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1、个人理财实务 主编：古洁、陈惠芳,大连理工大学出版社,项目七 综合理财规划,项目七 综合理财规划,3,本项目导读,本项目主要是把零散的知识进行归纳、总结，形成一完整的学习过程，同时通过综合理财规划案例的分析、理财规划建议书编制的强化训练，提升对个人/庭理进行理财方案综合规划的能力。,项目七 综合理财规划,4,通过本项目的学习，我们将系统掌握以下内容： 综合理财规划建议书的设计和编制； 综合理财规划建议书的内容和格式； 能根据客户的信息进行分析、制定合适客户的理财规划方案； 能编制客户综合理财规划建议书。,教学目的,项目七 综合理财规划,5,任务7.1综合理财规划建议书的编制,【知识目标】 1.
2、 综合理财规划建议书的设计和编制； 2. 综合理财规划建议书的内容和格式。 【技能目标】 1. 能根据客户的信息编制综合理财规划建议书。,项目七 综合理财规划,6,任务7.1综合理财规划建议书的编制,7.1.1综合理财规划建议书概述 1.综合理财规划建议书的基本概念 综合理财规划建议书是指在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。 2. 综合理财规划建议书的作用 （1）认识当前财务状况 （2）明确现有问题 （
3、3）改进不足之处,项目七 综合理财规划,7,任务7.1综合理财规划建议书的编制,7.1.1综合理财规划建议书概述 3. 综合理财规划建议书的特点 （1）操作的专业化 （2）分析的量化性 （3）目标的指向性 4. 综合理财规划建议书的写作过程 基本的步骤为： （1）明确目的，制定计划 （2）搜集材料，分类汇总 （3）辨别真伪，梳理材料 （4）一鼓作气，运思行文 5. 综合理财规划建议书写作的操作要求 （1）全面 （2）细致 （3）有条理,项目七 综合理财规划,8,任务7.1综合理财规划建议书的编制,7.1.2编制综合理财规划建议书的内容和格式 理财规划建议书的内容具体包括封面、前言、假设前提、正
4、文等。 1.封面。 （1）标题。 （2）执行该理财归划的单位以及理财经理。 （3）出具报告的日期。 2.前言。 （1）致谢 （2）理财规划建议书的由来。（3）建议书所用资料的来源。 （4）公司和客户义务。 （5）免责条款。 （6）费用标准,项目七 综合理财规划,9,任务7.1综合理财规划建议书的编制,7.1.2编制综合理财规划建议书的内容和格式 3.提出理财规划方案的假设前提。 4.正文的编写 （1）客户家庭基本情况。 （2）客户的理财目标。 （3）客户财务状况分析。 （4）分项理财规划的建议。 5.分析理财方案预期效果。 6.完成理财规划方案的执行与调整 7.附件及相关资料。,项目七 综合理
5、财规划,10,任务7.2综合理财规划实例的分析,本任务将通过一个综合案例来介绍为客户提供综合理财规划服务的具体步骤、内容和方法。 ( 参考教材任务7.2案例分析及里擦规划建议书的编制),项目七 综合理财规划,11,【项目综述】,家庭理财中最重要的工作是如何管理好家庭资产，对于理财师来讲首先要正确了解个人（家庭）的资产状况，根据客户的理财目标，在熟悉各种理财的工具，同时考虑客户对风险的偏好和承受能力，选择适合客户家庭的理财方式正确安排资产投向，通过有效的计划和管理，使家庭财产有效的保值和增值，实现家庭资产收益的最大化，从而达到理财的目的。这一项目主要是将把零散的知识，归纳、总结，形成一完整的过程，从而提高学生的理财规划能力。,Thank You !,
