银行头寸管理考核办法（试行） 一、总则为规范银行头寸管理考核工作，增强头寸管理风险管理能力，提高风险管理水平，在总行业务指导与支持下，制定本考核办法二、考核对象本考核面向洛阳银行全体分行机构和各部门及业务岗位，考核内容包括存款和贷款资产负债、外汇和买卖国债等银行头寸的全生命周期管理以及其他相关管理工作三、考核内容（一）头寸管理全生命周期管理情况1.账户开立审核管理：对于涉及银行头寸的账户开立，是否严谨审核核实，实际可操作账户是否满足运营需要，账户开立程序是否规范2.资金调拨管理：对于资金调拨过程中可能带来的资金风险和流动性风险，是否有充分的思考和综合考虑，调拨指令是否规范，操作流程是否严谨3.投标落标管理：在公开招标项目中是否充分考虑财务风险和流动性风险，对于得标项目，是否按照要求及时进行还款，对于未得标项目，是否及时清算4.债券买卖管理：对于债券买卖中的各项风险，是否进行全方位的考虑和监控，交易流程是否规范，交易记录是否完整二）风险管理情况1.头寸交易风险管理：借贷款、买卖外汇、买入国债等头寸交易的价值、变动、各方面风险暴露的有效监控和管理2.流动性风险管理：针对存款余额的变动和流出方面的风险，制定合理的应对策略和计划。
3.市场风险管理：对于千变万化、具有不确定性的市场风险，如汇率、利率、股价、商品价格等进行分析和应对三）授权管理情况1.授权内控流程：对于银行头寸管理授权审核流程是否规范，内部各环节负责人是否严格履行职责2.员工授权技能水平：对于具备银行头寸管理授权的员工，是否真正了解和具备授权范围内岗位的专业技能和操作规范四）考核评价1.考核结果：对于各考核内容进行汇总评定，根据得分给予不同层次的测评2.考核通报：将考核结果作为一个重要的管理手段，进行通报和反馈，促进头寸管理工作的不断提升四、考核流程（一）考核申报1.由分行机构和部门按照本考核办法所规定的时间节点和要求申报考核内容2.对于申报的头寸管理全生命周期，风险管理情况，授权管理情况，在规定时限内及时审核并完成总行审核二）考核评定1.对申报内容进行科学合理的权重设定，对各项考核内容进行综合考量，作出考核评定2.经审定后，公示考核成绩三）考核督导1.督导分行机构和各部门及业务岗位的头寸管理情况和风险管理情况等，发现问题和风险，提出改进和加强建议2.督导结果应及时反馈相关当事人并公示结果，以推动银行头寸管理不断优化五、考核结果的运用（一）对考核结果进行综合评估和分析，不断完善银行风险管理体系，提高风险管理水平。
二）对于被评定为不及格的单位和个人，建议给予纠正和较严格的监管，对于被评定为合格的单位和个人，以其为榜样，为其他单位和个人做出示范三）对于特别优秀的单位和个人，给予表彰和奖励六、附则本考核办法的范围、要求、标准，由总行根据实际情况和需要进行相关调整和修改考核结果和通报应按照国家有关保密法律法规和本行保密制度进行处理3 / 3。