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4、拟试题(五)总分：100分 及格：60分 考试时间：120分在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。(1)以下交易中不属于即期交易的是（）。A. 外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务B. 外汇买卖成交后，当日办理收付交割C. 在成交日后第二个营业日交割的外汇交易D. 在成交日后第三个营业日交割的外汇交易(2)客户信任的最高层次是（）。 A. 认知信任B. 情感信任C. 行为信任D. 态度信任(3)某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇牌价为：澳元美元0.7485/0.7514，该客户应以（）与银行交易。A. 以1澳元=0.7485美
5、元B. 以1澳元=0.7514美元C. 以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价D. 与银行协商后的汇率(4)按股东享有权利和承担风险的大小不同，股票可以划分为（）。 A. 记名股和无记名股B. 面额股和无面额股C. 流通股和非流通股D. 普通股和优先股(5)银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（）。 A. 自觉遵守所在机构的各种规章制度B. 保护所在机构的商业秘密、知识产权C. 为所在机构招揽更多的客户D. 自觉维护所在机构的形象和声誉(6)股指期货的交割方式是（）。A. 以某种股票交割B. 以股票组合交割C. 以现金交割D. 以股票指数交割(7)一般情况下，可转换债券的
6、风险（）。A. 高于股票B. 低于期货C. 高于国债D. 低于储蓄产品(8)我国目前建立的两家证券交易所分别位于（）。A. 上海和广州B. 上海和香港C. 深圳和广州D. 上海和深圳(9)关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。 A. 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B. 基金的风险取决于基金资产的运作C. 基金的非系统性风险为零D. 基金的资产运作无法消灭风险(10)根据可保利益原则，我们无法为（）投保。 A. 家用电器B. 租用的别人的房屋C. 公共广场的雕塑D. 自己的房产(11)如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择去做（）。A. 远
7、期外汇买卖B. 择期外汇买卖C. 掉期外汇买卖D. 外汇期权买卖(12)一般情况下，变动收益证券比固定收益证券（）。 A. 收益高，风险小B. 收益低，风险小C. 收益低，风险大D. 收益高，风险大(13)债券挂钩类理财产品主要是指在（）和（）上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。 A. 股票市场，债券市场B. 期货市场，股票市场C. 货币市场，债券市场D. 股票市场，货币市场(14)按金融产品的交割时间对金融市场进行分类，可分为（）。 A. 现货市场与期货市场B. 一级市场与二级市场C. 货币市场与资本市场D. 股票市场与债券市场(15)通常，股价的变化要（）发行公司盈利的变化。A. 先
8、于B. 同时于C. 滞后于D. 无法确定(16)以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（）。A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B. 销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询员C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员D. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员(17)银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）。A. 保证收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错(18)投资者A欲投资于面值100元、期限为3年、票面利率8%、年付息一次的债券，并持有到期。若A预计获得l0%的到期收益率，则A购买债券时的价格约为（）元。A.
9、89.02B. 104.22C. 95.03D. 100.3(19)根据商业银行个人理财业务风险管理指引的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（）以上。A. 3万元B. 4万元C. 5万元D. 6万元(20)下列关于提议的说法，不正确的是（）。A. 条件式提议更容易赢得主动B. 提议既要满足对方的需求，又要表达本行的需求C. 客户经理必须首先报盘D. 不一定要接受对方的第一次发盘(21)按金融交易是否存在固定场所进行分类，可分为（）。A. 场内市场与场外市场B. 一级市场与二级市场C. 有形市场与无形市场D. 股票市场与债券市场(22)下列（）可免纳个人所得税。 A. 股息B. 保险
10、赔款C. 偶然所得D. 稿酬所得(23)以下有关两全保险的说法错误的是（）。A. 两全保险是死亡保险和生存保险的综合，其保险金额分为危险保障保额和储蓄保额B. 两全保险的危险保额和储蓄保额都随保险年度的增加而增加，因此，其现金价值也逐渐累积C. 两全保险的保单持有人可在保险期间向保险公司申请保单质押贷款D. 两全保险的保险责任较全面，适应性较广，其年均保费要高于终身寿险(24)某一投资组合等比重投资于两种理财产品，下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是（）。 产品名称 理财产品方差 期望收益率 协方差 1号理财产品 0.077210% 2号理财产品 0.011812%0.0032A. 投
11、资组合的方差用于衡量该投资组合风险B. 该投资组合的期望收益率为11%C. 该投资组合的方差为0.0445D. 协方差用于度量1号理财产品和2号理财产品之间收益相互关联程度(25)家庭财产保险的分类不包括（）。A. A，两全家财险B. 长效还本家财保险C. 个人收藏的邮票保险D. 普通家财保险(26)张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订（）。A. 张某承担民事责任B. 王某承担民事责任C. 张某与王某共同承担民事责任D. 张某与王某均不承担民事责任(27)一般来说，（）是偿还债务的主要形式，经营活动现金流人是它的主要来源。A. 支票B. 存款C. 现金D
12、. 资金(28)客户向期货公司下达交易指令的方式不包括（）。 A. 口头方式B. 书面方式C. 电话方式D. 互联网方式(29)个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（）。 A. 需求的分散性与低风险性B. 需求的广泛性与动态性C. 需求的交融性与开放性D. 需求的差异性与层次性(30)商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式在（）明示。A. 银行营业网点柜台上B. 公开媒体上C. 谈判业务时口头D. 与客户签订的合同中(31)保险合同分为财产保险合同和（）。 A. 医疗保险合同B. 人身保险合同C. 人寿保险合同D. 工伤保险合同(32)在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于（）。A. 递延年金现值系数B. 预付年金现值系数C. 永续年金现值系数D. 以上都不正确(33)按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）。A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户
