《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第459版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第459版）（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：单选题商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。2017年6月真题A董事会B负责流动性风险管理的部门C业务部门D高级管理层 答案 A 解析 商业银行基本建立起流动性风险管理的三个层面的治理架构，分别是以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面，以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面，以及以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面。 2. 题型：单选题银行业金融机构的企业社会责任不包括（）。A道德责任B经济责任C社会责任D环境责任 答案 A 解析 中国银行业金融机构企业社会责任指引从经济责任、社会责任、
2、环境责任三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述。 3. 题型：判断题财务顾问业务按服务期间和服务内容可分为专项财务顾问和全面财务顾问两种服务方式。（）A错B对 答案 A 解析 财务顾问业务可按服务期间和服务内容分为专项财务顾问和常年财务顾问两种服务方式。 4. 题型：判断题根据商业银行流动性风险管理办法（试行），流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。（）2016年11月真题A错B对 答案 B 解析 商业银行应根据其经营战略、业务特点、财务实力、融资能力、总体风险偏好及市场影响力等因素确定流
3、动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。 5. 题型：多选题商业银行的负债业务主要由（）构成A存款B贷款C借款D债券投资 答案 A,C 解析 无解析 6. 题型：判断题行政处罚的“双罚”原则是指在处罚银行业金融机构的同时，必须对所有相关人员都进行处罚。（）2017年10月真题A错B对 答案 A 解析 行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时，对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。 7. 题型：多选题良好的银行公司治理应包括（）
4、。A健全的组织架构B清晰的职责边界C科学的发展战略D完善的信息披露制度E良好的价值准则与社会责任 答案 A,B,C,D,E 解析 良好银行公司治理应包括以下主要内容：健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。 8. 题型：单选题下列关于企业集团财务公司的表述，正确的是（）。A以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的B不属于企业集团内部的金融机构C可以从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务D服务对象可以是非企业集团成员 答案 A 解析 企业集团财务公司，简称财务公司，是指以加强企业
5、集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。财务公司主要是为集团内部成员单位提供财务管理服务，不可以从集团外吸收存款。 9. 题型：多选题商业银行绩效考评应当坚持以下原则（ ）。A稳健经营B合规引领C战略导向D综合平衡 答案 A,B,C,D 解析 无解析 10. 题型：多选题可变薪酬是商业银行薪酬结构之一，具体包括（）。A津补贴B绩效薪酬C福利性收入D中长期各种激励E基本薪酬 答案 B,D 解析 薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成，其中，可变薪酬包括绩效薪酬和中长期各种激励。固定薪酬即基本薪酬，包括津补贴。 11. 题型：判断题
6、中国的银行业目前实施混业经营。（）A错B对 答案 A 解析 我国实行“分业经营、分业监管”的金融体制，在现行体制下，商业银行在人、财、物等方面要与证券业、保险业相隔离。 12. 题型：判断题优化资产负债利率结构包括缺口管理和风险管理两方面内容。（）A错B对 答案 A 解析 优化资产负债利率结构包括业务发展和风险管理两方面内容。 13. 题型：单选题内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）原则。A有效性原则B制衡性原则C审慎性原则D相匹配原则 答案 C 解析 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：全覆盖原则；制衡性原则；审慎性原则；相匹
7、配原则。其中，审慎性原则是指内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。 14. 题型：单选题中国首家货币经纪公司是（）。A上海国利货币经纪有限公司B上海国际货币经纪有限责任公司C平安利顺国际货币经纪公司D天津信唐货币经纪公司 答案 A 解析 2005年12月，中国首家货币经纪公司一一上海国利货币经纪有限公司正式获准开业经营。 15. 题型：判断题风险管理、市场准入、非现场监管共同构成了银行业监管的“三驾马车”。A错B对 答案 A 解析 无解析 16. 题型：判断题商业银行优质授信客户可以减缴保证金，但不能免缴保证金。（）A错B对 答案 A 解析 商业银行的非
8、授信客户一般要缴存100%的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。 17. 题型：多选题企业集团财务公司，简称财务公司，其基础类业务有（）。A有价证券投资B资产业务C负债业务D中间业务E融资租赁 答案 B,C,D 解析 财务公司可以向成员单位贷款、办理成员单位产品融资租赁和消费信贷业务等资产类业务，吸收成员单位存款、同业拆借等负债类业务，以及融资顾问等中间业务。 18. 题型：多选题面向机构单体的风险控制可采取（）等措施。A风险提示B资本计提C市场准入D行业通报E专项治理与处置 答案 A,B,C 解析 面向机构单体的风险控制可采取风险提示、资本计提、市场准人、行政处
9、罚等手段：面向银行业整体的风险控制可采取行业通报、专项治理与处置、行业规范调整等方式。 19. 题型：多选题商业银行绩效考评应当（）。2016年11月真题A与考评对象设立机构挂钩B与考评对象董事和高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂钩C与考评对象新进员工指标挂钩D与考评对象行政许可事项审批时限挂钩E与考评对象开办新业务挂钩 答案 A,E 解析 商业银行应当将绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与设立机构、开办新业务、高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂钩。 20. 题型：单选题金融租赁公司可以通过租赁资产交易转移（）。A流动性风险B操作风险C信用风险D市场风险 答案 C 解析 金融租赁
10、公司可以通过租赁资产交易、租赁资产收益权交易、资产证券化等手段转移信用风险。 21. 题型：单选题客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。A封闭式净值型产品B开放式净值型产品C开放式非净值型产品D封闭式非净值型产品 答案 B 解析 按产品形态分，理财产品可分为：开放式净值型产品，是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回、商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。封闭式净值型产品，是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。商业银行也定期对该类产品净值进行核算并定期公
11、布。开放式非净值型产品。对该类产品，商业银行虽然也定期对产品净资产进行估值核算，超出产品初始本金的部分作为产品收益进行单独核算，但不公布产品净值，而是定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益。封闭式非净值型产品。对该类产品，商业银行在产品存续期内不公布产品资产估值情况，而是在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付。在产品存续期内，客户不能进行申购赎回。 22. 题型：判断题网络借贷金额应当以小额为主。（）A错B对 答案 B 解析 根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法规定，网络借贷金额应当以小额为主。这一规定旨在引导网络借贷信息中介机构回归信息中介、小额分散、服务实体及普惠金融的本质。 23. 题型：判断题净稳定资金比例应持续性地不低于200%，从2018年1月1日开始实施。A错B对 答案 A 解析 净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从2018年1月1日开始实施。 24. 题型：单选题个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。A5B10C20D30 答案 C 解析 无解析 25. 题型：多选题对公存款在内控制度完善的基础上符合以下经营管理要求（）。A
