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1、国际收支外汇管理业务办理指引（2015年5月15日）1.事项名称：银行结售汇业务监管操作1.1.事项名称：银行业金融机构即期结售汇业务市场准入、退出管理（一）设定依据：1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；2、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2014年第2号）；3、国家外汇管理局关于印发的通知（汇发201453号）。（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内（三）实施机关：国家外汇管理局及其分支局1、政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制商业银行）总行向国家外汇管理局直接申请，由国家外汇管理局审批。2、其他银行向所在地国家外汇管理局分局申请
2、，由国家外汇管理局分局审批。（四）申请条件、办理材料：1、总行申请办理即期结售汇业务时应提供如下材料：（1）办理结售汇业务的申请报告；（2）金融许可证复印件；（3）办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度；（4）具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料；（5）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料；（6）需要经银行业监督管理部门批准经营外汇业务资格的，还应提交外汇业务许可文
3、件的复印件。2、银行分行应持下列材料向所在地外汇局履行事前备案手续：（1）办理结售汇业务的申请报告；（2）金融许可证复印件；（3）具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料；（4）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料；（5）银行办理即期结售汇业务备案表一式两份；（6）总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。3、银行支行及下辖机构应持下列材料向所在地外汇局履行事前备案手续：（1）金融许可证复印件；（2）银行办理即期结售汇业务备案表一式两份；（3）总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。4、银行发生名称变更、营业地址变更的，在变更之日起30日内应持银行办
4、理结售汇业务机构信息变更备案表办理备案手续。5、银行停办结售汇业务应自停办业务之日起30日内，持银行停办即期结售汇业务备案表办理备案手续。（五）办理流程：1、总行（或外国银行分行）市场准入审批（1）经办人员根据“银行业金融机构即期结售汇业务市场准入审核单”的内容，审核银行的申请材料。如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；（2）申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；外汇局在受理银行申
5、请时，可以采取必要的措施合适其软硬件设备、人员情况。（3）经办人员审核材料出具审核意见后，按照局发文流程行文。签批过程中整个审核档案随同流转。（4）复印留存相关业务凭证和银行申请材料，并做好登记。2、银行分支机构事前备案准入审批（1）经办人员根据“银行分支机构即期结售汇业务备案审核单”的内容，审核银行的申请材料。如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料， 并填写“银行结售汇业务联系单”， 逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；（2）外汇局在受理银行一级分行申请时，可以采取必要的措施核实其软硬件设备、人员情况。（3）申请人按照要求提交
6、全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；（4）审核后出具初审意见并签字；（5）复核人员复核并签字；（6）分管领导签字同意后，在银行办理即期结售汇业务备案表加盖“银行结售汇业务管理专用章”予以确认备案，将其中一份备案表退还银行，并做好登记。3、银行信息变更备案经办人员收到银行提交的银行办理结售汇业务机构信息变更备案表及变更后金融许可证复印件，做好信息登记。4、银行停办结售汇业务备案经办人员收到银行提交的银行停办结售汇业务备案表后，做好信息登记。（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.2
7、.事项名称：银行办理代客人民币与外汇衍生产品业务备案核准（一）设定依据1、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2014年第2号）；2、国家外汇管理局关于印发的通知（汇发201453号）。（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内（三）实施机关：国家外汇管理局及其分支局1、政策性银行总行、全国性商业银行办理代客人民币与外汇衍生产品业务，其法人应向国家外汇管理局备案。2、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行（外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行）办理代客人民币与外汇衍生产品业务，其法人（外国商业银行分行视同为法人）应向所在地国家外汇管理局分局（含外汇管理部，以下
8、简称外汇分局）备案。3、银行分支机构办理代客人民币与外汇衍生产品业务，凭其法人书面授权文件和本级机构业务筹办情况说明，向所在地外汇局报备后即可开办。（四）申请条件、办理材料：1、申请报告、可行性报告及业务计划书。2、衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容：业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准。产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源。风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制。会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法。统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序。3、主管人员和主要交易人员名单、履历。
9、4、符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。银行应当根据拟开办各类衍生产品业务（如远期、期权等）的实际特征，提交具有针对性与适用性的文件和资料。（五）办理流程对于银行总行或外国银行分行：1、经办人员根据 “银行总行（或外国银行分行）人民币与外汇衍生产品业务备案审核单”审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料， 并填写“银行结售汇业务联系单”， 逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应
10、出具书面凭证；3、审核后出具审核意见并签字；4、复核人员复核并签字；5、领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行代客人民币与外汇衍生产品业务备案通知书”。 外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一提交申请材料，备案结果同时抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。对于银行分支机构：1、银行分支机构开办代客衍生产品业务，持上级有权机构书面授权文件和本级机构业务筹办情况说明（包括但不限于人员配备、业务培训、内部管理），于开办业务前至少20个工作日向我分局书面报告后即可开办业务。2、收到银行分支机构书面报告材料后，经办人员做好登记，并及时将相
11、关信息登入电子文档（包括银行分支机构名称、开办业务种类、报备时间等）（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.3.事项名称：银行资本金或营运资金本外币转换（一）设定依据：1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；2、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2014年第2号）；3、国家外汇管理局关于印发的通知（汇发201453号）。（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内（三）实施机关：银行所在地国家外汇管理局分局（四）申请条件、办理材料：1、申请报告；2、人民币和外币资产负债表；3、本外币转换金额的测算依据；4、相
12、关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；（五）办理流程1、经办人员根据“银行资本金（营运资金）本外币转换审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料， 并填写“银行结售汇业务联系单”， 逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；3、审核后出具审核意见并签字；4、复核人员复核并签字；5、领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行资本金（营运资金）本外币转换
13、批复”（对单笔金额超过等值5亿美元（含）的申请，应在批复中明确“具体结汇（购汇）的时间和方式与人民银行货币政策司协商确定”）；6、复印留存相关业务凭证和银行申请材料。（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.4.事项名称：银行、企业集团财务公司结售汇综合头寸限额核定或调整（一）设定依据：1、中华人民共和国外汇管理条例（国务院令2008年第532号）；2、银行办理结售汇业务管理办法（中国人民银行令2014年第2号）；3、国家外汇管理局关于印发的通知（汇发201453号）（二）实施机关：国家外汇管理局及其分局1、政策性银行、全国性商业银行以及做市商
14、银行的结售汇综合头寸，由国家外汇管理局负责核定和日常管理（申请条件）。2、其他银行的结售汇综合头寸，由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部负责核定和管理（申请条件）。（三）核定方式： 1、根据汇发201453号，每年按总局下发的银行上一年度结售汇业务量等情况，核定银行头寸上下限。2、发文告知各银行结售汇综合头寸限额核定情况。（四）对已开办即期结售汇业务资格但新开办人民币业务的外资银行的头寸核定：银行应在银监会批准办理人民币业务后30各工作日内向所在地外汇局申请。1、办理材料：（1）核定结售汇综合头寸的请示；（2）核定结售汇综合头寸限额的测算依据（上一年结售汇业务量）；（3）银监会批准办理人民币
15、业务的许可文件。2、办理流程： （1）经办人员根据“银行、企业集团财务公司结售汇综合头寸限额核定或调整审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料， 并填写“银行结售汇业务联系单”， 逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；（2）申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；（3）审核后出具审核意见并签字；（4）复核人员复核并签字；（5）领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行结售汇综合头寸限额核定批复”； （6）复印留存相关业务凭证和银行申请材料。（五）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.5.事项名称：外资银行结售汇头寸集中管理（一）设定依据：1、
