中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理办法

中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理办法中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法【法规类别】债券国债管理【发文字号】农银发[2002]84号【发布部门】中国农业银行【发布日期】2002.05.14【实施日期】2002.05.14【时效性】现行有效【效力级别】行业规定中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法〔2002年5月14日农银发[2002]84号〕第一章总那么第一条为标准柜台记账式国债交易及二级托管业务，维护投资人的合法权益，防范交易风险，促进业务安康开展，依据中国人民银行《商业银行柜台记账式国债交易管理方法》，财政部、人民银行、证券监视管理委员会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》及相关法律法规，特制定本方法1 / 5中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法其次条本方法所称柜台记账式国债〔以下简称债券〕是指经人民银行批准在商业银行柜台发行和交易，以记账方式登记债权的政府债券记账式债券按计息方式分为固定利率债券和浮动利率债券；按付息方式分为附息债券和零息债券等第三条债券交易及二级托管业务，是指通过中心国债登记结算有限责任公司〔以下简称中心结算公司〕的一级托管中心，总行二级托管中心、各分行处理系统和营业网点之间交易信息的传递，遵照公开报价，通过营业网点与投资人进展债券买卖，并办理托管与结算的行为。

第四条债券交易及二级托管业务管理的原那么是：授权经营、分级管理；联网运作、实时处理；风险限制、平安高效第五条本方法适用于中国农业银行债券交易及二级托管业务的各级管理机构和营业网点其次章根本规定第六条交易根本规定〔一〕债券交易投资人是指通过农业银行营业网点买卖债券的个人和单位金融机构不得通过营业网点买卖债券〔二〕投资人应遵照实名制原那么开立债券账户，投资人开立的债券账户及与之相对应的资金账户资料必需保持相同〔三〕债券交易遵循公允、诚信的原那么投资人自担投资风险2 / 5中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法〔四〕营业网点须在明显位置标有声明：“本行依据市场改变制定债券买卖价格，投资人自担风险”〔五〕债券面值以人民币元为单位，债券交易单位以百元面值为一份，实行整份倍数交易资金清算单位为元，保存两位小数〔六〕债券交易价格由总行依据银行间债券市场各券种的双边报价及债券市场需求状况确定〔七〕债券交易报价以每百元债券的全价、净价和应计利息额分别列示1．全价＝净价＋应计利息额2．净价是指不含有自然增长应计利息的价格〔八〕应计利息额计算方法公式：应计利息额＝票面利率／365天×已计息天数×面值。

1．票面利率固定利率债券的利率是指发行票面利率，浮动利率债券的利率是指本付息期计息利率2．年度天数及已计息天数1年按365天计算，闰年2月29日不计算利息；已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数3．当票面利率不能被365天整除时，计算机系统按默认位数全额计算，应计利息额按“4舍5入”原那么，以元为单位保存12位小数〔九〕柜台交易营业日为每周一至周五，法定节假日除外详细交易时间遵照人民银行有关规定执行〔十〕遵照财政部、人民银行有关规定收取与债券托管业务相关的效劳费用开户、非交易过户、转托管、迁出、历史交易明细查询等业务可向投资人收取效劳费用中心结算公司收取的局部开户费用分行须每日上划总行，其他费用记入受理行收入〔十一〕机构客户必需在原借记卡开卡网点开立债券账户，并进展债券交易，特别交易3 / 5中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法可在指定网点办理第七条总行二级托管中心负责债券交易的业务部门是：个人业务部、资产负债管理部、财务会计部、银行卡部、软件开发中心、机构业务部、公司业务部、营业部第八条一级分行开办债券交易业务的根本条件：〔一〕具有全国联网的借记卡系统〔二〕具备平安、高效、稳定的债券交易业务处理系统。

〔三〕具备管理债券交易的特地机构和人员〔四〕具有完善的债券交易管理制度〔五〕经总行审核批准，报当地人民银行及财政部门备案第九条营业网点开办债券交易业务的根本条件：〔一〕已开办借记卡业务〔二〕配备经培训并获得从业资格证书的业务人员〔三〕具备债券交易场地并配备电子显示设备〔四〕经一级分行审核批准，报总行、人民银行当地分支机构及当地财政部门备案第三章分级管理第十条债券交易及二级托管业务实行总行、分行、支行和营业网点分级管理、授权经营各级行要明确相关业务管理部门职责，落实专人负责债券交易业务，加强对债券交易业务的培训、指导、考核、监视、检查和管理4 / 5中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务管理方法第十一条总行二级托管中心管理职责〔一〕个人业务部职责：1．负责制定债券交易业务管理制度，监视检查制度执行状况2．负责债券交易申办行资格审批3．负责债券交易业务培训4．负责承受分行债券交易业务的询问5．负责分行债券交易业务的考核6．负责债券交易业务的营销传播和统计分析7．负责与中心结算公司确认当日代理户总量数据有效性检查结果8．负责核对处理中心结算公司就前一交易日的各类反应数据〔二〕资产负债管理部职责：1．负责进展债券柜台交易双边报价、确定交易限额。

2．负责维护债券交易信息，向投资人公布债券信息3．负责对各券种交易及收益状况进展定期统计分析，对债券交易状况进展探究并作出预料4．负责与中心结算公司簿记系统核对自营、代理总户的债券余额，确认柜台专向结算指令；在债券分销期间向中心结算公司发送分销指令5．负责向资金清算中心发送债券交易、债券利息及兑付资金清算指令6．依据各行5 / 5本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页。