附件1：xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法第一章 总 则第一条 为加强xxxx农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）代理第三方存管业务的管理，根据中国人民银行《人民币结算账户管理办法》、《支付结算办法》等有关法律、法规和证监会的有关规定，以及本行与合作银行签订的银银合作协议，特制定本办法第二条 代理第三方存管业务是指符合中国证监会要求的投资者通过合作银行的银银合作平台，实现客户交易结算资金第三方存管和银证转账需求，包括客户签约、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能，满足客户参与证券市场投资需要第三条 本办法所称的客户是指符合中国证监会要求，在证券公司开立证券资金账户，且与证券公司签订《客户存管协议》和开立本行结算账户的个人或机构投资者本办法所称证券公司是指已经与合作银行签订《证券公司客户交易结算资金银行存管协议》的证券公司第四条 代理第三方存管业务仅针对客户的人民币客户交易结算资金，不包括投资者的外币客户交易结算资金第二章 组织分工第五条 三农业务部负责代理第三方存管业务管理、营销推动、培训、绩效考核，客户资料收集、传递等管理工作第六条 运营管理部负责代理第三方存管业务柜面操作规范管理。
第七条 清算中心负责代理第三方存管业务核心业务处理，包括系统开、停工、日终清算对账及差错处理第八条 科技信息部负责代理第三方存管业务交易数据备份、监测系统运行情况、系统和通讯故障排除工作以及应急系统准备工作第九条 各支行作为代理第三方存管业务具体实施主体，应做好辖内客户的营销服务、需求挖掘、客户维护及资料收集、保管、传递等工作第三章 存管合作第十条 个人客户办理代理第三方存管业务，第一种预指定模式：客户本人至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务，客户指定存管银行时应选择交通银行或兴业银行为主存管银行，再至本行网点柜面签约绑定本行银行卡;第二种一步式签约模式：客户先至本行网点柜面用本行银行卡签约开立兴业银行的理财门户，然后在证券开户软件上自行开立证券资金账户，选择兴业银行为主存管银行，输入兴业银行的理财账号，完成开户及银行卡的绑定第十一条 机构客户办理代理第三方存管业务，应至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务，客户指定存管银行时应选择交通银行为主存管银行，再至本行网点柜面完成签约及绑定第十二条 代理交通银行第三方存管业务包含客户开立合作行结算账户、存管关系签约、银证转账、查询等交易。
代理兴业银行第三方存管业务包含客户开立兴业银行理财门户账户、存管关系签约、查询等交易两种渠道均由本行受理客户申请，办理相关业务第十三条 合作银行的柜面和自助渠道不受理本行客户相关业务申请第十四条 证券公司不提供资金存取服务，客户存取款只能通过本行办理客户可通过本行或证券公司提供的网点渠道或电子渠道发起银证转账、余额查询等交易第十五条 客户申请办理证券转银行业务时，不可撤销地授权合作银行将等额资金通过第三方存管系统由客户的证券资金账户转入其在合作银行的结算账户，再从其在合作银行的结算账户自动转入其在本行的结算账户第十六条 客户申请办理银行转证券业务时，资金从其在本行的结算账户自动转入其在合作银行的结算账户，客户不可撤销地授权合作银行将相应资金通过第三方存管系统转入客户的证券资金账户第四章 账户管理第十七条 办理代理第三方存管业务的客户，应开设证券资金账户、本行结算账户、合作银行结算账户一）客户证券资金账户客户应在证券公司开立专门用于证券交易用途的账户证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等二）本行结算账户个人客户填写《个人账户开户与电子银行服务协议》，机构客户填写《开立单位银行结算账户申请书》，申请开立本行银行结算账户用于交易结算资金划转。
目前，个人结算账户仅支持银行卡三）合作银行结算账户客户申请交通银行结算账户开户后只在交通银行系统中生成该客户结算账号，该账户为虚拟账户，不配发实体个人银行借记卡/存折客户申请兴业银行结算账户，需要用《兴业银行理财门户专用账户》凭证来打印兴业银行的理财账号第十八条 账户对应关系管理账户对应关系是指在本行系统中，建立客户在客户证券资金账户、合作银行结算账户和本行结算账户三者之间的对应关系账户对应关系管理，包括签约、查询和变更三类交易，其中变更交易主要用于客户在本行结算账户变更后的对应关系修改处理第十九条 信息变更与撤销客户变更本行结算账户可至任意有柜面的机构办理；客户变更存管银行、撤销证券资金账户，应到证券公司办理，如客户当日发生银证转账业务，必须在T+1日方可办理客户的主存管银行在除交通银行、兴业银行外的其他银行，欲将第三方存管业务转至我行，应至证券公司办理存管银行变更为交通银行或兴业银行第五章 资料管理第二十条 妥善保管客户资料（一）个人客户资料是指客户在开办代理交通银行第三方存管业务时，需提交的包括《个人客户资金转账服务协议书》、《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》、《代理第三方存管业务申请表》、客户身份证复印件及联网核查结果单、本行银行卡复印件;开办代理兴业银行第三方存管业务时，需提交的包括《银银平台理财门户客户签约三方协议》、《兴业银行银银平台理财账户开户申请书》、客户身份证复印件及联网核查结果单、本行银行卡复印件。
二）机构客户资料是指客户在开办代理交通银行第三方存管业务时，需提交的包括《机构客户资金转账服务协议书》、《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》、《代理第三方存管业务申请表》、营业执照或机构设立证明、组织机构代码证、税务登记证复印件或税务机关出具的证明（统一社会信用代码证）、基本户开户许可证或同级财政部门批文、授权书(包括开户授权书、预留印鉴授权书等)、法定代表人的身份证等身份证明文件及联网核查结果单、被授权人身份证明及联网核查结果单、已开立帐户清单及所需其它资料的原件、复印件或者影印件第二十一条 对客户的开户资料、委托事项、交易记录等资料应尽到保密义务，非经法定机关，不得向第三人透露 第二十二条 客户应妥善保管其个人银行借记卡、代理第三方存管业务相关资料客户遗失个人银行借记卡应及时向本行办理挂失第六章 资金清算第二十三条 开立清算账户本行应在合作银行开立同业备付金账户，用于客户在本行结算账户和在合作银行同业合作账户之间资金划拨实时清算需要，总行清算中心指定专人实时监控账户，确保有充足的资金头寸一旦发生实时清算资金头寸不足，应及时启动应急预案，保证清算资金及时足额到位，确保客户正常交易不受影响。
第二十四条 资金清算合作银行根据证券公司发送的客户证券交易清算数据对本行客户账户余额进行相应记载，本行资金清算与合作银行采用日终轧差方式进行清算中心应做好与合作银行的日终资金清算工作第二十五条 资金对账合作银行负责第三方存管客户证券资金转入、转出账务的核对；同时负责客户在本行与合作银行两个同名结算账户之间自动转账的对账，确保本行分支机构终端客户转账轧差金额汇总之和与本行清算账户应变动余额保持一致，对账时以合作银行账务系统数据为准发生差错时，清算中心及时发送业务查询书至对方，根据实际情况，通知柜面发起交易，柜员进行相关账务调整第七章 附 则第二十六条 本办法由xxxx农村商业银行股份有限公司负责制定、修改和解释第二十七条 本办法自发文之日起实施原《xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法（修订）》（xx银行发【2016】152号）同时废止。