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1、部门任务及考核细则第一节 总经理办公室秘书岗工作任务1、负责处理总经理室所有信访、接待事宜：l 做好总经理室来人接待工作，要求诚恳、礼貌、不卑不亢；l 做好总经理室来电（含传真资料）的记录、传递、处理等工作；l 做好来信来函的处理，及时将来函来信送达有关责任人，对于重要信件或署名为总经理亲收的信件（尤其是社内员工来信）不可自作主张自行拆看等；l 诚恳、礼貌对待所有来信来访投诉，尽力避免做各类矛盾进一步激化；l 按总社的意思对来人的住宿等相关事项作出安排。2、协助总经理处理日常工作事宜：l 协助总以理安排日常生活事项；l 为总经理外出工作等工作相关生活准备和安排；l 负责总经理所有办公场所有布置
2、、清扫等事务；l 承担总经理的日常驾驶任务；4、负责总经理及总社及安排的其它事项，并配合其它部门处理其它事项。行政事务岗工作任务1、文稿撰写：l 撰写年度行政性工作计划和总结等重要文稿（对口工作计划总结由各部室自行组织）；l 按总社意图撰写重要宣传、汇报、交流资料（对口材料由各部室自行组织）；l 审核其它部门提交的文稿；l 按总社要求撰写其它材料。2、课题、项目研究；l 完成总经理及总社安排的重要课题、项目研究；l 结合我社经营管理及业务拓展需要，自行组织或配合相关部门完成有关课题、项目的研究；3、企业策划工作：l 自行组织或配合外部力量完成有关我社内部管理、规章制度、运作程序等策划研究工作；
3、l 自行组织或配合外部力量完成发展战略、项目开发等策划研究工作；l 自行组织或配合外部力量完成产品营销、市场调查、行情分析等策划研究工作；l 完成其它重大事务的策划研究工作。4、承担全社的外事文秘工作：l 做好外事来人的接待和其它工作；l 承担所有外事来函、来信的辅助处理工作；l 承担其它外事文秘工作。5、辅助总经理及总社决策：l 对有关政策、法律法规进行研究，及时为总社决策提供依据；l 处理社内（外）有关我社业务、经营管理等方面信息收集、分析、讨论工作，及时为总社决策提供依据；l 参与总社决策的过程，辅助总经理决策；6、辅助总经理及总社经营管理：l 帮助总经理及总社监督各方面工作的落实情况，
4、及时将执行情况反馈；l 跟踪全社所有决策的执行过程，有针对性地发现、分析、总结各类问题，及时向总社提出相关纠正建议；l 处理其它由总社或总经理安排的辅助管理事项。7、配合我社外部支持力量l 配合总经理和总社接待重要来人来客；l 为各外部支持机构准备相应资料；l 完成外部支持机构要求配合的其它工作事项。8、配合其它部门处理相关工作事项。第二节 稽查部财务会计稽查岗工作任务存款业务稽核1、单位存款稽核l 检查开户申请资料，看开户资料是否齐全，开户单位是否符合开户条件，开户手续是否健全。l 检查开销户登记簿，看登记的内容是否完整，登记是否按规定进行。l 检查开户单位印鉴卡管理。l 检查对长期不动户的
5、管理。l 检查对存款查询、冻结、扣款的管理。l 检查和单位的对帐情况。2、储蓄存款稽核l 检查现金管理情况。包括库存现金、现金交换登记情况、大额现金登记情况、假币管理等检查。l 检查有价单证及空白重要凭证的管理情况。1）清点有价单证及重要空白凭证，检查帐实是否相符；2）检查有价单证及重要空白凭证，检查帐实是否相符；3）检查网点柜员有价单证和重要空白凭证保管是否安全可靠，其交接和封包交接手续是否齐全，是否建立了登记签收制度；4）检查作废凭证的处置情况及有关登记簿的记录情况，检查有价单证和重要空白凭证有否违反规定预先盖好印章。l 检查印章密码的管理。1）检查工作人员公私印章的管理；2）检查库箱保险
6、钥匙管理；3）检查密码及授权业务管理；4）检查监控录像管理。l 帐务管理稽核。1）检查各类登记簿是否齐全、规范，登记是否及时、详细、清楚；2）检查挂失业务。审查挂失申请书及挂及登记簿是否按规定进行登记。结算业务稽核1、结算原则的稽核l 审查“查询查复登记簿”和“退票登记簿”及查询查复书和退票理由书，是否按规定进行操作。l 凭证传递，帐务处理是否及时。l 检查委托银行收款和委托银行付款及提出交换票据的操作程序是否合规，是否存在可能被迫垫款的风险。2、结算纪律的稽核l 审查拒付或退票理由书，并与当日企业存款分户帐核对，看是否存在无理拒付问题。l 检查会计结算凭证，看是否存在单位违反规定使用帐户的问
7、题。l 检查帐户管理情况，有无违反规定为单位和个人开立帐户。3、结算方式稽核l 支票结算方式稽核l 代签“三省一市”汇票的稽核l 特约通汇结算核A、检查往来帐登记是否及时、完整。B、检查传真凭证是否齐全，记帐凭证填制是否规范。C、核对往来帐余额在消除利息因素后和对方行（社）的来、往帐余额是否一致。D、审查来帐登记是否规范4、其他结算方式的稽核l 同城行处往来稽核1、检查提出票据是否按要求抄列清单，留存联作同城行处往来科目传票附件。2、检查交换票据是否按规定的时间抵用；有否发生压单或扩垫款等不正当情况。3、检查票据交换错帐和未过帐是否按规定及时进行处理。4、检查同城行处往来对帐和未查平情况，有否
8、漏洞。l 联行往来业务稽核1、电子联行业务稽核l 审查查询查复登记簿，并与查询查复书进行核对，看有否做到“有疑必查、有查必复、秘必详尽、切实处理。”l 检查转汇清单和报单是否按要求进行打印，并按会计档案的要求进行装订、保管。2、信、电汇联行业务稽核l 印押证的使用保管情况。l 通过现场观察看凭证填制是否按规定进行。l 补发电报或实寄报单抄本是否经会计主管人员审查签字。l 检查来帐、往帐报告表是否每天编制及时寄发。l 核对当年清算中心寄来的月度省辖来帐往帐余额通知单，与同月往报告表及省辖来帐、往帐（上年往往帐）科目余额是否相符。l 检查错误报单与登记错误报单登记本，并按规定进行处理。会计业务稽核
9、1、帐务组织和帐务核算稽核l 核对总分余额。1）综合帐卡各科目余额试算平衡；2）逐个科目轧打分户帐余额与综合帐卡余额核对；3）轧打卡片帐或借据与分户帐、管理卡核对；4）检查丁种帐未销帐各笔余额和本户余额是否一致；5）对汇总报表的科目，应加计分报表各会计科目余额与汇总报表有关科目余额数核对。6）抽查网点是否做到当天平帐，总分相互核对；手工和电脑日结单核对；现金科目综合帐卡余额与库存现金簿核对。2、会计科目使用稽核l 表内科目使用稽核1）检查存款科目使用的准确性。2）检查贷款科目使用的准确性。3）检查各项收益的列支情况，看是否存在科目使用不准确的情况。l 表外科目稽核1）检查表外科目设置是否齐全，
10、是否存在应设未设的情况。2）根据表外科目数量与金额审查与相应的实物或凭证是否一致。3）根据表外科目的应收未收利息审查应收未收利息登记簿，是否及时登记和销帐，核对未收余额是否一致。l 会计凭证稽核1、全计凭证基本要素与规范化的稽核。对会计凭证要素、各项数字、会计科目使用、附件张数、大小写金额、预留印鉴、收付讫及转讫章等进行审查，看是否符合规定。2、会计凭证合法性的稽核。包括检查业务是否符合政策法规；检查内部业务（如计提费用、科目结转等）是否符合制度规定；检查凭证本身是否有效。3、会计凭证真实性的稽核。1）审查社内各种财务支出中购置性发票，看有无伪造凭证、虚报冒领、贪污舞弊等行为。分析发票的真实性
11、一般以发票时间、发票开出地、发票数额是否合常规、资金去向、发票完整性、查验库存实物等到方法进行判断，必要时可以向外调查取证。2）检查内部自制凭证。审核利息收付凭证、查验库存实物等到方法进行判断，必要时可以向外调查取证。3）检查客户填制的凭证，发现疑问及时向客户查对。4、错帐冲正凭证的稽核。1）检查存贷款帐户无串户。2）检查科目、帐户使用错误的冲正情况。3）检查计算错误（如：应收应付利息、业务手续费等计算错误）的冲正。5、凭证装订、保管的稽核。1）凭证装订外型的检查。包括对凭证装订整齐性、有无纱纸加封、封面有无会计主管名章、封面编号、时间、凭证张数等要素进行检查。2）凭证装订的检查。包括对传票张
12、数和编号、装订的先后顺序是否规范、附件内容及张数、分册装订情况进行检查。3）凭证保管的检查。包括对存放是否符合要求、有不建立保管登记簿、是否做到帐实相符、有否档案调阅登记簿、调阅手续是否完善等进行检查。6、重要空白凭证的稽核。（同储蓄业务所提）l 会计帐簿稽核1、检查帐簿设置是否齐全。包括检查明细核算和综合核算两个系统所设置的帐、表、簿是否齐全并符合规定：虽由电脑核算、但仍需手工副本帐的是否按要求设立。2、检查会计帐簿的记载是否合规。1）内容记载是否完整。如帐首、日期、摘要、对方科目和余额。2）书定是否整洁规范，文字是否端正清晰等。3）改错更正是否合规，错帐更正是否按规定手续改正，有无随意改帐
13、的行为。出纳业务稽核1、临柜收付款操作程序稽核l 检查是按要求开关监控设施。l 观察临柜人员收付操作流程，体检操作全过程是否符合规定。l 检查零头箱出入库及保管是否符合有关规定。l 抽查收、付款凭证，审查凭证填写是否完整、规范。2、出纳交接制度稽核检查出纳人员有关物品交接手续是否规定进行，交接事项是否记入交接登记簿，交接是否清楚，交接双方及监交人是否在交接登记簿上签章。3、上门收款情况稽核检查是否与上门收款单位签订了书面或口头协议，条款是否明确且符合制度规定；上门收款是否采用双人制。4、库房管理稽核。l 检查双从管库；l 检查出入库交接手续；l 检查库房环境；l 检查双从守库；l 检查库房钥匙
14、交接登记簿和动用库房副钥匙登记簿，看交接动用及副钥匙保管是符合规定。5、查库l 清点人民币，轧库存。l 检查票样、假币、真假票鉴别手册和有关资料，是否按规定登记保管，并逐张与登记登记簿核对。l 盘点有价单证及代保管物品，可以抽点或全部清点。l 核对帐款帐实。l 检查库存现金限额执行情况，看库存现金的日均余额是否超过规定的现金限额。5、现金及有价单证运送和错款处理稽核：检查有关现金及价单证运送规定的执行情况；检查出纳差错登记簿的建立与使用情况，检查有无以长补短或侵吞长款现象。财务管理稽核1、财务收入稽核l 检查利息收入是否做到计算正确，复核制度健全。l 检查会计部门办理业务的收费情况。抽查一定时
15、期的结算业务量与同期收入的手续、邮电费总额核对。l 检查金融机构往来收入、代理业务收入、及其他各项营业收入，是否按规定全额入帐。2、财务支出稽核l 检查利息支出是否做到计算正确，复核度健全。对电脑计息，审查结算的计息明细表，检查存贷款计息结息数是否人为调整；调整的原因是什么，有否人为虚增虚减结数的情况，调整结数的手续是否完备。l 检查营业及管理费用。1）审查费用开支，各项费用开支是否符合有关规定，有否随意提高开支标准、扩大开支范围、铺张浪费和乱挤成本的情况，购买办公用品用否建立经办人签字、专人验收、登记保管和领发手续，控购商品是否事先办理审批手续。2）检查工会经费、职工福利费是否按规定比例提取和使用。3）检查呆帐准备金、投资风险准备是否按规定比例提取和使用。l 检查营业外支出各帐户是否正确合理并按规定支付。l 过渡性资金1、检查各种挂帐、销帐是否按规定进行操作。2、各种待摊费用列帐和摊销是否符合规定。3、各种挂帐是否及时清查
