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1、交通银行 公司业务产品推介, 19,一、交通银行简介 二、公司业务产品概述,百年之交 心心相通,第一家全国性股份制商业银行 第一家在境外上市的中资银行 一家具有百年民族品牌的现代商业银行,百年之交 心心相通,境内有27家省分行，7家直属分行，58家省辖分行，137个城市设立分支行，营业机构近2600个； 纽约、东京、香港、新加坡、汉城设有分行，伦敦、法兰克福设有办事处； 与全球107个国家和地区的819家银行的1751家分支机构建立代理行关系；,百年之交 心心相通,南通交行是交通银行在江苏的省辖分行，现有营业机构20个，在市区、港闸、开发区和海门均设有分支机构； 南通交行将凭借交通银行在国际、
2、国内金融界的良好信誉和产品方面的特别优势，竭诚为你提供迅速、高效、优质的服务。,百年之交 心心相通,一、交通银行简介 二、公司业务产品概述,百年之交 心心相通,结算通：快捷、安全的资金通道 融资通：切合客户需求的多种融资方式 理财通：稳健、多样的资金增值渠道 代理通：便利的各项代理服务 离岸业务：跨境服务无界限,交通银行公司业务产品系列分为五大类：,百年之交 心心相通,结算通,百年之交 心心相通,结算通,电子结算产品 交e通、银企通、银保通、银信通、报关一点通、实时汇兑、现金管理合作 票据结算产品 支票、银行汇票、银行本票、商业承兑汇票、银行承兑汇票 旅行支票 国际结算产品 外汇汇款、进口代收
3、、光票托收、出口跟单托收、进出口信用证 其他结算产品 委托收款、托收承付,交通银行网上银行,结算通,网银功能综述,八大功能模块,六大特点,十大独特设计,结算通,充分发挥数据集中的优势 对电子银行服务渠道进行改造， 技术先进性，服务功能强大， 管理水平和运行效率高。,结算通,八大功能模块,客户服务 国际业务 企业管理 离线客户端,帐务查询 企业付款 财务服务 现金管理,概述：企业交易和帐务信息查询 网银交易查询 帐户余额查询 帐户明细查询 存贷款帐户查询 票据查询,八大功能模块（1）,-账户查询,结算通,方便,概述：企业对外支付的录入、复核和授权 单笔付款 批量付款 付款复核 付款授权,八大功能
4、模块（2）,-企业付款,结算通,概述：企业进行代发工资和报销差旅费 工资发放 差旅费报销,八大功能模块（3）,-财务服务,结算通,概述：集团对现金、银行存款等进行统筹规划 集团帐户查询 资金调拨 集团付款 划拨规则查询 现金池查询,八大功能模块（4）,-现金管理,结算通,集团处理,概述：为客户提供网上银行附加服务 到帐通知 往来帐户管理 离线客户端软件及企业信息下载 证书更新 网银收费明细查询 用户定制 联系银行,八大功能模块（5）,-客户服务,结算通,服务周到,八大功能模块（6）,-国际业务,出口托收查询 进口信用证查询 进口信用证来单查询 出口代收查询,概述：对汇款业务、出口业务、进口业务
5、查询,结算通,汇出汇款查询 汇入汇款查询 光票托收查询 出口信用证查询 出口议付查询,八大功能模块（7）,-企业管理,概述：企业日常管理 用户管理 授权模式管理 配对帐户管理 付款额度管理 划拨规则启停 网上申请,结算通,概述：实现转帐、代发和报销的批量录入 一般转帐 代发工资 报销差旅费,八大功能模块（8）,-离线客户端,结算通,准7*24小时服务 资金瞬间到帐 强大的现金管理 完善的安全措施 简便的申请和开户流程 人性化的操作设计,六大特点,结算通,核心系统提供有力支持 365天运行 准24小时服务 满足国际化服务的要求,六大特点（1）,-准7*24小时服务,结算通,网银转载流程,六大特点
6、（2）,-资金瞬间到帐,自动,结算通,六大特点（3）,-强大的现金管理功能,现金管理是银行协助企业对现金、银行存款等进行统筹规划，在保证其流动性的基础上追求效益最大化的金融服务,结算通,六大特点（3）,-强大的现金管理功能,现金管理的亮点 支付额度控制 现金池管理 名义付款人 自动请款,结算通,技术方面 多重安全措施保证系统安全 USBKey+用户证书保证客户的安全 用户计算机和银行系统之间建立双向加密通道 数字签名保证交易不可篡改性,六大特点（4）,-完善的安全措施,结算通,业务方面 完善的权限管理 用户权限管理 配对帐户管理,六大特点（4）,-完善的安全措施,结算通,简单的客户申请表 开户
7、网点办理申请 在线申请业务功能,六大特点（5）,-简易的申办流程,结算通,合并同城和异地转帐到一个画面 交易分为加急、不加急，急客户之所急 提供多种查询选择，启用高级查询 提供复核授权 提供EXCEL格式导出文件 增加联系银行功能 付款箱查询、授权箱查询,六大特点（6）,-人性化设计,结算通,多维查询 银行主动通知 来帐明细查询 批量转帐 预约转帐,银企自动对帐 集团本外币资金调拨 帐户透支 灵活的付费模式 完善的授权方式,十大独特设计,结算通,集团企业订制集团帐户查询方案 按地区、公司分组 按经营类、贷款类分组,十大独特设计（1）,- 多维查询,结算通,到帐通知查询 查询帐户的到帐通知情况
8、包括收款帐号、金额及到帐日期 银行通知查询 查询银行通知及系统通知 银行通知为银行发布的一些业务通告 系统通知为欠息等通知,十大独特设计（2）,- 银行主动通知,结算通,十大独特设计（3）,- 来帐明细查询,查询企业在某一段时间内指定帐户的收款明细。,结算通,拥有批量录入，批量授权，批次查询一整套完整的批量交易服务,十大独特设计（4）,- 批量转帐,结算通,不仅可以预约转账发生的日期，并且可以预约网银发送主机的时间,十大独特设计（5）,- 预约转帐,结算通,核心系统保存企业ERP系统流水号 方便企业对帐,十大独特设计（6）,- 银企自动对帐,结算通,网上银行能够实现集团内部本外币资金调拨。,十
9、大独特设计（7）,- 集团本外币资金调拨,结算通,授信额度内透支 集团企业虚帐户透支,十大独特设计（8）,- 帐户透支,结算通,交易类型 收费周期 打折率 收费帐户,十大独特设计（9）,- 灵活的付费模式,结算通,付款复核 五级授权 无序授权,十大独特设计（10）,- 完善的授权方式,结算通,往来帐户管理，协助实现实时到帐 多版本设计，为客户提供差异化服务 CFCA和自建CA两种证书服务 网上业务申请，高效电子流转,其他独特设计,结算通,支付额度控制 委托贷款 名义付款人 自动清款,其他独特设计,结算通,交通银行“报关一点通”,结算通,轻松上网 瞬时报关,当您的企业在国内外市场纵横驰骋时，繁琐
10、的通关手续却在蚕食着您的竞争力。交通银行“报关一点通”为您开启金关大门，将您带进电子商务的快速通道。,结算通,第一篇 “报关一点通”项目介绍,项目背景 业务流程图 业务简介,结算通,一、“报关一点通”项目背景,海关总署牵头，国家12个部委联手开发“中国电子口岸”业务系统 交通银行与海关总署于2002年8月19日签署了合作协议，确立了双方在联网业务方面的长期合作关系 交通银行与中国电子口岸数据中心联合开发的“报关一点通”是中国电子口岸网上支付系统的重要组成部分,结算通,海关,电子申报,国库,企业,发布税 费通知,查询税 费通知,发布支付 指令,预扣款 通知,预扣成 功回执,预扣成 功回执,办理验
11、 放手续,取税费缴 款凭证,货物放行后,实扣通知,关税 划转国库,二、“报关一点通”业务流程,税费入账 （库）回执,税单核注,打印纸质凭证,会计系统,交通银行,实扣成 功回执,实扣通知,关费 划转海关,预扣成 功查询,实扣成 功查询,税费缴款凭 证送达企业,三、业务简介,企业登录中国电子口岸网页，向交行申请企业基本信息、银行账户、操作员备案 交行审批通过企业的备案申请 企业登录中国电子口岸网页，向海关申请企业权限备案、IC卡备案和IC卡权限备案 海关审批通过企业的备案申请 企业登录中国电子口岸网页，查询海关发出的“税费通知”，在网上指定缴款单位 缴款单位在网上指定付款银行及付款账号，向交行发送
12、“税费支付指令” 交行根据“税费支付指令”进行税费扣款，向中国电子口岸数据中心发送“支付成功”回执 数据中心收到交行发送的回执后，将税费单状态修改为“支付成功”，供企业查询 企业准备纸质报关单等单证到海关现场办理货物验放手续,结算通,第二篇 “报关一点通”特点,安全的资金支付 快捷的通关手段 高效的财务管理 高速的异地报关 付税的透支便利 无新增入网成本 友好的操作界面 完善的应急处理,结算通,安全的资金支付,操作员无须输入收款账号、付款金额，纳税资金定向定额支付，且操作员只能缴纳海关税费，不能支付其他款项，有效避免了操作员的道德风险 一笔支付可实现多级授权，每一级授权又可根据税费金额的大小设
13、定不同的权限 电子口岸IC卡属于国际上最先进的CPU型IC卡，卡内载有高强度对称加密算法，同时网上支付系统配有国家密码管理委员会、总参三部和邮电科学院共同研制的身份认证和安全保密子系统 业务系统置于17999专网，能有效防止黑客攻击 系统运行至今从未发生一笔错误支付,结算通,报关一点通 用户发出支付指令至用户、海关收到支付成功回执只需1-3分钟 海关接收到支付成功回执即做放行处理 省却了跑银行的环节,传统报关 必须携税费缴款凭证至银行柜面付款 海关见到资金入账，才做放行处理,快捷的通关手段,结算通,高效的财务管理,传统报关,税款估算,申请支票,领导审批,财务签发支票,代理公司交接,支票存根联和
14、税单交还,支票存根联与税单核对,财务报销,报关一点通,网上支付初审、复审,领导确认,财务报销,已支付和未支付税单查询,结算通,高速的异地报关,报关一点通 一地一行付款，多地报关，实现税费款集中支付 税费款项异地支付实时到账 本地领取税费缴款凭证 异地报关享受同城的速度，半天即可完成全部报关手续,传统报关 携带银票至报关地银行支付税款，或采用异地汇款 资金安全存在隐患 税费款项预先拨付代理公司，资金被占用 通关速度较慢，快则数日，慢则一周才能完成全部报关手续,结算通,付税的透支便利,对于我行优质客户，在核定其透支总额度后，向其提供账户透支融资，以透支融资的资金支付税费款，提高客户短期资金周转效率
15、 可作为“先放后税”的替代产品,结算通,无新增入网成本,中国电子口岸用户使用我行的“报关一点通”无新增软硬件设备投入,结算通,无需 新设备,友好的操作界面,系统直观、易学、操作简单 提供在线操作帮助，业务规范、操作指南查询 实现轻松网上办公,结算通,完善的应急处理,遇到网络中断等不可抗力时，交行提供可靠的应急处理方案，保证客户正常办理业务、保障客户资金安全,结算通,第三篇 “报关一点通”办理条件,拥有中国电子口岸企业法人卡和操作员卡，配置网上支付系统所需的软硬件； 通过海关网上税费支付业务资格的审查； 通过交通银行网上税费支付业务资格的审查； 海关、中国电子口岸数据中心、交通银行、企业签署网上
16、支付税费服务协议书及其补充协议； 海关在网上审批通过企业关于企业权限备案、IC卡备案、IC卡权限备案的申请； 交通银行在网上审批通过企业关于企业基本信息备案、银行账户信息备案、IC卡备案申请。,结算通,一、海关资格审查,企业向海关提交办理网上税费支付业务的书面申请,结算通,二、银行资格审查,企业向交通银行提供以下材料： 交通银行“报关一点通”用户申请表 企业组织机构代码证复印件、营业执照复印件 中国电子口岸入网用户证明,结算通,三、操作环境,硬件配置要求：微机（CPU：PII233以上，硬盘：4G以上，内存：64M以上），上网设备（如调制解调器），读卡器，中国电子口岸企业IC卡 软件配置要求：WINDOWS95及以上操作系统，IE5.5及以上版本，中国电子口岸客户端程序,结算通,第四篇 “报关一点通”业务范围,目前可实行网上支付的税费为：进出口关税、反倾销税、特别关税、进口增值税、进口消费税以及缓税利息，监管手续费及今后规定可以实行网上支付的其他
