《2019银行合规心得体会（4篇）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2019银行合规心得体会（4篇）（22页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2019银行合规心得体会（4篇）第一篇最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作 的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害 性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险 防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银 行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天 从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种 违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代 替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如 生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意
2、识， 提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制 度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴, 合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方 圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程， 做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处 有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感 受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范 围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真 做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客 户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标 准来接待每
3、一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到 开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规 提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员, 我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的 技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是 简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能 办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章 制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、 合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。弟一扁为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合 规文化，开展合规建设及风险
4、防范推进有着很强的现实性和 必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金 融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制 度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。另外，供应链金融 的管理也是一门需要进一步的加强学习。一、合规化文化建设及风险防范 通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认 识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、 合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛 围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认 识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻 认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代 商业银行经营管理的基本
5、原则，也是坚持正确的经营方向的 保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根 本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作， 才能确保我行各项工作健康快速发展。1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员 工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经 营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把 风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违 章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面 代替纪律，珍惜自己
6、的职业生涯，视制度如生命，纠违章如 排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作， 从源头上预防案件的发生。2、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九 违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重 要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在 一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空 子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健 全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条 件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内 部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业 务，在发展业务的同时
7、，加强规范管理，以保证各项业务的 流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部 管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设, 一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学 习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自 我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的 自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工 作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内 容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等 台帐，这是加强基础管理的一个
8、很好的方法。3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度 的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业 之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜 员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务， 认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业 务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制 约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背 离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来， 我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再 好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，
9、金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金 融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽 视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视 了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业 务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的 案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫 伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众 基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。二、供应链金融的管理在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实
10、 务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化，商业银行 业务导向越来越市场化，出于市场细分和安全性等考虑，会 有不同的融资方案被创新出来。我国参与供应链企业扩大业 务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大，而有效的 金融支持是企业发展必不可少的条件之一。因此，应进一步 优化和完善现有供应链融资方案的设计，推动供应链融资的 良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理 水平是目前殛待解决的问题。1、加强行业研究，提高市场风险管理水平供应链融资中 的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后，由于市 场价格剧烈波动，不能按计划销售货物后不能及时收回货款, 导致的银行贷款无法及时收回或发生
11、损失的风险。银行要围 绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、研究。要了解核心企业的资信能力、市场地位，履约情况和产业发 展前景，同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品质量、 生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银 行必须对各大类商品市场进行深入研究，既要分析国际市场 行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判，了解 买卖双方的有关情况。2、加强内部控制，提高操作风险管理水平，商业银行在 供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约 设计存在漏洞和法律的真空，发生操作风险的概率增大。对 于从事供应链融资业务的银行来说，加强人员的培训，提高 员工供应链金融业务
12、素质与能力迫在眉睫，同时在现有操作 风险的管理框架下，将供应链融资的操作风险管理嵌入其中 并进行有关创新也势在必行。通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与 是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营 意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助， 也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希 望此后还有更多这样的学习机会。邮储银行合规回头看心得体会范文开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正 确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意 识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别 风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制
13、违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心, 增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规 文化。为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立 良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力， 创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总 行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月 份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学 习活动。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个 阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制 度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文 件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主,
14、做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题 的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习， 结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规 文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方 面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八 月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会， 包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进 行探讨和研究，提岀完善系统风险控制的意见;对现行的会 计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与 业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研 究解
15、决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡 回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据农业银 行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案 例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一 是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计 管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详 细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活 动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算 专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合 规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。范文二为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能 力，加强我行服务体
16、系，营造“人人合规，事事合规，时时 合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效， 全行人员在09XX年开展了 “合规管理年”和“业务行为规 范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步 提高合规工作在我行的施行，我们开展了 “合规管理回头看” 学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益 匪浅。参加这次活动的心得体会如下：1、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习 了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的 一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一 致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要 在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让 自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。 在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树 立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作
