《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第453版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第453版）（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：单选题银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（）2017年10月真题A十；三十B五；三十C五；二十D十；二十 答案 A 解析 根据银行业监督管理法第四十七条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。 2. 题型：判断题贸易融资的主要风险点包括借款人信用风险和操作风险。（ ）A错B对 答案 A 解析 贸易融资的主要风险点包括真实性风险和经营风险。 3. 题
2、型：单选题下列（）不是商业银行证券投资的主要功能。A获取收益B分散风险C保持良好的债资比例D合理避税 答案 C 解析 无解析 4. 题型：判断题委托贷款的委托人须提供合法的资金来源，委托人及借款人均须为成员企业，贷款风险由委托人承担。A错B对 答案 B 解析 委托人及借款人均须为成员企业，贷款风险由委托人承担。故本题正确。 5. 题型：判断题商业银行的负债管理方法是一种被动性的管理方法。（）A错B对 答案 A 解析 较之资产管理方法，商业银行的负债管理理论变被动的存款观念为主动的借款观念，为银行找到了保持流动性的新方法。 6. 题型：多选题下列属于流动性风险管理的治理结构的内容的有（）。A明确
3、流动性风险管理的总体目标、管理模式、主要政策和程序B高管层应制定、定期评估并监督执行流动性风险管理策略、政策和程序C商业银行应根据其经营战略、业务特点、财务实力、融资能力、总体风险偏好及市场影响力等因素确定流动性风险偏好D监事会和内审部门应对流动性风险管理进行有效监督E商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险的识别、计量、监测和控制 答案 B,D 解析 AC两项属于流动性风险管理策略、政策和程序的内容；E项属于流动性风险识别、计量、监测和控制的内容。 7. 题型：单选题外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。A两B三C四D五 答案 D
4、 解析 外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过五年；超过五年的，银行业金融机构应当要求外审机构更换签字注册会计师。 8. 题型：单选题国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（）。2016年11月真题A重新定价风险B收益率曲线风险C基准风险D期权性风险 答案 A 解析 重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异。 9. 题型：单选题（ ）12月，中国首家货币经纪公司上海国利货币经纪有限公司正式获准开业经营。A2002年B200
5、5年C2006年D2008年 答案 B 解析 无解析 10. 题型：多选题下列各项中属于商业银行股东大会职责的有（）。A审议批准董事会的报告B修改公司章程C监督并确保高级管理层有效履行管理职责D制定资本规划，承担资本管理最终责任E定期对董事会制定的发展战略进行评估 答案 A,B 解析 CD两项均属于董事会的职责；E项属于监事会的职责。 11. 题型：多选题金融资产管理公司的集团内部以资金为基础的内部交易主要有（）。A业务代理B拍卖C资产租赁D财务公司存贷款E授信 答案 D,E 解析 金融资产管理公司的集团内部交易主要包括以资产、资金和中间服务为基础的内部交易。以资金为基础的内部交易主要有投资、
6、授信、融资（借贷、买卖公司债券、股东存款及提供担保等）、理财业务、财务公司存贷款等。AB两项属于以中间服务为基础的内部交易；C项属于以资产为基础的内部交易。 12. 题型：多选题下列关于巴塞尔协议，说法正确的有（）。A界定并区分了一级资本和二级资本的功能B提升资本工具损失吸收能力C规定普通股（不含留存收益）应在一级资本中占主导地位D提出了流动性覆盖率和净稳定融资比率，并规定正常情况下，两个流动性量化监管指标值都不得低于100%E弱化了资本充足率的监管标准 答案 A,B,D 解析 C项，一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失，其中普通股（含留存收益）应在一级资本中占主导地位；E项，巴塞尔协议
7、强化了资本充足率的监管标准。 13. 题型：多选题下列属于流动性风险监测指标的有（）。A超额备付金率B最大十家同业融入比例C最大十户存款比例D外国银行分行跨境资金净流出比例E核心负债比例 答案 A,B,C,D,E 解析 流动性风险监测指标包括超额备付金率、最大十户存款比例、最大十家同业融入比例、核心负债比例、流动性缺口率、存贷比、外国银行分行跨境资金净流出比例、外资法人银行、中外合资银行集团内跨境交易比例。 14. 题型：单选题根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（），2017年6月真题A商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业
8、务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线 答案 C 解析 商业银行要明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。 1
9、5. 题型：单选题商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A15%B20%C35%D50% 答案 C 解析 根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行应科学设计职位和岗位，合理确定不同职位和不同岗位的薪酬标准。不鼓励商业银行设立保底奖金，如果确有实际需要，保底奖金只适用于新雇用员工人职第一年的薪酬发放。而且，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。 16. 题型：多选题信用风险监测指标不包括（）。A最大十家客户融资集中度B不良贷款期末重组率C最大十家同业融入比例D单一国别风险集中度E最大十户存款比例 答案 C,E 解析 CE两项均属于流动性风险监测指标。 17. 题型：单选题互联网信
10、托的资金出借人可选择资金出借方式的周期不包括（ ）。A9个月B12个月C15个月D10个月 答案 D 解析 无解析 18. 题型：判断题在非现场监管中，商业银行可以按自己制定的格式和口径报送基础报表和数据。（）A错B对 答案 A 解析 中国银监会制定了一套完整的非现场监管报表制度，对银行业金融机构数据报送和管理要求进行了明确，建立了报表指标解释说明机制，形成了统一规范的非现场监管数据内部共享和对外披露规范。 19. 题型：单选题经核查，当事人的违法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的，监督检查部门应当在核查结束后（ ）日内立案A5B10C15D20 答案 A 解析 经核查，当事人的违
11、法、违规行为具有社会危害性且未超过行政处罚时效的，监督检查部门应当在核查结束后5日内立案 20. 题型：多选题债券投资的券种选择需要考虑的因素有（）。A久期B付息方式C发行规模D债券选择权安排E持有比例 答案 A,B,C,D,E 解析 在债券投资业务的风险管理中，债券投资的券种选择必须考虑久期、付息方式、发行规模、债券选择权安排、持有比例等因素，避免单一债券的流动性问题和收益稳定性问题对于整个投资组合流动性风险和收益稳定性风险的不利作用。 21. 题型：判断题再贷款是一种价格型货币政策工具。（）A错B对 答案 A 解析 再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款，是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具，具有行政性和被动性。 22. 题型：单选题我国商业银行的逆周期资本要求由（）来满足、A核心一级资本B一级资本C二级资本D附属资本 答案 A 解析 我国将资本监管要求分为四个层次，第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，其中逆周期资本要求为02.5%，由核心一级资本来满足。 23. 题型：多选题银行的非利息收入包括（）。A手续费和佣金收入B投资收益C汇兑收益D债券投资收入E贷款收入 答案 A,B,C 解析 商业银行收入结
