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1、三月中旬证券从业资格考试第五次训练题含答案一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、同业拆借市场基本上都是（）拆借。A、担保B、票据C、信用D、质押【参考答案】：C【解析】同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。2、证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于（）。A、服务、咨询费用收入B、费用收入C、佣金D、低买高卖的价差【参考答案】：D【解析】证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差。3、下列不属于证券经纪业务特点的是（）。A、业务选择经纪商B、客户资料的保密性C、客户指令的随意性
2、D、证券经纪商的中介性【参考答案】：C【解析】经纪业务特点包括：业务对象广泛性；经纪商的中介性；客户指令权威性；客户资料保密性。4、下列关于股票发行类型的说法，错误的是（）。A、通过首次公开发行，发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司B、增资发行是指股份公司上市后为达到增加资本的目的而发行股票的行为C、增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式D、公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通债券【参考答案】：D【解析】公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之
3、转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通股票。5、客户交易结算资金应当存放在指定（），以每个客户的名义单独立户管理。A、证券登记结算公司B、商业银行C、证券交易所D、证券公司【参考答案】：B【解析】证券公司监督管理条例第五十七条第一款规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。6、不得参与股指期货交易的基金类型有（）。.债券基金.货币基金.股票基金.混合基金A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照证券投资基金参与股指期货交易指引参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指
4、期货交易。7、以下不属于政策性银行的是（）。A、中国银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、国家开发银行【参考答案】：A【解析】中国银行是股份制商业银行。8、股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有（）。公司章程招股说明书承销机构名称营业执照A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】根据证券法第12条的规定，设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及
5、地址；承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。9、证券投资人可分为（）。机构投资者政府投资者个人投资者国家投资者A、B、C、D、【参考答案】：B【解析】证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。10、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。A、公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元B、最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息C、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不
6、少于公司债券1年的利息D、本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%【参考答案】：B【解析】发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。11、证券交易所应于每年6月30日和12月31日过后的（）日内，向中国证券监督管理委员会报送各家会员截止到该日的证券自营业务情况。A、10B、30
7、C、20D、50【参考答案】：B【解析】证券交易所应于每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证券监督管理委员会报送各家会员截止到该日的证券自营业务情况。12、债券期限的影响因素包括（）。.资金使用方向.市场利率变化.债券的变现能力.筹资者的资信A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】影响债券期限的主要因素包括：（1）资金使用方向。（2）市场利率变化。（3）债券的变现能力13、下列关于债券票面要素的描述正确的是（）。A、为了弥补自己临时资金周转之短玦，债务人可以发行中长期债券B、当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C、票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有
8、者分布面广D、流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受【参考答案】：C【解析】A项，为了弥补自己临时资金周转之短玦，债务人可以发行短期债券；B项，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券；D项，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。14、发行人在披露信息（）的情况下可向中国证监会申请豁免披露。将严重损害公司利益涉及国家机密涉及商业秘密导致违反国家有关保密法规A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】若发行人有充分依据证明公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号准则要求披露的某些信息涉及国家机密、商业秘密及其他因披露可能导致其违反国家有关保密法律法
9、规规定或严重损害公司利益的，发行人可向中国证监会申请豁免披露。15、除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括（）。基金销售服务费基金托管费基金运作费基金交易费A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下基金所支付的费用主要有以下几个方面：(1)基金管理费；(2)基金托管费；(3)基金交易费；(4)基金运作费；(5)基金销售服务费。16、公司章程的内容包括绝对记载事项、相对记载事项和（）。A、任意记载事项B、或有记载事项C、法律规定事项D、协商记入事项【参考答案】：A【解析】公司章程的具体内容可因公司种类、公司经营范围、公司经营方式的不同而有所
10、区别，但都可以归为绝对记载事项、相对记载事项和任意记载事项三类。17、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。I.融资融券业务资格申请书II.股东会关于经营融资融券业务的决议III.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件IV.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：（1）融资融券业务资格申请书。（2）股东会（股东大会）关于
11、经营融资融券业务的决议。（3）融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照规定制定的选择客户的标准。（4）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件。（5）中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。（6）证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。（7）中国证监会要求18、下列关于监事会会议的说法中正确的是（）。A、每年至少召开2次会议B、应当于每年下半年召开会议C、应当于股东大会结束后召开会议D、监事可以提议召开临时监事会会议【参考答案】：D【解析】根据公司法第55条的规定，监事会每年度至少召开一次会议，
12、监事可以提议召开临时监事会会议。19、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。公司股东管理层员工外部利益相关者A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。20、证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于（）人。投资主办人须具有（）年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。A、3/5B、7/3C、5/3D、5/2【参考答案】：C【解析】根据证券公司客户资产管理业务管理办法第16条的规定，证券公司开
13、展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。21、证券经纪商与客户的关系是（）。A、委托代理关系B、法定代理关系C、指定代理关系D、表见代理关系【参考答案】：A【解析】证券经纪商与客户的关系是委托代理关系。22、证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。A、全额包销B、余额包销C、代销D、经销【参考答案】：B【解析】全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式；余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。23
14、、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金托管协议B、基金招募说明书C、股东会决议D、临时报告【参考答案】：C【解析】中华人民共和国证券投资基金法第七十七条规定，公开披露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。（2）基金募集情况。（3）基金份额上市交易公告书。（4）基金资产净值、基金份额净值。（5）基金份额申购、赎回价格。（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告。（7）临时报告。（8）基金份额持有人大会决议。（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。（11）国务院证券监督管理机构规24、（）负责受理短期融资券的发行注册。A、中国银监会B、中国银行间市场交易商协会C、中国人民银行D、商务部【参考答案】：B【解析】根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。25、货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是（）。A、凯恩斯B、李嘉图C、费雪D、弗里德曼【参考答案】：D【解析】货币学派的货币政策传导机制理论的代
