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1、第一章 证券投资的概述1我国封闭式基金的存续期大约在15年左右。2.1868年，英国设立“海外及殖民地政府信托基金”3.1873年，苏格兰罗伯特.福莱明创立“苏格兰美国投资信托”4.1890年，英国投资信托基金超过100家，以公债为主要投资对象。5.1924年3月21日，“马萨帑诸赛投资信托基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金6.1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金7.1991年11月，经中国人民银行批准，淄博基金成立。8.截止1997年底，老基金数量共有75只，筹资规模在58亿。9.1998年3月27日，南方基金管理公司和国泰基金管理公司
2、分别设立两只规模均为20亿元的封闭式基金，“基金开元”“基金金泰”。10.1998年，我国共设立了5家基金公司，管理封闭式基金5只，资金100亿。11.1999年，基金管理公司的数量增加到10家，全年共有14只信的封闭式基金发行。12.2001年前，我国共有47只封闭式基金，2002年8月我国的封闭式基金增加到54只。13.2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新设立14.2002年8月，南方基金管理公司设立第一支以债券投资为主的南方宝元债券基金。15.2003年3月，招商基金管理公司推出我国第一支系列基金，2003年5月，南方基金管理公司推出第一只具有保本特色的基金南方避险保本型基金17
3、. 2003年12月，华安基金管理公司推出第一只准货币型基金-华安现金富利基金。18.2004年10月，南方基金管理公司推出第一只上市开放式基金（LOF）南方基金配置基金19.2004年，华夏基金管理公司推出首只交易型开放式指数基金（ETF）华夏上证50ETF第三章 基金的募集、交易与登记1、中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。2、 基金管理人应当在基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。3、 封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起1
4、0日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。4、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。5、封闭式基金上市交易，和同期限要满5年以上，募集资金不低于2亿，基金份额持有人不少于100人。6、封闭式基金单笔最大数量应当低于100万份。7、我国封闭式基金交易佣金为成交额的0.3%，不足5元的按5元收取。上海证券交易所还按成交面值0.05%收取登记过户费用。8、上证基金指数以2000年6月30日为基日，基日指数为1000点，自2000 年7月3日发布。9、开放式基金和容生效，基金份额不少于2亿份，募集资金额
5、不少于2亿人民币。基金份额持有人不少于200人。10、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。11、开放式基金认购，投资者T日提交认购申请，一般可于T+2日后到办理认购的网店查询认购成交确认情况。12、开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%，我国股票型基金的认购费率大多为1%-1.5%左右。债券型基金的费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0-。13、我国开放式基金最低认购金额一般为1000元。14.开放式基金的封闭期不得超过3个月。15、基金管理人应在申购赎回开放日前3个工作日前公告。16、开放式基金的申购赎回费率不的少过金额的5%，赎回费用在扣除手续费
6、后，余额不得低于赎回费总额的25%. 货币型基金从基金财产中计提的比例不高于0.25%的销售服务费。17、对于开放式基金，投资者赎回申请成交后，基金管理公司应当7个工作日内支付赎回款项。对于QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应该在T+10日内支付赎回款项。18、投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日可以赎回该部分基金份额。投资者赎回基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记。19、QDII基金有一定的特殊性，基金公司一般在T+2日内对该申请的有效性进行确认，t日提交有效申请的，投资者应在T+3日销售网点柜台查询申请
7、的确认情况。20、当发生巨额赎回时，基金管理人在3个工作日内披露、21、基金连续2个开放日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。22、开放式基金转托管份额于T+1日到达转入网点，投资者可于T+2日期赎回。、23、etf建仓期不得超过3个月。投资者T日申购赎回成功后，登记结算公司在T日收市后办理清算交收以及现金替代等的清算。T+1日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。T+2日办理现金差额的交收，并发送结果、24、ETF基金份额收市后计算，并与T+1日公告。25、LOF确定开放时间后，至少提前5个工作日通知深证所和结算公司。经深证所确认后，基金管理人至少提前三个工作日公
8、告。26、LOFT日卖出基金份额资金T+1日可以到账（T日也可以回转交易），赎回资金T+2日到账。27、T日买入的LOF,T+1日可以卖出或赎回。28、登记在TA系统中的基金，只能赎回，不能直接在深证所交易。如果要交易，要转托管。29、投资者LOF份额从证券登记系统转入Ta系统，自T+2日，投资者可以在转入方代销机构处或基金管理人处申报赎回基金份额。从TA系统转入证券登记系统的，自T+2日始可以在深证所卖出或者赎回。30、开放式基金管理人应当自收到投资者申购赎回申请3个工作日内对申请的有效性进行确认，申购款应于5日（我国为T+2日）内到达基金在银行的存款账户，赎回款应该在7日内到（我国为T+3
9、日）投资者基金账户。第四章 基金管理人1、基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金运作中起着核心作用。基金管理费事基金管理人的主要收入来源。基金投资者投资基金最主要的目的就是实现资产的保值增值。2、募集和管理基金是积极管理公司的主要活动。投资管理业务是基金公司最核心的的业务。3、基金运作事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。4、基金公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不低于5000万。5、基金公司开展特定客户资产管理时，净资产不低于2亿，最近一个季度末资产管理规模不低于200亿。管理证券投资基金2年以上且最近一年内没有违法。6、基金向特定对象提供投资咨询不需要证监
10、会审批。7、基金公司注册资本不低于1亿，主要股东的从事证券经营、投资咨询、信托资产管理业务，注册资本不低于3亿，最近三年运行良好。8、中外合资公司的境外股东实缴资本不少于3亿。9、基金公司管理的基金财产是信托关系形成的，基金公司全是有限责任公司。10.基金公司治理原则。 基金份额持有人利益优先原则，公司独立运作原则，强化制衡机制原则，维护公司的统一性和完整性原则，股东诚信与合作原则，公平对待原则，业务与信息隔离原则，经营运作公开，透明原则，长效激励约束原则，人员敬业原则。11、基金公司独立董事不少于3人,且少于董事会人数的三分之一。重大事情需要2/3通过。12.投资决策委员会是基金公司管理基金
11、投资的最高决策机构，风险控制委员是非常设委员会。 基金运营部门工作职责包括基金清算和基金会计。13、基金公司对股票投资价值的估值方法：市盈率，市净率，现金流折现，经济价值。14、基金经理不得向交易员下达投资指令或直接进行交易。15、每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不少于20小时。基金经理变更后2日内对外公告。公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资研究交易等业务。16、基金经理管理基金未满一年，公司不得变更基金经理。17、金融工具的多少和规模是制约基金产品设计的直接 。第五章 基金托管人1、基金托管人的职责：资产保管、资金清算、会计复核、投资监督。2、基金托管人由依法设立并
12、取得基金托管资格的商业银行担任。3、最近三个会计年度末净资产均不低于20亿人民币，职业人员不少于5人。4、托管人每个工作日进行基金资产净值计算和会计核算。5、基金财产保管要求：基金资产安全、依法处分基金财产、严守基金商业秘密、对基金财产的损失承担赔偿责任。6、基金资产账户包括 银行存款账户、结算备付金账户、证券账户。货币市场基金和债券基金投资银行存款时，开始银行存款账户，属于投资类账户结算备付金账户包括中国证券登记结算有限公司和上海结算备付金账户和深圳结算备付金账户，以托管人的名义开立。托管人以基金的名义设立结算备附近二级账户，有托管人与基金进行二级结算。7、证券账号包括交易所证券账户和银行进
13、市场债券托管账户，交易所证券账户以托管人和基金联名设立，全国银行间市场债券托管账户以基金的名义设立。8、托管人负责开立全部基金资产账户。9、基金三大账户余款每日核对，基金债券托管账户在交易日当日进行核对，没有交易每周核对。10、基金的资金清算依据交易场所不同，设为：交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算、场外资金清算。11、交易所资金清算流程：T日接受数据并制作清算指令。T+1日执行清算指令。12、基金托管人在中央债券综合业务系统中，采取双人复核的方式办理债券结算。13、场外基金清算包括：申购、增发、支付基金相关费用、开放式基金的申购和赎回。14、会计复核内容：基金账务的复核、基金头寸
14、的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核。15、基金托管人监督的内容：投资范围和投资对象的监督、投融比例的角度、投资禁止行为的监督、对参与银行间同业拆借市场交易的监督、对基金管理人选择存款银行的监督。16、监督与处理方式：电话提示、书面警告、书面报告、定期报告(编制持仓统计表、基金作用监督周报、每季度撰写监察稽核报告)17内部控制的原则：合法性、完整性、及时性、审慎性、有效性、独立性。18、内部控制基本要素：环境监控制（内控基础）、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。19、内部控制的主要内容： 资产保管、资金清算、投资监督、会计核算、技术
15、系统。20、托管的基金应当以基金为会计核算主体。第六章： 基金的市场营销1、基金市场营销内容：目标市场与客户的确定；营销环境的分析，营销组合的设计；营销过程的管理。2、基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性、适用性。3、基金的市场营销主要是指开放式基金的营销。4、营销组合的四大要素：产品、费率、渠道、促销。5、营销过程的管理：市场营销的分析、计划、实施、控制。6、在银行销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。7、机构销售在英国的基金销售中占有相当高的比例。8、我国开放式基金销售形成了银行代销，证券公司代销，基金公司直销的销售体系。9、基金销售的手段：人员推广，广告促销，营业推广，公共关系。10我国基金销售渠道的现状：商业银行，证券公司 证券咨询机构和销售公司，基金公司直销，网上交易，交易所交易系统平台。11、广告的目的就是通知，影响和劝说目标市场。12.、营业推广属于阶段性和短期性的刺激工具。主要有，销售网点宣传，激励手段，举办投资者交流会，费率优惠、其他手段。（基金份额拆分、提高分红额度）13、投资者交流主要通过产品推介会、报刊或网上路演等方式。14、基金客户服务：电话服务中心，邮寄服务、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会、座谈会。15、基金销售活动的业务
