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1、 北京金融机构发展 2017年，北京市金融行业在“强监管”“去杠杆”的行业发展背景下，依旧实现了平稳发展，各项指标整体稳中趋进。金融行业的平稳运行有力地支撑了北京市经济发展，北京市2017年完成全年地区生产总值28000.4亿元，同比上涨6.7%。由此我们可以看出，北京市金融行业已然成为带动北京地区经济增长的重要引擎。20102017年北京市金融业增加值及占GDP比重增长情况见图1。图1 20102017年北京市金融业增加值及占GDP比重增长情况总体来看，2017年，北京市金融业资产总值达136.67万亿元，较上年增长7.2%；获得营业收入累计达2.52万亿元，同比增长1.8%；获得利润共计1
2、.59万亿元，较上年相比下降幅度较大，达10.1%，但降幅较2017年6月末、9月末相比，分别收窄4.8%和3.5%，降幅呈缩小趋势。从金融影响力来看，北京在国际金融中心城市中排名上升，国际影响力显著增强。从表1中可以看出，2017年北京在GFCI上的排名前进至第16位，在最新一期的排名中位列第10位。表1 20132017年北京在GFCI上排名年份20132014201520162017排名GFCI13GFCI14GFCI15GFCI16GFCI17GFCI18GFCI19GFCI20GFCI21GFCI2243584932292923261610注：GFCI13GFCI22为第13期至第2
3、2期GFCI排名的缩写。资料来源：全球金融中心指数（GFCI）。|Excel下载表1 20132017年北京在GFCI上排名从具体金融行业来看，银行业金融机构平稳运行。2017年，北京市坚持贯彻稳健的货币政策，及时落实各项金融改革要求，采用各类货币政策工具和宏观审慎管理框架，积极主动对接国家重大战略的实施，积极引导辖内银行业为冬奥会场地建设、京津冀协同发展、“一带一路”建设等项目提供金融支持。截至2017年12月底，北京市辖内金融机构（含外资）本外币存款余额累计144086亿元，本外币贷款余额达69556.2亿元。证券市场以合规发展为基本遵循，成交额有所回暖。截至2017年12月底，北京市新增
4、上市公司24家，总数达到306家，证券交易成交总额为446308.3亿元，较上年增长5.8%，资金账户也有所增加，较年初增加84.3万户，累计达967.7万户，资金由债券市场逐渐回流至股票市场。保险市场发展稳中趋进，2017年获得原保险保费收入1973.2亿元，较上年增长7.3%。以金融科技企业与传统金融机构合作为代表的新型金融业态发展迅猛，成为行业创新发展的领头羊。从融资规模和融资结构来看，2017年，北京市非金融企业社会融资规模较上年相比增加8255.3亿元，增量有所减少，位于全国第七位。具体来看，人民币贷款余额达63382.5亿元，较年初增加7206.5亿元，占当年社会融资总量的87.3
5、%，较上年相比增长47.2%；外币贷款余额达944.8亿元，较年初减少231.8亿元，但降低幅度较小；委托贷款较年初增加1081.6亿元，增幅较上年相比有所下降，比上年少增1586.6亿元；2017年，北京地区企业债券净融资减少2747.8亿元，上年为增加3767.8亿元。另外，非金融企业境内股票融资较上年减少505.8亿元，金额为958.7亿元。一 北京银行业机构发展2017年，北京市银行业坚持金融服务实体经济的原则，以服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革为工作重点，贷款保持较快增长，信贷结构进一步优化，银行业发展质量不断提高，保持了平稳发展的良好态势。从银行类金融机构数量来看，较为优质
6、的银行业金融机构加速集聚。截至2017年末，北京市共有140家银行类法人机构，较上年增加24家，其中上市银行机构共有10家（见表2）。表2 2017年北京市上市银行金融机构公司名称成立日期上市日期证券类型注册资本（亿元）中国工商银行1984年1月1日2006年10月27日A股、普通股3564.06中国农业银行2009年1月15日2010年7月15日A股、普通股3247.94中国银行2004年8月26日2006年7月5日A股、普通股2943.88中国建设银行2004年9月17日2007年9月25日A股、普通股2500.11中国光大银行1992年6月18日2010年8月18日A股、普通股524.8
7、9中信银行2006年12月31日2007年4月27日A股、普通股489.35中国邮政储蓄银行2007年3月20日2016年9月28日H股466.79中国民生银行1996年2月7日2000年12月19日A股、普通股364.85北京银行1996年1月29日2007年9月19日A股211.43华夏银行1992年10月14日2003年9月12日A股128.23资料来源：Wind资讯。|Excel下载表2 2017年北京市上市银行金融机构具体来看，相比2016年，截至2017年末，北京市辖内机构网点总数减少44家；法人金融机构数量增加2家；银行支付业务快速发展，2017年末银行卡发卡量累计达到2亿张，全
8、年新增2405万张。2017年北京市银行业金融机构情况见表3。表3 2017年北京市银行业金融机构情况机构类别营业网点法人机构（个）机构个数（个）从业人数（人）资产总额（亿元）大型商业银行182553020816920国家开发银行和政策性银行18918161490股份制商业银行90024262448840城市商业银行39811475250281城市信用社小型农村金融机构675898381651财务公司7247843095871信托公司123510128812邮政储蓄574326739190外资银行121435740469新兴农村机构3975024411其他134179562313合计46471
9、19505221995118资料来源：中国人民银行营业管理部。|Excel下载表3 2017年北京市银行业金融机构从资产总额来看，截至2017年12月底，北京市银行业金融机构资产总额达221995亿元，较上年增长2.8%；负债总额达21.2万亿元，较上年增长2.2%。另外，不良贷款率较上年下降0.22%，降低至0.37%；不良贷款余额为317.4亿元，较年初减少30.0%，不良贷款各项数据均处于历史较低水平。从具体的本外币存贷款余额数来看，两项数据均保持了平稳增长的态势。由于受企业债券融资大幅度下降和金融行业强监管、去杠杆的双重影响，由表4可以看出，截至2017年12月末，北京市金融机构存款增
10、速有所放缓，较年初增加5651.2亿元，本外币存款余额为144086.0亿元，各项贷款余额增量创2014年以来新高，金融工作的“脱虚向实”效果显著，为供给侧结构性改革及京津冀协同发展等国家战略的推进提供了有力的金融支持，服务实体经济能力明显提升。截至2017年底，北京市本外币各类贷款余额达69556.2亿元，同比增长9.1%，增幅同比上升0.3个百分点；2017年贷款余额增加5816.8亿元，较上年多增加636.8亿元。具体说来，2017年人民币各类贷款余额为63382.5亿元，较上年增长11.9%，增加贷款6763.7亿元，增幅较近三年平均增幅高1.7个百分点。人民币贷款中，非金融企业和机关
11、团体贷款余额达46160.3亿元，较上年增长11.9%，增幅为2014年来最高，比上年高5.6%，比20142016年三年平均增幅高3.7个百分点。外币贷款余额944.8亿美元，较上年减少81.6亿美元，但减少幅度有所下降，同比少减少123.9亿美元。2017年底北京市金融机构（含外资）本外币存贷款余额见表4。表4 2017年底北京市金融机构（含外资）本外币存贷款余额单位：亿元指标年末数比年初增加额各项存款余额144086.05651.2其中：人民币137952.15134.4其中：住户存款28962.2950.0非金融企业存款3771.32773.7各项贷款余额69556.25816.8其中
12、：人民币63382.56763.7其中：短期贷款20345.12647.5中长期贷款40464.25062.9票据融资1500.9-560.3其中：住户消费贷款13664.61868.4资料来源：中国人民银行营业管理部。|Excel下载表4 2017年底北京市金融机构（含外资）本外币存贷款余额从银行业加强服务实体经济能力的角度看，主要有以下几个方面。第一，加强对京津冀协同发展战略、“一带一路”倡议等重大国家发展方针的支持力度。截至2017年12月末，北京市银行业金融机构向在京津冀协同发展战略下的各类建设项目融资额达8228.85亿元；结合“一带一路”倡议，北京市银行业金融机构不断提升人民币国际
13、结算能力，人民币跨境使用实现飞跃式发展。2017年，北京市与位于“一带一路”沿线的52个国家和地区建立联系并推动人民币跨境使用业务，业务总额超过2800亿元。另外，北京市银行业为沿线国家的基础设施建设提供了有力的金融支持，全年累计发放贷款750亿元；货物贸易中人民币使用所占比重也稳步上升，2017年北京与沿线国家的贸易量同比增长超五成，人民币跨境使用总额同比增长2.9%，人民币跨境使用实现跨越式发展。第二，大力支持冬奥会场馆、北京副中心通州区建设等重点工程的推进。截至2017年12月末，北京辖内中资金融机构对北京市重点工程项目融资余额2137.46亿元。第三，进一步推动北京市发展成为全国性的科
14、技创新中心和文化中心。从数据看，2017年，北京市银行业为高创新性科技企业输送贷款4401.2亿元，为文化创意领域企业输送贷款1637.1亿元，两类行业贷款余额均有较大幅度的提升。其中，在文化创意领域向广播影视行业发放贷款较上年增长18.0%。第四，大力扶持小微企业的生存发展，对贴合北京市发展定位的特色产业、重点领域进行重点支持，助力北京产业结构优化升级。截至2017年12月末，北京市银行业金融机构向小微企业发放贷款达10402.22亿元，小微企业贷款余额首次突破万亿元大关。另外，北京市政策性银行、国有商业银行等主要中资银行全年向绿色产业输送贷款9112.83亿元，同比增长9.47%。其中，全年累计向节能环保行业输送贷款7664.95亿元，北京市三大战略性新兴产业生产制造端贷款余额为1447.88亿元，对节能环保、新能源、新能源汽车等产业的扶持为北京市产业结构优化升级提供了动力。二 北京证券业机构发展2017年，北京市证券机构在“严监管”“去杠杆”的行业背景下，以合规发展为基本遵循，主要监管指标向好，证券业经营平稳，资产规模和成交量也随之回暖。北京市资本市场整体运行平稳，增长稳定，全年实现营业收入2931.4亿元，较上年增长5.1%；全年获得利润收入2422亿元，较上年增长4.1%。截至2017年12月末
