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1、浅析武汉市金融业发展,武汉市概况：,武汉市，简称汉，湖北省省会，是一座现代化滨江国际性港口城市。武汉位于中国腹地中心、湖北省东部、长江与汉江交汇处，是中部六省唯一的副省级城市，中国中部地区最大都市及国家区域中心城市。武汉历来被称为“九省通衢”之地，是中国内陆最大的水陆空交通枢纽，中国的经济地理中心，国家重要的科技、信息、产业、通信中心。武汉是中国重要的科研教育基地，是中国高等教育最发达的城市之一。,武汉的经济发展状况：,武汉是华中地区乃至中国内陆最大的工商业城市，拥有冶金、纺织、造船、制造、光电、信息、医药、食品、化工、汽车等产业。在清朝末期、国民政府时期及中华人民共和国初期，武汉三镇经济繁荣
2、，位居亚洲前列，故曾有“东方芝加哥”之称。但自1980年代以来，武汉的发展未能跟上改革开放的步伐，逐渐被“珠三角”、“长三角”和“环渤海”地区抛在了身后。这种情况在进入21世纪后开始迅速转变，城市建设有了长足的进步，2008年武汉市政府开始创建全国卫生文明城市，城市面貌大为改善。20世纪90年代，武汉建立了位于蔡甸区沌口的武汉经济技术开发区、位于武昌的武汉东湖新技术开发区、位于汉口东西湖的吴家山台商投资区，以及位于新洲阳逻的阳逻开发区。中国三大钢铁集团公司的武汉钢铁（集团）公司位于武汉；中国三大汽车制造厂之一东风汽车公司总部位于武汉。 武汉市的经济基础和实力远远超过中部地区的其他城市。经国家统
3、计局核实，2012年武汉完成GDP8003.82亿元，总量位居全国第9名，是长江沿线城市带上第三大经济体，工业产值仅次于上海市和重庆主城区，高于南京市，人均GDP超1万美元。2012年，武汉GDP突破8000亿（1284.37亿美元），名义增长超过18%。官方预计2013年将突破万亿。,武汉市金融业发展的经济背景：,改革开放以来，武汉市利用良好的区位优势及较好的经济基础，抢抓机遇，全市经济持续高速增长，经济社会发展取得了巨大的成就，在全国、全省的地位、作用进一步增强。同时经济发展规模的提高与结构的优化调整，为金融业发展提供了发展的空间与方向。,武汉市金融业发展良好：,1.组织体系不断完善。 2
4、.金融经济总量不断扩张。 3.存货规模迅速扩大。 4.经营业绩不断提高。,1.组织体系不断完善：,截止 2010 年末，我市共有各类金融机构 461 个。其中，银行金融机构 25 个，保险机构 109 个，证券机构 112 个，其他金融单位 71 个，私募基金及基金管理公司 35 个，融资性担保公司 91 个，小额贷款公司 18 个。在银行金融机构中，股份制银行 10 个、政策性银行 3 个、国有商业银行 4 个、外资银行 5 个、地方银行 2 个、村镇银行 1 个。在证券机构中，证券公司总部 2 个，期货公司总部 3 个。在保险机构中，总部 1 个。另外，还有交通银行、光大银行等 19 家金
5、融机构在汉兴建或拟筹建信用卡中心、客服中心、灾备中心等后台服务总部。我市已初步形成银行、证券、保险、期货、信托、租赁、基金等各业并举，中外机构并存、功能较为完备、运行较为稳健的多元化金融服务体系。,2.存贷规模迅速扩大。,截止 2010 年末，我市金融机构本外币存款余额 10930.77 亿元，比上年末增长 24.8% ，增幅高全国平均水平 5 个百分点；本外币各项贷款余额 9093.71 亿元，增长 20.7% ，高全国平均水平 1 个百分点。当年各项存款增量 2169.14 亿元，比上年多增 87.59 亿元；各项贷款新增量 1558.39 亿元，相当于五年前各项贷款余额的一半。,3 .经
6、营业绩不断提高。,2010 年，我市金融业实现营业收入 975.24 亿元，比上年增长 73.7% ；实现营业利润 227.23 亿元，增长 37.2% 。银行业主导作用突出。营业收入与营业利润占全部金融业的比重分别在 70% 和 80% 以上。保险业快速发展。实现保费收入 166.23 亿元，增长 35.3% ；保险密度（人均保险费额）达到 19.9 元，比上年提高 5.2 元。证券业势头强劲。我市在境内外上市公司 53 家，共计融资 172.26 亿元，比上年增长近 1 倍；证券化率（股市总市值与 GDP 的比值）为 50.8% ，高出全国平均水平 13.3 个百分点；证券市场深度（证券交
7、易金额与 GDP 比值） 3.7 倍，高出全国 1.1 倍。,武汉市金融业在湖北及相关城市的地位与作用,1.在全省龙头带动作用显著。 2.在中部地区规模位次居首。 3.在副省级城市总量排位居前。,1.在全省龙头带动作用显著。,2010 年，我市金融业增加值 347.12 亿元，占全省的 65.5% ，比上年提高 4.4 百分点。金融机构各项存款余额占全省的 50.2% ，提高 0.6 个百分点，其中，当年新增额占 53.0% ，提高 2.2 个百分点；各项贷款余额占 62.1% ，下降 0.4 个百分点，其中，当年新增额占 60.2% ，提高 2.6 个百分点。保费收入占全省的 33.2% ，
8、提高 0.2 个百分点。证券交易额占全省比重达 67.6% 。,2.在中部地区规模位次居首。,2010 年，我市金融业增加值是南昌的 2.97 倍，合肥的 2.3 倍，长沙、太原的 1.95 倍，郑州的 1.46 倍。金融机构各项存款余额是南昌的 2.60 倍、合肥的 2.38 倍、长沙的 1.70 倍、太原的 1.56 倍和郑州的 1.36 倍。各项贷款余额是南昌的 2.59 倍、合肥的 2.09 倍、太原的 1.77 倍、郑州的 1.58 倍和长沙的 1.43 倍。从当年存贷款新增量看，我市金融规模不仅位居中部省会城市之首，而且接近甚至高出中部各省的水平。其中，存款新增量为江西的 85.1
9、% ，湖南的 83.3% ，山西的 75.3% ，安徽的 70.9% ，河南的 53.5% ；贷款增量为江西的 1.11 倍，山西的 85.8% ，湖南的 80.6% ，河南的 72.8% ，安徽的 72.1% 。,3.在副省级城市总量排位居前。,2010 年，在全国 15 个副省级城市中，我市金融机构本外币存款余额居 6 位，在我市之前的只有广州 23953.96 亿元，深圳 21937.89 亿元，杭州 17084.35 亿元，成都 15444.00 亿元，南京 12887.43 亿元。我市本外币贷款余额居 7 位，排我市之前的是深圳 16808.12 亿元，广州 16284.31 亿元，
10、杭州 15078.73 亿元，成都 12417.00 亿元，南京 10915.34 亿元，宁波 9414.20 亿元。我市保费收入居 6 位，排我市之前的是广州 420.40 亿元，深圳 361.49 亿元，成都 299.40 亿元，杭州 202.94 亿元，南京 191.30 亿元。,金融业经济增长的贡献显著,1.从直接贡献看，金融业已成为重要的支柱产业。 2.从间接贡献看，金融业对经济的支持力度加大。 3.从相关分析看，金融业对经济增长的作用显著。,1.从直接贡献看，金融业已成为重要的支柱产业。,金融业占 GDP 比重已由 2005 年的 3.9% 提升到 2010 年的 6.3% ，上升
11、了 2.4 个百分点，年均提高 0.4 个百分点，成为国民经济的支柱产业之一。对经济增长的贡献稳定提高，名义贡献率已由 2005 年的 4.5% 提升到 2010 年的 6.1% ，上升了 1.6 个百分点，年均提高 0.3 个百分点。金融业占第三产业的比重已由 2005 年的 7.9% 上升到 12.3% ，上升 4.4 个百分点，年均上升 0.7 个百分点，成为第三产业的重要支撑。,2.从间接贡献看，金融业对经济的支持力度加大。,金融作为现代经济的命脉， 2005 至 2010 年，我市金融机构贷款余额由 3170.88 亿元提高到 9093.71 亿元，增长了 1.87 倍。信贷投放持续
12、向基础设施、制造业等行业倾斜，有力推动了各行业各领域发展。特别在推动全民创业方面，投放力度不断加大。截止 2010 年末，对小企业贷款余额达 942.38 亿元，其中，当年 251.23 亿元，比上年多投放 119.43 亿元，增长 1.45 倍，大大高出全省平均 30% 的投放增幅。再从金融机构存贷款余额占 GDP 比值看， 2010 年为 3.6 倍，比 1990 年提高了 1.5 倍，比 2005 年提高 0.4 倍，呈现稳步上升态势，显示金融业对经济支持力度不断加大。,3.从相关分析看，金融业对经济增长的作用显著。,在当前间接融资占主导地位的格局下，经济增长在很大程度上依赖信贷资金投入
13、的推动。在“十五”时期，即 2001 年 2005 年间，贷款对经济增长的作用更为明显，贷款每增加 1 个单位，推动 GDP 增加 0.576 个单位；而在“十一五”时期，即 2006 年 2010 年间，贷款每增加 1 个单位，推动 GDP 增加 0.399 个单位。 “十一五”时期我市贷款对经济增长的推动作用有所下降，主要受基础设施和房地产贷款增长较快的影响。这些项目建设的特点是周期长、占用资金期限长，其配套支撑的多是中长期贷款，房地产开发贷款和个人住房贷款等。仅 2010 年我市中长期贷款就新增了 1442.6 亿元，占全部新增贷款的 92.6% 。,武汉市金融业存在的问题,1.金融业发
14、展规模不大。 2.金融机构的聚合度和层次较低。 3.金融深化程度不高。 4.金融业产出质量不高。 5.从金融行业内部看，证券业规模较小。,目前，武汉金融机构各项存贷款在全国19个副省级及以上城市中处于中间位次，显然与区域金融中心要求不相符，而与金融业影响力和作用度最大的北京、上海、深圳三个城市差距明显。同时金融机构体系中大部分是分支机构，全国性、区域性总部机构数量有限，这与武汉中心城市地位不相称。这几年武汉金融机构存贷款余额占GDP比重虽然有了明显的提高，但与相关城市比，仍然不高。2010年，武汉市金融业增加量占GDP比重6.3%，排19个城市11位；从金融机构存贷比看，武汉市83.2%，排1
15、9个城市7位。2010年，全市证券机构单位占全市金融业的比重仅为24.5%，营业收入和营业利润占全部金融业的比重不到9%。,区域金融中心建设仍需加快步伐,近几年，我市金融业虽然取得了长足发展，但与建设区域性金融中心的要求相比，仍有较大差距，仍需加快步伐。 一方面，要努力扩大金融规模。 另一方面，要努力提高金融效率。,1.要努力扩大金融规模。,一是总部不多。目前，除了 3 个地方银行外，没有一个全国性银行总部。保险公司总部仅有合众人寿 1 个。证券机构总部仅有长江证券、天风证券、长江期货公司、美尔雅期货公司、湘财祈年期货公司等 5 个，而深圳的金融总部达 78 个。 二是存贷款规模不大。存款余额
16、不到广州、深圳的一半，只有杭州的 64% ；贷款余额分别占深圳、广州和杭州的 54.1% 、 55.8% 和 60.3% 。 三是金融业增加值占 GDP 比重不高。我市为 6.3% ，在 15 城市排 9 位，最高深圳 13.5% ，其次杭州 10.2% 。 四是融资功能不强，我市上市公司融资额不到深圳的四分之一。,加快我市金融业发展，必须把扩大规模作为首要工作来抓，采取措施，大量引进机构，加快金融后台服务中心建设，进一步提高金融机构聚集程度和层次，提高企业直接融资比例，不断做大做强我市金融规模。,2.要努力提高金融效率。,一是存贷比不高，我市为 83.2% ，而宁波高达 96.5% ，济南、长春均在 90% 以上，杭州、南京分别为 88.3% 和 84.7% 。中部的长沙、合肥、南昌分别为 98.8% 、 94.8% 、 83.5% 。表明我市资金外流情况还比较突出。 二是贷款产出率不高，从 GDP 占贷款余额比值看，我市为 60.7% ，青岛为 89.0% 、哈尔滨 85.8% 、沈阳 82.7% 、大连 75.7% 、长春 72.1% 、广州 65.1% 。在中部，长沙 7
