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1、1,讲师简介,讲师：吴遥 所属部门：北京分行网络金融部 专业领域：网络交易平台资金存管 日常事务：主要负责互联网金融创新业务的产品研发，以及网络交易平台资金存管业务的推动、审批、运营，对于网络交易平台资金存管业务的全流程有深入的了解。,网络交易平台资金存管业务培训,2016年10月,CONTENTS,是指我行通过自主开发的“网络交易平台资金存管系统”，为网络交易平台提供资金存管服务，为平台各参与方提供资金结算、账户管理、资金存管、信息查询等服务的一项银行中间业务。,产品简介,PRODUCT INTRODUCTION,04,是指我行独立开发的服务于P2P网贷、电商等平台企业的资金存管系统，平台客
2、户（如投资人、融资人等）在注册、绑卡后，可以享受我行为其提供的充值、投资、提现、还款、查询等一系列资金存管服务。,产品简介,PRODUCT INTRODUCTION,05,充值用于发放红利等,提取费用、利息等,充值,提现,充值,提现,充值,提现,投资,还款,向投资人发放投资红利,融资人逾期后代偿,融资成功后向融资人收取费用,图1：账户结构图,产品简介,PRODUCT INTRODUCTION,06,产品简介,PRODUCT INTRODUCTION,07,产品简介,PRODUCT INTRODUCTION,08,身份验证 个人客户7*24小时验证服务；,银行账户验证 在线验证、线下验证；,多种
3、充值方式 网关充值、代扣充值。,存管服务,DEPOSITORY SERVICES,09,存管服务,DEPOSITORY SERVICES,10,我行依据既定的投资人列表进行定向还款，且只能从既定的融资人、担保人账户中扣款，确保还款资金流向清晰无误；,我行与平台双方每日对账，逐项核对资金、资产信息，确保无异常或错误数据导致客户损失；,我行内部提供交易明细和异常交易报表，存疑项目可以及时抽查，预防并减少虚假项目风险；,平台每个客户都可通过我行官网查询其账户资金和交易信息，我行始终保持独立第三方存管身份。,准入要求,ENTRY REQUIREMENTS,11,在中华人民共和国境内合法注册的企业法人； 注册资本金不低于5000万元人民币，且为实缴资本； 平台主要股东为政府、大型国有企业、主板或中小板上市公司、大型金融机构、知名互联网企业；或平台已成功获得知名股权投资机构的投资； 如有监管要求，已按照监管政策在监管部门或监管部门认可的自律性组织完成审批备案； 最近三年未发生重大风险事件；,案例分享,CASE SHARING,12,声誉风险 对网贷平台严格准入、在我行网站公告已合作的平台、与平台客户直接网签协议并明确我行职责、发现不实宣传及时控制舆情等。,案例分享,CASE SHARING,13,14,
