施步骤

16、骤： 1. 在我行开立即期信用证给证给外商 2. 货货物入关后，叙作全额额保证证金3个月进进口代付业务业务 3. 叙作三个月远远期售汇汇 4. 为为保证证金办办理增利通理财产财产品 2. 货物入关1. 即期信用证 .全额保证金进口代付，远期售汇 4. 增利通（根据风险偏好选择）优优点：1. 占用自有资资金较较少2. 享受利率优优惠3. 汇兑汇兑收益4. 理财财收益 5. 成本较较低国外出口商贵公司贵公司融资服务贸贸易融资资 进口方案付汇理财通财智国际飞翔公司飞翔公司 123投资银行基础融资贸易融资备用贷款 委托贷款4其他融资原有模式融资服务其他融资资各类保函技术改造项目贷款 满足其他资 金需求 飞翔公司飞翔公司 顺利实施 项目实施期 阶段提供服务项目招投标进口设备提前采购物资 项目建设项目实施各类保函进口开证临时周转贷款 项目贷款在项项目实实施过过程中根据贵贵公司阶阶段性需求提供不同的融资资安排 项目全程跟踪服务 成功运营 项目经营期 阶段提供服务日常运作经常性占用债务结构优化 贸易融资流动资金贷款 项目前期 确保可行 论证项目可行构思项目结构设计实施方案协助各项谈判 阶段 提供服务