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1、湖南省基金从业资格：货币市场工具考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、我国基金市场的监管主体是_A：中国证监会B：中国银监会C：证券交易所D：中国证券业协会 2、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。A货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行3、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事
2、先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有_。A客户的基本信息B客户的理财目标C客户的财务状况D客户的生命周期 4、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的_。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值5、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A记名股票或无记名股票B无记名股票C记名股票D优先股票 6、基金产品风险等级通常不包括_。A零风险等级B低风险等级C中风险等级D高风险等级 7、证券发行市场的作用不包括_。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化 8、在基金招募说
3、明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 9、_指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。A：基金运作费B：基金托管费C：基金销售费D：基金管理费 10、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为_A：银行存款、国债、公司债券、股票B：国债、银行存款、
4、公司债券、股票C：股票、公司债券、国债、银行存款D：国债、银行存款、股票、公司债券11、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是_。A保险公司B证券公司C商业银行D基金销售公司 12、证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。A产品组合设计B售后服务C基金投资D基金销售 13、_是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A：基金注册登记结构B：基金管理公司C：基金托管人D：监管机构14、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于_人，并具有基金从业资格。A3B5C10D12 15、关于证
5、券市场的基本功能，以下说法正确的有_。A证券市场具有为资本决定价格的功能B功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C证券市场是投资者套期保值的场所D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 16、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有_。A基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准 17、基金会计报表至少应包括_。A现金流量表B资产负债表C利润表D所有者权益
6、(基金净值)变动表 18、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定_A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人 19、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他 20、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B制定了完善的业务
7、流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 21、基金合同是约定基金管理人、_和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。A：商业银行B：基金公司C：基金托管人D：证券公司 22、关于开放式基金描述不正确的有_。A某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B非交易过户不包括“捐赠”的情形C符合条件
8、的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结23、下列选项中，投资门槛相对较低的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合计划D信托产品 24、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式25、_常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。A夏普指数B贝塔系数C特雷诺指数D詹森指数二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、证券公司要保证基金代销业
9、务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。A以服务为中心、客户至上B以产品为中心、客户至上C以服务为中心、公司至上D以产品为中心、公司至上 2、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。A求偿权B收入请求权C货币索取权D商品所有权3、某投资者子2006年7月15日提交开放式基金的认购申请后，一般可于_后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A2008年7月16日B2008年7月17日C2008年7月18日D2008年7月19日 4、封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。_A1000；2亿B2000；5亿C500；1亿D100；5000万5、
10、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。A分享基金财产收益B参与分配清算后的基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 6、中国证券业协会基金业委员会成立于_年。A：1991B：2001C：2002D：2003 7、_在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A：封闭式基金B：开放式基金C：契约型基金D：公司型基金 8、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是_A：封闭式基金B：开放式基金C：偏股基金D：偏债基金 9、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于_。A明确各
11、基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览B分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考C有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现D完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标 10、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。A“净值归一”B“欲购从速”、“申购良机”C在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D“坐享财富成长”、“安心享受成长”11、以下混合基金中投资风险最低的是_A：偏股型基金B：灵活配置型基金C：偏债型基金D
12、：股债平衡型基金 12、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力 13、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的_原则。A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则14、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。A份额申购B金额申购C金额赎回D份额赎回 15、基金销售监管的原则包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C审慎监管原则D监管的连续性和有效性原则 16、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是_。A公司投资和研究人员
13、情况B公司投资和研究架构情况C公司新产品的开发能力D公司客户服务情况 17、基金托管人在保管基金财产时，无须_。A保证基金财产的安全B对基金投资损失承担赔偿责任C依法处分基金财产D严守基金商业秘密 18、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。A两者申请购买基金份额的时期不同B认购期购买基金的费率比申购期优惠C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 19、以下不属于债券基金投资风险的是_A：利率风险B：汇率风险C：提前赎回风险D：通货膨胀风险 20、根据发行主体的不同，债券可以分为_。A记账式债券B政府债券C公司债券D金融债
14、券 21、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1B：2C：3D：4 22、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。A资本公积金B股本账户C盈余公积D留存收益23、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。A投资原则和目标B资产配置C投资计划和策略D投资权限 24、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有_。A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性25、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金
