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1、金融基础知识（一）1、 单项选择题请在下列试题中选择一个正确的答案。1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门2、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列哪个机构不具有直接处罚权？A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市州中心支行D、金融监管机构3、下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行？A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告4、下列不属于金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号）关于客户身份识别要求
2、的是 。A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应重新识别客户身份C、办理任何金融业务，都要识别客户身份D、应按规定识别交易的受益人5、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值 美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1万B、5万C、10万D、20万6、下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是 A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求7、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取
3、符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是 。A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构D、有过错的一方8、以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件？A、居民身份证B、户口簿C、工作证D、军人证9、大额交易的报告时间是 。A、大额交易发生后5个工作日内B、大额交易发生后5日内C、大额交易发生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内10、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括 。A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息
4、、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算 。A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。A、3 B、5 C、10 D、1513、
5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是 。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点
6、开立的所有账户发生的交易累计计算15、下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析中心的是 。A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、金融机构内部调拨资金。D、交易一方为党政机关下属企事业单位。16、按照反洗钱法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是 。A、反洗钱统计报表B、反洗钱有关信息资料C、客户档案资料D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容17、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存 。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年
7、18、下列不属于反洗钱保密资料或信息的是 。A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息19、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚 。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万元以上500万元以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿20、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 报告。A、发卡行B、收单行C、开立账户的金融机构D、办理业务的金融机构21、 就是专业化的独立的第三方机构为建立信用档案，
8、依法采集、客观记录个人信用信息，并依法对外提供信用报告的一种活动。A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信22、信用报告被人们喻为 。A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是23、征信就是 为您建立信用档案，依法采集、客观记录您的信用信息，并依法对外提供您信用报告的一种活动。A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府； D、专业化的独立的第三方机构24、征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的 。A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行25、与正面信息相对的是 ，是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息。A、违约信息 B、逾期信息
9、C、负面信息 D、异常信息26、 是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权27、如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见，可以向征信机构提出并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的 。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权28、 是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的错误信息进行修改。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权29、在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是 。A、正面信息 B、评分信息 C、负面
10、信息 D、基本信息30、别人要查看您的信用报告的条件是 。A、金融机构同意 B、地方政府批准 C、经过本人授权 D、不需要31、征信信息主要来自 、提供先消费后付款服务的机构、法院、政府部门。A、提供贷款的机构B、人民银行C、本人工作单位D、公安局32、正面信息是指您在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息，简单说就是您借钱的信息和 。A、按时还钱的信息B、还钱的信息C、没有按时还钱D、以上均不正确33、负面信息是指您在过去的信用交易中 的信息，即违约信息。 A、已经偿还贷款B、未能按时足额偿还贷款、支付各种费用C、各种费用D、各种贷款、支付费用34、个人信用信息基础数据库从 起开始
11、采集信贷信息？A、1999年1月1日之后新发生的信贷交易信息 B、2003年1月1日之后新发生的信贷交易信息 C、2004年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息D、2006年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息35、个人信用信息基础数据库按各信息来源本身的业务周期，即各部门自身信息的更新频率更新信息。一般来说，贷款等经常发生变动的信息，按 更新。A、日 B、旬 C、月 D、季36、个人信用报告对个人最大的好处就是为个人积累 ，方便个人办理信贷业务。A、信用财富 B、知识财富 C、金钱 D、名誉37、个人信用报告由 出具。A、中国人民银行征信中心B、专业信用调查公司C、工商行政管理局
12、D、金融机构38、目前中国人民银行征信中心提供的个人信用报告有 种版本。A、1 B、2 C、3 D、439、查询个人信用报告要提供 资料。A、本人有效身份证件的原件及复印件B、本人单位证明C、个人收入证明 D、个人贷款合同40、查询个人信用报告要填写 。A、个人简历 B、个人银行信贷情况C、个人信用报告本人查询申请表D、个人收入情况41、除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的 。A、直接进行 B、口头同意 C、书面授权 D、电话同意42、在外地能查询本人信用报告吗？A、能 B、不能43、委托别人查询自己的信用报告时，不需提供如下材料： A、委托人（您自己）和代理人（如您的生意合作伙伴）的有效身份证件原件及复印件，并留复印件备查B、您本人签名的授权查询委托书C、代理人要如实填写
