《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第780版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第780版）（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：多选题商业银行理财业务本质上是（）。A资产负债业务B直接融资业务C自营业务D中间业务E代理业务 答案 B,E 解析 商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务，它既不是传统的资产负债业务，也不是传统意义上的中间业务。商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户，从这个意义上讲，商业银行理财业务本质上是代理业务，不是银行的自营业务。 2. 题型：多选题信托公司开展（）时，需有银监局审查并决定。A企业年金基金管理业务B受托境外理财业务C发行金融债券、次级债券D股指期货交易E受托境内理财业务
2、 答案 A,B,C,D 解析 信托公司申请调整业务范围，增加以下业务资格，应当向银监分局或所在城市银监局提交申请，由银监分局或银监局受理并初步审查，银监局审查并决定：企业年金基金管理业务资格；特定目的受托机构资格；受托境外理财业务资格；股指期货交易等衍生品交易业务资格；发行金融债券、次级债券；开办其他新业务。 3. 题型：判断题相对业绩标准能够剔除行业发展中的环境不确定性，有利于提高激励的效率和效果。（）A错B对 答案 B 解析 相对业绩标准能够剔除行业发展中的环境不确定性，有利于提高激励的效率和效果，而且有助于强化竞争意识，并为竞争提供恰当线索，实现银行未来业绩的持续改善。 4. 题型：单选
3、题下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）。2017年6月真题A通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度 答案 C 解析 监管者维护市场信心，主要是运用以下手段实现的：通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险；通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度，增强社会公众对银行体系的信心，防止出现挤提；通过保护存款人利益，增强社会公众对银行
4、监管机构的信任和对银行体系的信心，维护银行业的安全和稳定；通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境。 5. 题型：多选题根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化追究责任：（）。2016年11月真题A主要股东应当对内部控制负最终责任B业务部门应当对未执行相关制度、流程、未适当履行检查职责、未及时落实整改承担直接责任C董事会应当对内部控制的有效性分级负责D高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任 答案 B,C,D 解析 商业银行应当建立内部控制问题整改机制，
5、明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。同时应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究：董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任；内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任；业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。 6. 题型：判断题银团收费的费用种类和金额由借贷双方协商确定，可以选择在利率基础上加点确定。（）A错B对 答案 A 解析 银团收费的具体项目可包括安排费、承诺费、代理费等。其费用种类和金额由借贷双方协商确定，不得在利率基础上加点确
6、定。 7. 题型：多选题巴塞尔协议与巴塞尔协议I保持了一定的连续性，其主要内容有（）。A商业银行资本充足率不得低于8%。B扩大了资本覆盖风险的种类C允许商业银行采用比较粗略的方法计量资本要求D资本充足率计算总体框架有所改变E规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于4% 答案 A,B 解析 C项，巴塞尔协议扩大了资本覆盖风险的种类，改革了风险加权资产的计算方法，对商业银行最低资本要求作了明确规定；D项，巴塞尔协议与巴塞尔协议l保持了一定的连续性，资本充足率计算总体框架保持不变，继续采取了资本风险加权资产的形式；E项，规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于8%，其中核心资本与风险加权总资产之
7、比不得低于4%。 8. 题型：单选题商业银行审计委员会成员应不少于（）人。A2B3C4D5 答案 B 解析 董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少于3人，多数成员应为独立董事。 9. 题型：多选题同业业务的风险点包括（）。A系统性风险B信用风险C流动性风险D市场风险 答案 A,B,C,D 解析 无解析 10. 题型：单选题“实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解”体现的是监管理念中的（）。A管内控B管风险C管法人D提高透明度 答案 C 解析 所谓“管法人”，就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。 11. 题型：单选题（）具有追溯力，适用于一
8、日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A总头寸限额B止损限额C交易限额D风险限额 答案 B 解析 止损限额是指所允许的最大损失额。通常，当某项头寸的累计损失达到或接近损失额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变观。止损限额具有追溯力，适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。 12. 题型：多选题下列属于G20金融消费者保护十项基本规则的有（）。A公平、公正对待消费者B信息披露和透明度C保护消费者信息和隐私D投诉处理和赔偿E金融教育和金融知识普及 答案 A,B,C,D,E 解析 G20金融消费者保护十项基本规则为：法律、管理和监督框架；监管主体的角色；公平、公正对待消费者；信息披露和透
9、明度；金融教育和金融知识普及；金融服务机构及其授权代理机构的责任意识；防止欺骗和误导消费者；保护消费者信息和隐私；投诉处理和赔偿；竞争。 13. 题型：判断题董事会会议不能采取通讯表决的方式，只能采取会议表决的方式。（）A错B对 答案 A 解析 董事会会议可以采用会泌表决（包括视频会议）和通讯表决两种表决方式，实行一人一票。 14. 题型：多选题对公存款在内控制度完善的基础上符合以下经营管理要求（）。A对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法。B对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善。C建立银行与客
10、户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对于对账频率、对账对象、可参与对账人员等作出明确规定。D加强对可能发生的账外经营的监控 答案 A,B,C,D 解析 无解析 15. 题型：单选题（）将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。ARAROCBROECEVADROA 答案 A 解析 RAROC（风险调整后的资本回报率）克服了传统财务绩效考核中盈利目标未能充分反映资本成本的缺陷，将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。 16. 题型：判断题信用卡一般分为贷记卡和借记卡两种。（）A错B对 答
11、案 A 解析 银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具，包括借记卡和信用卡。信用卡包括贷记卡和准贷记卡。 17. 题型：判断题狭义资产负债管理是以流动性风险为管理对象的资产负债匹配管理。（）A错B对 答案 A 解析 狭义资产负债管理是指银行为应对市场利率变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理，是以利率风险为管理对象的资产负债匹配管理。广义资产负债管理是通过对银行表内外资产负债的品种、数量、期限和风险进行选择和控制，从总量和结构两个方面实施动态的最优化管理，实现盈利目标的最大化。 18. 题型：单选题凡新入市的产品都必须按程序和统一要求在入市
12、前（）天逐笔向监管部门报告。A5B10C15D20 答案 B 解析 信托产品事先报告制度要求凡新人市的产品都必须按程序和统一要求在人市前10天逐笔向监管部门报告。 19. 题型：判断题只有符合所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还，并至少在随后连续两个还款期或6个月内（按两者孰长的原则确定）正常还本付息，且预计之后也能按照合同条款持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。A错B对 答案 B 解析 无解析 20. 题型：单选题监督核查部门在核查时发现当事人的违法行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的，应当在核查结束后（）日内立案。A3B5C7D10 答案 B 解析 监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的，应当及时进行核查。经核查，当事人的违法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的。监督检查部门应当在核查结束后5日内立案；情况紧急的，可以先行收集证据再办理立案手续。立案程序须经行政处罚委员会主任委员批准方可生
