2024-2025年度湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点一单选题(共80题)1、基金管理人的前台部门不包括（ ）A.行政前台B.财务部门C.投资部门D.研究部门【答案】 B2、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是( )A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于维护证券市场稳定D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】 B3、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历A.1B.5C.3D.10【答案】 C4、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】 B5、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告【答案】 B6、体现依法监管原则的行为包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C7、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。
A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划【答案】 C8、（ ）是指以追求资本増值为目标的基金A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金【答案】 A9、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】 A10、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇【答案】 D11、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）A.风险固定B.具有规模优势C.收益稳定D.强化监管【答案】 B12、下列关于金融市场的分类正确的是（ ）A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】 C13、证券投资基金的主要投资方向是( )。
A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】 D14、关于基金的合同生效，下列说法错误的是 ）A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D.基金募集失败，基金募集期限届满后45日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息答案】 D15、(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】 C16、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）A.职业要求B.道德要求C.纪律要求D.法律要求【答案】 B17、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A18、（ ）是基金销售的“售前”服务。
A.介绍基金产品费率信息B.协助客户办理开立账户C.开展投资者风险教育D.向客户介绍信息查询【答案】 C19、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（ ）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D20、基金管理公司的设立须经（ ）批准A.中国基金业协会B.中国证监会C.证券交易所D.基金业协会【答案】 B21、金融类资产一般分为（ ）金融资产两类A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【答案】 B22、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D23、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B24、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细【答案】 D25、柜台市场又被称为（ ）A.场外市场B.场内市场C.交易所市场D.区域股权市场【答案】 A26、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告A.3B.5C.10D.15【答案】 C27、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）A.运用基金财产操纵证券交易价格B.未建立和管理投资对象备选库C.未建立风险导向的反洗钱防控体系D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】 C28、（ ）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引A.2014年6月B.2012年8月C.2014年8月D.2012年6月【答案】 A29、基金管理人应于基金（ ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.份额发售前3日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前3日【答案】 C30、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（ ）环节A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】 D31、基金拟在（ ）上市交易的，基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.证券业协会【答案】 B32、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】 C33、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】 B34、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A35、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。
A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】 A36、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据完成或提供基金产品风险评价的可以是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 B37、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（ ）A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B38、风险投资基金又被称为（ ）A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金【答案】 C39、（2017年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施A.取消资格B.没收违法所得。