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1、afp历年试题和练习题1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选
2、择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。下列各项中具有课程豁免的权利的是()。A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是()。A. 如果AFP申请人最高学位为经中国金融理财标准委员会认可的研究生学历、硕士学位和博士学位，则至少应当具备1年合格的全职工作经验，或等
3、额的合格兼职工作经验B. 对于AFP/CFP申请人，其从业经验必须是全职工作经验C. 对于AFP/CFP申请人，从业经验的计算起止期限是资格考试日之前15年和之后5年D. 如果AFP/CFP申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得的，那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起12个月内必须继续取得至少3个月的合格从业经验才符合要求【答案】A 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。7. 下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是()。A. 金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资B. 直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券(
4、称为直接证券)的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具C. 间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券(称为间接证券)的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具D. 在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券【答案】C8. 下列关于基金管理公司的说法正确的是()。A. 证券投资基金按照组织形式和法律关系可以分为封闭式基金和开放式基金B. 证券投资基金是一种共享收益、共担风险、组合投资、专家运作的集合证券投资方式C. 证券投资基金按照运作方式和赎回规定可分为公司型基金、信托型基金和契约型基金D. 基金管理公司主要股
5、东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于8亿元人民币【答案】B9. 商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。A. 信用创造B. 支付中介C. 信用中介D. 金融服务【答案】C10. 导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()。A. 可口可乐价格的上升B. 百事可乐价格的下降C. 消费者可支配收入的上升D. 年轻人对碳酸饮料偏好的增加【答案】B11. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。A. 投保人财务状况B. 投保人与被保险人之间的关系C. 职业D. 被保险人的道德情况
6、【答案】C12. 在保险合同中，()是保险人接受承保或承担保险责任所需投保人或被保险人履行某种义务的条件，是保险人要求投保人或被保险人对某一事项的作为或不作为、某种事态存在或不存在的许诺。A. 告知B. 要约C. 承诺D. 保证【答案】D13. 按照保险责任分类，普通型人寿保险分为()。A. 定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险B. 分红保险、投资连结保险或万能保险等C. 定期寿险、终身寿险和新型人寿保险D. 两全保险、年金保险和新型人寿保险【答案】A14. 在普通人寿保险中，储蓄性最强的险种是()。A. 终身死亡保险B. 定期死亡保险C. 定期生存保险D. 生死两全保险【答案】D15. 关
7、于年金保险的含义，下列叙述不正确的是()。.年金保险合同的当事人是保险人和投保人，而年金保险合同的关系人是被保险人和受益人.年金保险合同的被保险人是年金的惟一领取人，如果被保险人不幸过早身故，而保险公司承诺的给付尚未支付完毕时，剩余部分也可支付给除被保险人以外的受益人.年金所代表的就是年金保险.养老保险和年金保险是不同的两个概念，两者不可混淆.年金领取人和投保人可以是同一人也可以是不同的人，但通常情况下是同一人.年金保险是投保人和保险公司之间签订的合同，一旦合同签订后，无论投保人是生存或死亡，都将从保险公司得到约定的给付金额A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】B16. 单身期的理财优先顺序
8、是()。A. 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B. 现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划C. 投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D. 大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划【答案】A17. 维持期属于家庭成长期的后半段，()是最大支出。A. 购房B. 子女教育费用C. 以储蓄险来累积资产D. 医疗【答案】B18. 富足感是衡量_的指标，借由_来累积财富的目标。()A. 流量满意度;贡献B. 理财积极度;欲望C. 保险需求强度;保险D. 事业成就感;报偿【答案】B19. 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支
9、付。A. 958.16B. 758.20C. 556.85D. 354.32【答案】A20. 递延年金的特点有()。.最初若干期没有收付款项.最后若干期没有收付款项.其终值计算与普通年金相同.其现值计算与普通年金相同A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】A21. 吕先生20年后退休，需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言，一个期望收益率为10%的投资组合比较适合。那么，要达到其退休金目标，他需要准备的资金为()万元。A. 14.9B. 15.6C. 15.8D. 16.5【答案】A22. 企业取得与收益相关的政府补助，用于补偿已发生相关费用的，直接计入补偿当期的()。A. 资本公积B.
10、 营业外收入C. 其他业务收入D. 主营业务收入【答案】B23. 下列各项中，不能对当期企业的现金流量产生影响的是()。A. 资产负债表日，交易性金融资产公允价值调增50000元B. 企业收回已作为坏账核销的应收账款C. 企业以银行存款归还短期借款本息D. 企业以银行存款预付下一会计年度的书报费【答案】A24. 家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是()。A. 任何时候都不应公开B. 所有都可以公开C. 个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝D. 个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析
11、，需要用到这些资料和数据，此时可以公开【答案】D25. 在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是()。A. 够住就好B. 有多少钱买多大的房子C. 无需进行过于长远的考虑D. 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定【答案】D26. 下列关于养老风险具有相对可预测性的表述正确的是()。A. 人们可以确定退休年龄，根据生命表预测退休后的余命和运用精算技术克服死亡率风险B. 可以根据国家的发展确定将来国家的支付能力C. 人们收入水平提高的速度就可以决定应付未来的养老风险D. 人们对于养老金的需求是可测
12、的【答案】A27. 企业补充医疗保险主要用于支付员工()。A. 在社会基本医疗保险之内的个人付费部分B. 社会基本医疗保险起付线之下的个人付费部分C. 超过计划基本医疗保险以外的部分D. 超过计划基本医疗保险封顶之上的部分【答案】D28. 人们在退休养老规划中常有失误和误区，但不包括()。A. 积极投资，实际的回报越高越好B. 养老资金管理太保守C. 越早为养老金准备和投资，养老储蓄就越轻松D. 不做长远考虑和安排【答案】C29. 根据课税对象的不同，可以把我国全部税种划分为()。.流转税类.所得税类.资源税类.特定目的税类.财产税类.农业税类A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】D30.
13、利用税率进行筹划，通过高税率所得项目转换成低税率所得项目的方法，可以实现少纳税款、减轻税法的目的。下列筹划方案中，不正确的是()。A. 个人所得税中，工资、薪金所得可通过改变支付次数、收入均衡支付等方法，以降低每次的应纳税所得额，避免一次收入过高而适用高税率的情况B. 由于相同数额的工资、薪金所得与劳务报酬所得等所适用的税率不同，因此利用税率的差异进行纳税筹划是节税的一个重要方法C. 在纳税人工资、薪金较高，适用边际税率高的情况下，将劳务报酬转化为工资、薪金所得更有利于节省税款D. 工资、薪金所得适用的税率比劳务报酬所得适用的税率低，因此可将劳务报酬所得转化为工资、薪金所得【答案】C31. 关于信用的概念，下列说法不正确的是()。A. 先收取订金并承诺一段时间后交货或提供服务是信用B. 先借入金钱，承诺一段时间后偿还是信用C. 所谓信用，是一种承诺。在获得商品、劳务服务或金钱时，承诺在未来一段时间后偿还D. 所谓信用就是借钱给别人和别人借钱给自己【答案】D32. 银行认可的个
